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个体户非法集资立案需满足什么条件

4.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-27 黑龙江伊春
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律师解答 共5条
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    1.个体户非法集资行为危害极大,涉及非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪立案需同时满足未经许可吸收资金、公开宣传、承诺回报、面向不特定对象吸收资金等条件,且在数额、对象数量、损失金额等方面达到一定标准。集资诈骗罪则是个人集资诈骗数额达10万元以上就应立案。
    2.为避免此类犯罪发生,监管部门应加强对个体户经营活动的监督,严格审查资金来源与使用情况,及时发现并制止非法集资行为。同时,要加强金融知识普及,提高公众风险意识和识别能力,让公众不轻易被高息回报诱惑。此外,建立健全举报机制,鼓励群众对非法集资行为进行举报,形成全社会共同防范的良好氛围。
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    5 19小时前
  • 伊春诉讼咨询
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    法律分析:
    (1)个体户非法集资可能触犯非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪的立案需同时满足四个条件,即未经许可或借合法经营吸收资金、向社会公开宣传、承诺还本付息或给付回报、向不特定对象吸收资金。
    (2)当非法吸收或变相吸收公众存款达到一定规模,如数额100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上等情形,就会被立案追诉。
    (3)集资诈骗罪的立案标准为个人集资诈骗数额在10万元以上。这表明不同罪名在立案上有不同的量化标准。

    提醒:
    个体户经营应遵守法律,避免非法集资行为。若涉及相关纠纷,不同案情对应解决方案不同,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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    2 20小时前
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    (一)个体户应确保吸收资金行为经过有关部门依法许可,不借用合法经营形式进行非法集资。
    (二)避免通过网络、媒体等途径向社会公开宣传集资事项。
    (三)不向他人承诺在一定期限内还本付息或给付回报。
    (四)不向社会不特定对象吸收资金。
    (五)在经营中严格控制吸收资金的数额、涉及对象数量,避免给存款人造成较大经济损失,防止达到非法吸收公众存款罪的立案标准;同时杜绝个人集资诈骗数额达到10万元以上,以免触及集资诈骗罪。

    法律依据:
    《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。第四十四条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额在10万元以上的,应予立案追诉。
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    7 22小时前
  • 刑案纠纷顾问
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    1.个体户非法集资可能触犯非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪。
    2.非法吸收公众存款罪立案条件:未经许可或借合法经营吸资;通过网络等公开宣传;承诺定期还本付息;向不特定对象吸资。吸资100万以上、对象150人以上、致损50万以上应立案。
    3.集资诈骗罪立案标准:个人集资诈骗达10万元以上。
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    9 22小时前
  • 诉讼指导顾问
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    结论:
    个体户非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪,两罪有不同立案标准。
    法律解析:
    非法吸收公众存款罪立案需同时满足四个条件,即未经许可或借合法形式吸收资金、公开宣传、承诺还本付息或给付回报、向不特定对象吸收资金。当出现非法吸收数额100万元以上、对象150人以上、造成直接经济损失50万元以上等情形时,应予以立案。集资诈骗罪立案标准为个人集资诈骗数额达10万元以上。这意味着个体户非法集资一旦达到相应标准,就会被依法追究刑事责任。法律对非法集资行为进行严格规制,是为了维护金融秩序和保障公众财产安全。如果遇到与非法集资相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,获取准确的法律建议和帮助。
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    7 23小时前
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