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金融诈骗罪最新的立案标准是多少

3.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-23 陕西宝鸡
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    (一)若个人涉及集资活动,集资诈骗数额达到10万元以上,可能面临刑事追诉,应避免实施此类行为,合法筹集资金。
    (二)贷款时不能以非法占有为目的去诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达5万元以上会被立案,要诚信贷款。
    (三)个人进行金融票据诈骗数额别超过5万元,单位别超过10万元,否则会被追诉,票据使用要合法合规。
    (四)使用信用卡时,不能恶意透支数额达到5万元以上,要合理使用信用卡。
    (五)个人保险诈骗数额别超5万元,单位别超25万元,保险理赔要基于真实情况。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定,集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用卡诈骗罪、保险诈骗罪等金融诈骗犯罪,分别按照上述不同情形和数额标准予以立案追诉。
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    6 12小时前
  • 宝鸡法务团
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    1.金融诈骗罪是多种罪名统称,不同类型立案标准有别。
    2.集资诈骗,个人骗10万以上、单位骗50万以上,应立案追诉。
    3.贷款诈骗,以非法占有为目的骗银行等机构5万以上,要立案。
    4.票据诈骗,个人骗5万以上、单位骗10万以上,应追诉。
    5.信用卡诈骗,恶意透支5万以上,应予立案。
    6.保险诈骗,个人骗5万以上、单位骗25万以上,应追诉。实际按具体罪名判断。
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    4 13小时前
  • 卓越法务平台
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    结论:
    金融诈骗罪包含多种类型,不同类型有不同立案标准,具体适用要结合实际罪名判断。
    法律解析:
    金融诈骗罪作为一类罪名集合,各类型立案标准不同。集资诈骗罪,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗银行或其他金融机构贷款数额达5万元以上需立案;票据诈骗罪,个人金融票据诈骗数额达5万元以上、单位达10万元以上应追诉;信用卡诈骗罪中,恶意透支数额达5万元以上应立案;保险诈骗罪,个人保险诈骗数额达5万元以上、单位达25万元以上应追诉。这些标准是依据相关法律规定制定的,旨在维护金融秩序和保障金融机构及个人的合法权益。如果遇到涉及金融诈骗相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以便获取准确的法律建议和解决方案。
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    5 14小时前
  • 智慧法律管家
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    金融诈骗罪包含多种类型,各类型立案标准有别。集资诈骗中,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上应立案追诉;贷款诈骗以非法占有为目的,诈骗银行等金融机构贷款5万元以上需立案;票据诈骗方面,个人金融票据诈骗5万元以上、单位10万元以上应追诉;信用卡诈骗里,恶意透支5万元以上应予立案;保险诈骗中,个人诈骗5万元以上、单位25万元以上应追诉。

    为防范金融诈骗,金融机构要加强风控和审核,提高识别诈骗能力。公众应增强防范意识,不轻易相信高收益承诺,谨慎对待金融交易。司法机关需加大打击力度,严格按照立案标准惩处犯罪行为,维护金融秩序稳定。
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    1 15小时前
  • 刑事法律咨询
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    评分4.9 “经验丰富”
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    法律分析:
    (1)金融诈骗罪是多种罪名的集合,各罪名立案标准存在差异。集资诈骗罪区分个人和单位,个人集资诈骗达10万元以上、单位达50万元以上需立案追诉。这体现了对不同主体集资诈骗行为的不同考量。
    (2)贷款诈骗罪以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款数额达5万元以上应立案,强调了非法占有目的和对金融机构贷款安全的保护。
    (3)票据诈骗罪同样区分个人和单位,个人金融票据诈骗5万元以上、单位10万元以上应追诉。
    (4)信用卡诈骗罪中,恶意透支数额5万元以上需立案,针对信用卡使用中的诈骗行为进行规范。
    (5)保险诈骗罪也区分个人和单位,个人保险诈骗5万元以上、单位25万元以上应追诉,保障保险市场的正常秩序。

    提醒:金融活动中要严格遵守法律规定,若涉及上述金额标准可能面临刑事追诉,不同案情对应法律适用有别,建议咨询以进一步分析。
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    3 15小时前
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