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放高利贷立案的金额标准是什么

3.9w浏览 #债权债务 匿名 2026-01-22 贵州贵阳
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律师解答 共5条
  • 案件分析法务
    案件分析法务
    53人赞同了该解答
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    结论:
    放高利贷本身通常不直接立案,涉及套取金融机构信贷资金高利转贷、非法集资放贷、暴力催收等相关犯罪行为时,达到对应数额或情节标准会被立案。
    法律解析:
    依据法律规定,放高利贷本身并非直接的立案情形。然而,若以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达十万元以上,或者虽未达此数额,但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又实施的,会被立案追诉。以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资放贷,个人非法吸收或变相吸收公众存款二十万元以上、单位一百万元以上的,也会立案。此外,放贷中使用暴力催收等手段,达到相应犯罪标准同样会被立案。这提醒大家,放高利贷在多种情况下可能触犯法律。如果遇到关于高利贷相关法律问题,可向专业法律人士咨询,以保障自身权益和避免法律风险。
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    5 6小时前
  • 贵阳法务
    贵阳法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    放高利贷本身通常不直接立案,不过涉及特定犯罪行为时会有立案标准。以转贷牟利套取金融机构资金高利转贷,违法所得超十万,或虽未达此标准但两年内两次受行政处罚又高利转贷的,要立案追诉。以非法占有为目的诈骗集资放贷,个人吸存二十万以上、单位吸存百万以上,也应立案。放贷中使用暴力催收等手段,符合相应犯罪标准同样会立案。

    解决措施与建议如下:
    1.金融机构要加强信贷资金监管,防止资金被套取用于高利转贷。
    2.公众要提高风险意识,远离非法集资放贷活动。
    3.执法部门加大对暴力催收等违法放贷行为的打击力度,维护金融秩序和社会稳定。
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    5 6小时前
  • 讨债专业法务团
    讨债专业法务团
    评分5.0 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)放高利贷本身通常不直接立案,但当存在特定犯罪行为时会触发立案机制。以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得达十万元以上就应立案追诉。
    (2)即使违法所得未达十万元标准,若两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后又进行高利转贷,同样会被立案。
    (3)以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资放贷,个人非法吸收或变相吸收公众存款二十万元以上、单位达一百万元以上,需立案处理。
    (4)在放贷过程中使用暴力催收等手段,达到相应犯罪标准也会被立案。

    提醒:放高利贷及相关行为存在诸多法律风险,无论个人还是单位都要遵守法律规定,若涉及复杂情况建议咨询专业人士。
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    5 7小时前
  • 维权智囊团
    维权智囊团
    评分4.9 “态度非常好”
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    (一)若想避免因放高利贷被立案,不要以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,杜绝违法所得数额达到十万元以上的情况。同时,若曾因高利转贷受过行政处罚,要严格约束自身,避免再次实施此类行为。
    (二)不能以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资放贷,个人吸收公众存款数额不要超过二十万元,单位吸收公众存款数额不要超过一百万元。
    (三)在放贷过程中,严禁使用暴力催收等违法手段。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一)违法所得数额在十万元以上的;
    (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
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    5 8小时前
  • 本地优选法务
    本地优选法务
    评分4.9 “值得推荐”
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    1.放高利贷通常不直接立案,涉及犯罪行为才有立案标准。
    2.套取金融机构资金高利转贷,违法所得超十万,或两年内两次受罚又转贷,应立案。
    3.以诈骗手段非法集资放贷,个人吸存超二十万、单位超百万,应立案。
    4.放贷中用暴力催收等,达犯罪标准会立案。
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    3 9小时前
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