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高利转贷获24万可不可以立案

3.8w浏览 #债权债务 匿名 2026-01-23 湖北随州
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律师解答 共5条
  • 本地专业法务
    本地专业法务
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    1.以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额达10万以上或两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又高利转贷的应立案追诉。本案获利24万远超10万标准,符合立案条件,行为人会面临刑事处罚。
    2.解决措施与建议:
    -金融机构应加强贷款审核,防止信贷资金被违规套取用于高利转贷。
    -监管部门要加大对高利转贷行为的打击力度,维护金融秩序。
    -公众需增强法律意识,认识到高利转贷的违法性,避免参与此类活动。
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    8 2小时前
  • 随州法务
    随州法务
    评分5.0 “值得推荐”
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    法律分析:
    (1)高利转贷获利24万达到了立案标准。相关规定明确,高利转贷违法所得数额在10万元以上的,就应予以立案追诉,此情况获利远超该标准,必然符合立案条件。
    (2)若被立案,行为人会面临刑事处罚。根据法律,一般会处三年以下有期徒刑或拘役,同时并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;若数额巨大,处罚会加重,处三年以上七年以下有期徒刑,同样并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

    提醒:
    高利转贷是严重违法行为,切勿为了利益而触犯法律红线。若涉及相关情况,建议及时咨询专业法律人士分析。
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    5 4小时前
  • 讨债法务团队
    讨债法务团队
    评分5.0 “态度非常好”
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    (一)若涉及高利转贷获利24万被立案,行为人应积极配合司法机关调查,如实供述自己的行为,争取从轻处理。
    (二)可寻求专业律师的帮助,律师能依据具体情况提供专业法律建议和辩护策略,维护自身合法权益。
    (三)主动退还违法所得,这在量刑时可能会被作为从轻情节予以考虑。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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    2 4小时前
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
    评分4.9 “经验丰富”
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    1.高利转贷获利24万可立案。若以转贷获利为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,满足两个条件之一就会被立案,一是违法所得超10万;二是两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后再犯。
    2.本案获利24万,远超10万标准,符合立案条件。立案后,行为人可能面临刑事处罚,轻者处三年以下徒刑或拘役,罚金为违法所得1-5倍;数额巨大的,处三年到七年徒刑,罚金同样为1-5倍。
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    2 4小时前
  • 诉讼引导顾问
    诉讼引导顾问
    评分4.9 “解答有耐心”
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    结论:
    高利转贷获利24万可以立案,行为人可能面临刑事处罚。
    法律解析:
    根据相关规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在10万元以上的,应予立案追诉。本案中获利24万,远超10万元的立案标准,符合立案条件。一旦立案,行为人会面临刑事处罚,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。高利转贷不仅扰乱金融秩序,也损害金融机构和其他贷款人的合法权益。如果遇到类似法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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    2 5小时前
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