律图审稿专业委员会3轮严审

非法套现会按照什么标准量刑

3.3w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-01-28 河南濮阳
问题相似?点击查看诊断报告~
律师解答 共5条
  • 案件洞察法律助手
    案件洞察法律助手
    34人赞同了该解答
    咨询我
    结论:
    使用POS机等以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额达100万元以上等情节严重情形的,以非法经营罪处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;套现数额达500万元以上等情节特别严重情形的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

    法律解析:
    依据法律规定,违反国家规定进行非法套现且情节严重的构成非法经营罪。这里明确了“情节严重”和“情节特别严重”的具体标准,如套现数额、造成金融机构资金逾期未还金额以及经济损失金额等。达到相应标准就会按照对应的量刑标准进行处罚。非法套现破坏了金融秩序,损害了金融机构和其他相关方的利益,是法律严厉打击的行为。若大家遇到与非法套现相关的法律问题,或是对自身行为是否构成非法经营罪存在疑问,可向专业法律人士进行咨询。
    全文
    6 01-28
  • 濮阳诉讼咨询
    濮阳诉讼咨询
    评分5.0 “服务优质”
    咨询我
    1.非法套现构成非法经营罪有明确界定,使用POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货等向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的会以该罪定罪处罚。
    2.量刑依情节严重程度而定,情节严重处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。
    3.对于情节判定有量化标准,套现数额100万元以上、造成金融机构资金20万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失10万元以上属情节严重;套现数额500万元以上、造成金融机构资金100万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失50万元以上属情节特别严重。

    建议相关机构加强对POS机使用监管,建立健全风险监测机制,及时发现和防范非法套现行为。个人应遵守法律法规,不参与非法套现活动。
    全文
    1 01-28
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
    评分5.0 “值得推荐”
    咨询我
    法律分析:
    (1)非法套现使用POS机等通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重会构成非法经营罪。这是因为此类行为扰乱了正常的金融市场秩序。
    (2)该罪量刑依据情节分为两档。情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
    (3)对于“情节严重”和“情节特别严重”有明确的量化标准。如套现数额、金融机构资金逾期未还数额以及金融机构经济损失数额等达到相应标准,就对应不同的情节认定。

