律图审稿专业委员会3轮严审

故意实施骗贷达到什么标准会立案

3.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-25 黑龙江大庆
问题相似?点击查看诊断报告~
律师解答 共5条
  • 智慧法律管家
    智慧法律管家
    25人赞同了该解答
    咨询我
    以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,在多种情形下应立案追诉。包括骗取贷款数额达百万以上、造成金融机构直接经济损失二十万以上、多次骗贷以及造成重大损失或有严重情节。而贷款诈骗罪,只要以非法占有为目的,诈骗贷款数额较大(通常二万以上)便需立案。

    为避免此类违法犯罪行为发生,金融机构应加强贷款审核,严格审查贷款人资质和贷款用途,利用大数据等技术手段识别风险。监管部门要加大对金融机构的监督力度,建立健全违规行为处罚机制。公众也应增强法律意识,了解骗贷等行为的严重后果,不参与违法活动。
    全文
    6 13小时前
  • 大庆法务
    大庆法务
    评分5.0 “服务优质”
    咨询我
    法律分析:
    (1)以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,存在多种情形会被立案追诉。当贷款数额达一百万元以上,或给金融机构造成直接经济损失二十万元以上,就符合立案标准。
    (2)即便未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款,也会被立案。此外,其他造成重大损失或有严重情节的情形同样会被追诉。
    (3)若构成贷款诈骗罪,只要是以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额较大,通常为二万元以上,就应立案追诉。

