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哪些情况属于票据诈骗行为

3.5w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-25 新疆喀什
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律师解答 共5条
  • 律图专业法务团队
    律图专业法务团队
    78人赞同了该解答
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    (一)为避免陷入票据诈骗,在接收汇票、本票、支票时,仔细核查票据的真实性与有效性,可通过银行等正规渠道查询。
    (二)单位要加强对票据的管理,规范票据使用流程,避免因管理漏洞被不法分子利用。
    (三)若怀疑票据存在问题,不要轻易使用,应及时咨询专业法律人士或相关金融机构。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定,有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;
    (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
    (三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
    (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;
    (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。
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    8 01-25
  • 刑案维权法务
    刑案维权法务
    评分5.0 “解答有耐心”
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    1.这些行为算票据诈骗:用伪造、变造或作废的汇票、本票、支票;冒用他人票据;签发空头或印鉴不符支票骗财;出票人无资金保证出票或虚假记载骗财。
    2.票据诈骗数额大,构成犯罪要担刑责,单位也能犯罪。
    3.遇票据诈骗,可报警追刑责并挽回损失,也能通过民事诉讼索赔。
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    6 01-25
  • 喀什法务
    喀什法务
    评分5.0 “态度非常好”
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    结论:
    实施如使用伪造变造或作废票据、冒用他人票据、签发空头支票等票据诈骗行为,数额较大构成票据诈骗罪,单位也可构成此罪,受害人可报案追究刑责及要求退赔,也能通过民事诉讼获赔偿。
    法律解析:
    《中华人民共和国刑法》规定,票据诈骗行为有多种表现形式,像明知是伪造、变造或作废的汇票、本票、支票而使用,冒用他人票据,签发空头支票等。当这些行为涉及数额较大时,就构成了票据诈骗罪,犯罪主体不仅包括个人,单位也可能成为犯罪主体。对于受害人而言,若遭遇票据诈骗,有两种途径维护自身权益。一是向公安机关报案,让诈骗者承担刑事责任,同时通过退赔程序挽回损失;二是直接通过民事诉讼要求诈骗者进行赔偿。如果您在生活中遇到类似的票据诈骗问题,或者对票据诈骗相关法律问题存在疑惑,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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    2 01-25
  • 法律小助手
    法律小助手
    评分4.9 “态度非常好”
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    票据诈骗行为包括使用伪造、变造或作废的汇票、本票、支票,冒用他人票据,签发空头支票或与预留印鉴不符的支票骗取财物,以及汇票、本票出票人签发无资金保证的票据或作虚假记载骗取财物。实施此类行为且数额较大的,构成票据诈骗罪,单位也能成为犯罪主体。

    为应对票据诈骗,可采取以下措施:
    1.个人和单位在票据交易中应提高警惕,仔细审核票据真实性与有效性,避免陷入诈骗陷阱。
    2.若遭遇票据诈骗,要及时向公安机关报案,借助刑事程序追究诈骗者责任并争取退赔。
    3.也可通过民事诉讼途径,要求诈骗者进行赔偿,维护自身合法权益。
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    6 01-25
  • 维权智囊团
    维权智囊团
    评分4.9 “态度非常好”
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    法律分析:
    (1)票据诈骗行为有多种表现形式,包括使用伪造、变造或作废的汇票、本票、支票,冒用他人票据,签发空头支票或与预留印鉴不符的支票骗取财物,以及汇票、本票出票人签发无资金保证票据或作虚假记载骗取财物。
    (2)当实施票据诈骗且数额达到较大标准时,就构成票据诈骗罪,犯罪主体不仅包括个人,单位也可能成为犯罪主体。
    (3)若受害人遭遇票据诈骗,有两种途径维护自身权益。一是向公安机关报案,追究诈骗者刑事责任并争取退赔挽回损失;二是通过民事诉讼要求诈骗者进行赔偿。

    提醒:
    在进行票据交易时要仔细审查票据真实性与有效性,若遭遇票据诈骗情况复杂,建议咨询以获取更精准分析。
    全文
    8 01-25
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