    提醒:
    非法套现后果严重,从事相关业务务必遵守法律法规,避免触及非法经营罪红线。若涉及相关案情,因情况不同解决方案有别,建议咨询进一步分析。
    全文
    5 01-28
  • 法律难题破解助手
    法律难题破解助手
    评分4.9 “解答有耐心”
    咨询我
    (一)对于个人而言,应杜绝参与非法套现行为,树立正确的消费和金融观念,不使用POS机等进行虚构交易等套现操作。
    (二)金融机构要加强对POS机的管理,严格审核商户资质,建立健全交易监测机制,及时发现并阻止可疑的套现交易。
    (三)监管部门需加大对非法套现行为的打击力度,加强执法检查,对违规的机构和个人依法进行惩处。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
    全文
    1 01-28
  • 刑案智囊团
    刑案智囊团
    评分4.9 “经验丰富”
    咨询我
    1.非法套现用POS机虚构交易等向信用卡持卡人直接付现,情节严重构成非法经营罪。
    2.量刑:情节严重,处五年以下有期徒刑或拘役,罚金为违法所得1-5倍;情节特别严重,处五年以上有期徒刑,罚金同前或没收财产。
    3.情节严重标准:套现超100万,或金融机构资金超20万逾期未还,或损失超10万。
    4.情节特别严重标准:套现超500万,或资金超100万逾期未还,或损失超50万。
    全文
    1 01-28
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
查看剩余4条解答
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前6830位律师在线平均3分钟响应99%好评
非法套现会按照什么标准量刑
一键咨询
  • 信阳用户3分钟前提交了咨询
    168****3777用户3分钟前提交了咨询
    平顶山用户1分钟前提交了咨询
    167****2045用户3分钟前提交了咨询
    133****2538用户3分钟前提交了咨询
    许昌用户2分钟前提交了咨询
    开封用户2分钟前提交了咨询
    郑州用户1分钟前提交了咨询
    135****0325用户3分钟前提交了咨询
    131****7035用户4分钟前提交了咨询
    135****4121用户2分钟前提交了咨询
    郑州用户3分钟前提交了咨询
    三门峡用户4分钟前提交了咨询
    141****6864用户3分钟前提交了咨询
    鹤壁用户3分钟前提交了咨询
  • 漯河用户4分钟前提交了咨询
    167****5047用户1分钟前提交了咨询
    138****0201用户4分钟前提交了咨询
    135****8346用户4分钟前提交了咨询
    172****8506用户4分钟前提交了咨询
    144****0542用户1分钟前提交了咨询
    175****2402用户2分钟前提交了咨询
    信阳用户1分钟前提交了咨询
    三门峡用户3分钟前提交了咨询
    三门峡用户1分钟前提交了咨询
    许昌用户3分钟前提交了咨询
    135****3375用户2分钟前提交了咨询
    许昌用户1分钟前提交了咨询
    周口用户3分钟前提交了咨询
    驻马店用户1分钟前提交了咨询
    134****5056用户3分钟前提交了咨询
    133****4173用户3分钟前提交了咨询
    132****2127用户1分钟前提交了咨询
    三门峡用户1分钟前提交了咨询
    驻马店用户3分钟前提交了咨询
    162****6330用户2分钟前提交了咨询
    153****3473用户1分钟前提交了咨询
    驻马店用户4分钟前提交了咨询
    137****2574用户1分钟前提交了咨询
    157****6112用户3分钟前提交了咨询
    许昌用户1分钟前提交了咨询
    南阳用户2分钟前提交了咨询
    濮阳用户1分钟前提交了咨询
    平顶山用户4分钟前提交了咨询
    175****0412用户3分钟前提交了咨询
    洛阳用户4分钟前提交了咨询
    143****0833用户2分钟前提交了咨询
    漯河用户3分钟前提交了咨询
    162****3851用户3分钟前提交了咨询
    驻马店用户3分钟前提交了咨询
    漯河用户3分钟前提交了咨询
    174****7555用户2分钟前提交了咨询
    160****0537用户4分钟前提交了咨询
    漯河用户1分钟前提交了咨询
    163****6104用户2分钟前提交了咨询
    许昌用户2分钟前提交了咨询
    161****5378用户2分钟前提交了咨询
    信阳用户1分钟前提交了咨询
    155****5174用户1分钟前提交了咨询
    洛阳用户4分钟前提交了咨询
    155****7270用户1分钟前提交了咨询
    濮阳用户1分钟前提交了咨询
    134****2008用户3分钟前提交了咨询
    175****7160用户3分钟前提交了咨询
    153****5282用户2分钟前提交了咨询
    176****1655用户3分钟前提交了咨询
    138****3517用户4分钟前提交了咨询
    驻马店用户2分钟前提交了咨询
    163****4684用户2分钟前提交了咨询
    167****2202用户2分钟前提交了咨询
    平顶山用户2分钟前提交了咨询
    161****5731用户1分钟前提交了咨询
    163****5863用户2分钟前提交了咨询
    165****6352用户4分钟前提交了咨询
    新乡用户2分钟前提交了咨询
    商丘用户1分钟前提交了咨询
    148****4662用户1分钟前提交了咨询
    郑州用户1分钟前提交了咨询
    三门峡用户4分钟前提交了咨询
    驻马店用户1分钟前提交了咨询
    鹤壁用户1分钟前提交了咨询
    濮阳用户3分钟前提交了咨询
    153****3882用户2分钟前提交了咨询
    郑州用户3分钟前提交了咨询
    175****5781用户3分钟前提交了咨询
    141****8308用户4分钟前提交了咨询
    三门峡用户3分钟前提交了咨询
    南阳用户3分钟前提交了咨询
    154****4724用户3分钟前提交了咨询
    162****7328用户1分钟前提交了咨询
    驻马店用户4分钟前提交了咨询
    137****6735用户4分钟前提交了咨询
    焦作用户2分钟前提交了咨询
    平顶山用户3分钟前提交了咨询
    漯河用户4分钟前提交了咨询
    142****8653用户4分钟前提交了咨询
    167****6556用户3分钟前提交了咨询
    商丘用户4分钟前提交了咨询
    136****5364用户3分钟前提交了咨询
    开封用户4分钟前提交了咨询
为您推荐
徐州156****2593用户1分钟前已获取解答
无锡188****1688用户4分钟前已获取解答
淮安188****4410用户4分钟前已获取解答
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应