    提醒:
    贷款过程中应遵守法律法规,如实提供信息,避免因欺骗手段获取贷款而面临法律风险。不同案情对应解决方案不同,如有疑问可咨询进一步分析。
    全文
    3 15小时前
  • 刑案守护者
    刑案守护者
    评分5.0 “解答有耐心”
    咨询我
    (一)对于银行等金融机构,要加强贷款审核流程。严格审查贷款人提供资料的真实性,通过多种渠道核实信息,避免被欺骗手段蒙混过关。
    (二)建立贷款人信用档案,对多次以欺骗手段申请贷款的人予以重点关注,拒绝再次贷款申请。
    (三)一旦发现贷款人有欺骗行为且达到立案追诉标准,及时向公安机关报案,维护自身合法权益。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十七条规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
    (一)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,数额在一百万元以上的;
    (二)以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的;
    (三)虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;
    (四)其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。
    全文
    9 16小时前
  • 平台优选法务
    平台优选法务
    评分4.9 “态度非常好”
    咨询我
    1.以欺骗手段获银行等金融机构贷款,有以下情形应立案:贷款数额超百万;造成直接经济损失超二十万;未达上述标准但多次骗贷;有其他重大损失或严重情节。
    2.构成贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗贷款,数额较大(一般超两万)就应立案。
    全文
    3 17小时前
  • 律图专业法务团队
    律图专业法务团队
    评分4.9 “态度非常好”
    咨询我
    结论:
    以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定情形应立案追诉;构成贷款诈骗罪,以非法占有为目的诈骗贷款数额较大也应立案追诉。
    法律解析:
    根据相关规定,以欺骗手段获取贷款,满足以下情形之一要立案追诉:一是贷款数额达一百万元以上;二是给金融机构造成直接经济损失二十万元以上;三是虽未达上述数额标准但多次欺骗取得贷款;四是有其他重大损失或严重情节。而贷款诈骗罪,只要是以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达二万元以上就需立案。这表明法律对金融贷款领域的欺骗和诈骗行为有严格的规制,旨在维护金融秩序和金融机构的合法权益。如果在金融贷款方面遇到类似疑惑或面临相关法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
    全文
    7 18小时前
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
查看剩余4条解答
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前3254位律师在线平均3分钟响应99%好评
故意实施骗贷达到什么标准会立案
一键咨询
  • 七台河用户2分钟前提交了咨询
    鸡西用户1分钟前提交了咨询
    171****3181用户3分钟前提交了咨询
    153****2483用户2分钟前提交了咨询
    152****8265用户3分钟前提交了咨询
    哈尔滨用户2分钟前提交了咨询
    鸡西用户1分钟前提交了咨询
    153****3870用户3分钟前提交了咨询
    147****1444用户2分钟前提交了咨询
    157****0001用户2分钟前提交了咨询
    鸡西用户1分钟前提交了咨询
    151****1734用户1分钟前提交了咨询
    齐齐哈尔用户1分钟前提交了咨询
    七台河用户3分钟前提交了咨询
    136****1286用户4分钟前提交了咨询
  • 黑河用户4分钟前提交了咨询
    171****2642用户1分钟前提交了咨询
    牡丹江用户3分钟前提交了咨询
    黑河用户2分钟前提交了咨询
    151****3456用户2分钟前提交了咨询
    144****0630用户3分钟前提交了咨询
    135****1135用户1分钟前提交了咨询
    佳木斯用户3分钟前提交了咨询
    鹤岗用户2分钟前提交了咨询
    鹤岗用户1分钟前提交了咨询
    黑河用户3分钟前提交了咨询
    137****2780用户2分钟前提交了咨询
    132****1578用户1分钟前提交了咨询
    162****2450用户3分钟前提交了咨询
    七台河用户1分钟前提交了咨询
    146****1178用户2分钟前提交了咨询
    哈尔滨用户1分钟前提交了咨询
    佳木斯用户2分钟前提交了咨询
    七台河用户4分钟前提交了咨询
    绥化用户4分钟前提交了咨询
    174****5818用户4分钟前提交了咨询
    157****6040用户3分钟前提交了咨询
    佳木斯用户4分钟前提交了咨询
    鸡西用户2分钟前提交了咨询
    133****0082用户3分钟前提交了咨询
    176****5374用户1分钟前提交了咨询
    131****7111用户3分钟前提交了咨询
    鹤岗用户2分钟前提交了咨询
    双鸭山用户1分钟前提交了咨询
    双鸭山用户1分钟前提交了咨询
    双鸭山用户1分钟前提交了咨询
    鹤岗用户4分钟前提交了咨询
    153****4566用户2分钟前提交了咨询
    齐齐哈尔用户3分钟前提交了咨询
    130****0321用户2分钟前提交了咨询
    161****1578用户4分钟前提交了咨询
    双鸭山用户1分钟前提交了咨询
    七台河用户3分钟前提交了咨询
    141****3765用户4分钟前提交了咨询
    170****6784用户2分钟前提交了咨询
    伊春用户2分钟前提交了咨询
    177****1600用户3分钟前提交了咨询
    绥化用户2分钟前提交了咨询
    136****1045用户2分钟前提交了咨询
    142****7070用户1分钟前提交了咨询
    鸡西用户2分钟前提交了咨询
    164****6553用户3分钟前提交了咨询
    152****3612用户3分钟前提交了咨询
    大庆用户1分钟前提交了咨询
    167****2724用户1分钟前提交了咨询
    双鸭山用户4分钟前提交了咨询
    163****0154用户3分钟前提交了咨询
    黑河用户4分钟前提交了咨询
    绥化用户4分钟前提交了咨询
    155****3173用户3分钟前提交了咨询
    165****5205用户1分钟前提交了咨询
    145****6233用户1分钟前提交了咨询
    齐齐哈尔用户4分钟前提交了咨询
    174****7288用户2分钟前提交了咨询
    148****6845用户2分钟前提交了咨询
    166****7741用户3分钟前提交了咨询
    绥化用户3分钟前提交了咨询
    七台河用户3分钟前提交了咨询
    175****0182用户2分钟前提交了咨询
    齐齐哈尔用户2分钟前提交了咨询
    鸡西用户1分钟前提交了咨询
    143****0264用户2分钟前提交了咨询
    134****6088用户2分钟前提交了咨询
    175****7337用户4分钟前提交了咨询
    156****8243用户1分钟前提交了咨询
    138****3828用户2分钟前提交了咨询
    伊春用户2分钟前提交了咨询
    156****0841用户3分钟前提交了咨询
    牡丹江用户2分钟前提交了咨询
    150****7265用户2分钟前提交了咨询
    141****6527用户1分钟前提交了咨询
    哈尔滨用户3分钟前提交了咨询
    哈尔滨用户3分钟前提交了咨询
    大庆用户4分钟前提交了咨询
    141****4005用户4分钟前提交了咨询
    黑河用户1分钟前提交了咨询
    132****5278用户3分钟前提交了咨询
    齐齐哈尔用户2分钟前提交了咨询
    牡丹江用户1分钟前提交了咨询
    黑河用户2分钟前提交了咨询
为您推荐
常州156****7196用户2分钟前已获取解答
南京156****6384用户3分钟前已获取解答
沭阳177****8130用户3分钟前已获取解答
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应