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拿自己银行卡帮别人取钱洗钱如何处置

3.4w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-24 天津宁河区
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律师解答 共5条
  • 刑事辩护法务团
    刑事辩护法务团
    79人赞同了该解答
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    (一)不要将自己的银行卡提供给他人用于取钱等操作,避免陷入洗钱风险。
    (二)如果已经将银行卡借给他人,发现可能涉及洗钱行为,应立即联系银行挂失银行卡,并向公安机关报案。
    (三)在日常生活中,要提高法律意识和风险防范意识,不贪图小利而参与可能违法的活动。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
    (一)提供资金帐户的。
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    1 21小时前
  • 维权智囊团
    维权智囊团
    评分5.0 “解答有耐心”
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    1.用自己银行卡帮人取钱洗钱,可能涉嫌洗钱罪。为掩饰特定犯罪所得及收益来源和性质,提供资金账户等行为属洗钱。
    2.情节一般,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
    3.即便主观不知是洗钱,有重大过失或应知道是违法资金仍帮忙,也可能担责,量刑依实际案件判定。
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    9 22小时前
  • 宁河县优选法务
    宁河县优选法务
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    结论:
    拿自己银行卡帮别人取钱洗钱,可能构成洗钱罪并需承担法律责任。
    法律解析:
    根据法律规定,为掩饰、隐瞒特定犯罪(如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类犯罪)所得及其收益的来源和性质,提供资金账户等行为属于洗钱行为。拿自己银行卡帮别人取钱洗钱就可能符合这种情形。情节一般的,会处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。即便主观上不明知是洗钱活动,但存在重大过失或应当知道可能是违法资金仍帮忙的,同样可能承担法律责任,具体量刑会依据案件实际情况来判定。洗钱行为不仅损害金融秩序,也会助长犯罪活动。如果对洗钱相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询获取准确法律建议。
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    4 昨天02:54
  • 智选辩护团队
    智选辩护团队
    评分4.9 “值得推荐”
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    1.拿自己银行卡帮别人取钱洗钱极可能构成洗钱罪。为掩饰特定犯罪所得及其收益来源和性质,提供资金账户等行为属于洗钱。即便主观上不明知是洗钱活动,存在重大过失或应当知道可能是违法资金仍帮忙的,也会担责。
    2.对于洗钱罪量刑,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金,具体量刑依案件实际判定。
    3.为避免此类法律风险,要妥善保管个人银行卡,不随意借给他人使用。在面对他人请求帮忙处理资金时,应保持警惕,仔细甄别资金来源合法性。一旦发现可能涉及违法犯罪活动,及时向相关部门报告。
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    8 昨天01:24
  • 卓越法务平台
    卓越法务平台
    评分4.9 “解答有耐心”
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    法律分析:
    (1)拿自己银行卡帮人取钱洗钱符合特定犯罪收益掩饰隐瞒情形时,构成洗钱罪。如为上述七类犯罪所得及收益提供资金账户等行为,都在洗钱行为范畴。
    (2)法律对洗钱罪量刑有明确规定,情节一般的量刑相对较轻,情节严重的量刑加重,还会并处罚金。
    (3)即便主观上不明知是洗钱活动,若存在重大过失或应当知晓可能是违法资金仍提供帮助,也会面临法律责任。最终量刑需结合实际案件情况判定。

    提醒:
    切勿随意用自己银行卡帮他人取钱,要警惕资金来源合法性,若涉及类似情况,建议咨询专业法律人士分析。
    全文
    3 昨天01:05
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