非法放贷立案标准2025是什么

非法放贷行为危害金融市场秩序，若以转贷牟利套取金融机构信贷资金高利转贷，违法所得十万以上，或两年内受两次以上行政处罚又高利转贷，应立案追诉。若未经批准、超范围、以营利为目的，2年内向不特定多人10次以上放贷，情节严重的，按非法经营罪定罪处罚。

为防范此类行为，金融监管部门应加强对信贷资金流向的监控，防止套取转贷。同时，加大对非法放贷行为的打击力度，严格执法，提高违法成本。对于金融机构，要加强内部管理，严格审核贷款申请，防止信贷资金被非法利用。社会公众也应增强法律意识，远离非法放贷活动，避免陷入法律风险。

法律分析：
（1）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，有两种情形会被立案追诉。一是违法所得数额达十万元以上；二是虽未达此数额标准，但两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚，又进行高利转贷。
（2）违反国家规定，未经监管部门批准或超越经营范围，以营利为目的，2年内向不特定多人（含单位和个人）以借款等名义出借资金10次以上，属于经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，会依照刑法以非法经营罪定罪处罚。

提醒：
个人和企业放贷需依法依规，避免因高利转贷或非法放贷触及法律红线。不同案情对应解决方案不同，建议咨询进一步分析。

（一）金融机构应加强对信贷资金的审查和监管，严格审核贷款用途和借款人资质，防止信贷资金被套取用于非法放贷。
（二）个人和企业在参与借贷活动时，要了解放贷人的资质，避免参与非法放贷活动。
（三）监管部门需加大对非法放贷行为的打击力度，通过建立举报机制，鼓励群众对非法放贷行为进行监督举报。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

1.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷，违法所得超十万，或两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷的，要立案追诉。
2.违反规定，未经批准或超范围，为营利常向社会不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重，按非法经营罪处罚。“常向不特定对象放贷”指2年内向多人（含单位）出借资金10次以上。