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目前信用卡管理罪最新立案标准是什么

3.4w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-26 重庆江津区
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律师解答 共5条
  • 法律案情解析员
    法律案情解析员
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    (一)对于个人而言,要妥善保管自己的身份信息,不随意向他人透露,防止被他人利用虚假身份骗领信用卡。
    (二)不参与任何涉及伪造信用卡的持有、运输、出售、购买等行为,避免非法持有他人信用卡。
    (三)使用信用卡时要合理消费,避免恶意透支情况的发生。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定,有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
    (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
    (二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
    (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
    (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。同时,第一百九十六条对信用卡诈骗也有相应定罪量刑规定。
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    2 01-26
  • 专业法务在线帮
    专业法务在线帮
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    1.信用卡管理罪包括妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。
    2.妨害信用卡管理立案追诉情形:持有运输伪造信用卡一张以上;持有运输伪造空白信用卡十张以上;非法持有他人信用卡五张以上;用虚假身份证明骗领信用卡;出售、购买、提供伪造或骗领的信用卡。
    3.信用卡诈骗数额五千元至五万元、恶意透支五万元至五十万元属“数额较大”,达此标准应立案追诉。
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    5 01-26
  • 江津区法务
    江津区法务
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    结论:
    信用卡管理罪包含妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪,不同类型犯罪有相应的立案追诉标准。
    法律解析:
    妨害信用卡管理罪有多种情形需立案追诉,如明知是伪造的信用卡持有、运输一张以上,伪造的空白信用卡持有、运输十张以上,非法持有他人信用卡五张以上,使用虚假身份证明骗领信用卡,出售、购买、提供伪造或骗领的信用卡等。信用卡诈骗罪方面,进行诈骗活动数额在五千元以上不满五万元,恶意透支数额在五万元以上不满五十万元属于“数额较大”,达到此标准应立案追诉。这些规定旨在维护金融秩序,保障信用卡的安全使用。若遇到与信用卡管理犯罪相关的疑问,可向专业法律人士咨询,以了解自身权益和义务。
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    5 01-26
  • 刑事维权咨询
    刑事维权咨询
    评分4.9 “解答有耐心”
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    信用卡管理罪涵盖妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。对于妨害信用卡管理罪,持有运输伪造信用卡一张以上、伪造空白信用卡十张以上、非法持有他人信用卡五张以上、用虚假身份证明骗领信用卡,以及出售等提供伪造或骗领信用卡的,都应立案追诉。信用卡诈骗罪中,诈骗数额五千元以上不满五万元、恶意透支数额五万元以上不满五十万元属于“数额较大”,达到该标准需立案追诉。

    为防范此类犯罪,金融机构应加强信用卡申请审核,严格核实申请人身份信息,从源头减少骗领信用卡的情况。公众要增强法律意识,不参与非法的信用卡持有、交易等活动,保护好个人身份信息,避免被不法分子利用。同时,司法机关要加大打击力度,对信用卡犯罪行为依法惩处,维护金融秩序。
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    5 01-26
  • 专业法律解析法务
    专业法律解析法务
    评分4.9 “解答有耐心”
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    法律分析:
    (1)信用卡管理罪涵盖妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。妨害信用卡管理罪有多种情形需立案追诉,比如持有、运输伪造的信用卡累计一张以上,或持有、运输伪造的空白信用卡累计十张以上,还有非法持有他人信用卡累计五张以上等。
    (2)信用卡诈骗罪中,诈骗数额在五千元以上不满五万元,以及恶意透支数额在五万元以上不满五十万元,属于“数额较大”,达到该标准就会立案追诉。这些规定旨在维护金融秩序,保障信用卡业务的正常运行。

    提醒:
    使用信用卡要遵守法律法规,勿实施妨害信用卡管理或诈骗行为,一旦触及标准将被追究法律责任,不同案情对应解决方案不同,建议咨询进一步分析。
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    4 01-26
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