(一)若个人涉及集资活动,集资诈骗数额达到10万元以上,可能面临刑事追诉,应避免实施此类行为,合法筹集资金。
(二)贷款时不能以非法占有为目的去诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达5万元以上会被立案,要诚信贷款。
(三)个人进行金融票据诈骗数额别超过5万元,单位别超过10万元,否则会被追诉,票据使用要合法合规。
(四)使用信用卡时,不能恶意透支数额达到5万元以上,要合理使用信用卡。
(五)个人保险诈骗数额别超5万元,单位别超25万元,保险理赔要基于真实情况。
法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、保险诈骗罪等金融诈骗犯罪,分别按照上述不同情形和数额标准予以立案追诉。