律图审稿专业委员会3轮严审

若别人用我银行卡走流水如何处理

4.4w浏览 #金融保险 匿名 2026-01-28 四川甘孜
问题相似?点击查看诊断报告~
律师解答 共5条
  • 金融保险法务团
    金融保险法务团
    77人赞同了该解答
    咨询我
    法律分析:
    (1)他人借用银行卡走流水是存在极大法律风险的行为。此类行为可能被用于洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪活动,一旦被司法机关认定,银行卡持有者可能要承担相应法律责任。
    (2)若收到借用请求,应立即拒绝,避免陷入法律风险。
    (3)若已出借,要马上联系银行挂失银行卡,防止他人继续利用。同时,要求使用人返还银行卡,并保存好沟通记录。
    (4)若发现异常交易,需及时向银行和公安机关报案,配合调查并说明情况,证明自己无主观故意参与违法活动。

    提醒:
    妥善保管个人金融账户信息,切勿随意出借银行卡,若遇到复杂情况,建议咨询专业法律意见。
    全文
    7 01-28
  • 甘孜诉讼咨询
    甘孜诉讼咨询
    评分5.0 “解答有耐心”
    咨询我
    (一)当他人提出用自己银行卡走流水的请求时,要果断拒绝,因为此类行为可能涉及洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪活动,一旦被司法机关查明,自己可能要承担法律责任。

    (二)若已经出借银行卡,要马上联系银行挂失,避免他人继续使用。同时让使用人返还银行卡,保存好沟通记录。

    (三)若发现银行卡有异常交易,及时向银行和公安机关报案,配合调查并说明实际情况,证明自己并非主观故意参与违法活动。

    (四)之后要妥善保管个人金融账户信息,不随意出借银行卡,防止产生法律纠纷和损失。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为的,构成洗钱罪。
    全文
    3 01-28
  • 精英法务团
    精英法务团
    评分5.0 “经验丰富”
    咨询我
    1.他人借银行卡走流水存在法律风险,若收到请求应立即拒绝,因为这可能涉及洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪行为,一旦查实,本人需担责。
    2.若已出借,要马上联系银行挂失银行卡,要求使用人返还,并留存沟通记录。
    3.发现异常交易,及时向银行和公安机关报案,配合调查,证明自己无主观故意。
    4.后续妥善保管金融账户信息,不随意出借银行卡,避免法律纠纷和损失。
    全文
    2 01-28
  • 特邀辩护法务
    特邀辩护法务
    评分4.9 “值得推荐”
    咨询我
    结论:
    别人用自己银行卡走流水存在法律风险,应立即拒绝;若已出借,需挂失银行卡、要求返还、保存记录,有异常交易及时报案并配合调查,后续妥善保管账户信息。
    法律解析:
    别人用银行卡走流水可能涉及洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》等相关法律,若这种行为被司法机关查实,银行卡持有者可能需承担相应法律责任。若已出借银行卡,马上挂失可防止其继续被非法使用;要求使用人返还并保存沟通记录,能为后续可能的纠纷提供证据;发现异常交易及时报案并配合调查,可证明自己无主观故意参与违法活动。为避免不必要的法律纠纷和损失,大家应妥善保管个人金融账户信息,切勿随意出借银行卡。若在这方面有任何疑问或遇到相关问题,可向专业法律人士咨询。
    全文
    2 01-28
  • 平台精选法务
    平台精选法务
    评分4.9 “经验丰富”
    咨询我
    1.别人用银行卡走流水存在极大法律风险,可能涉嫌洗钱、诈骗、逃税等违法犯罪活动,一旦查实,银行卡持有人需承担法律责任。
    2.处理建议如下:
    -若他人提出借用银行卡走流水请求,应立即拒绝,避免陷入法律风险。
    -若已出借,马上联系银行挂失银行卡,防止他人继续使用。同时要求使用人返还银行卡,并保存好沟通记录。
    -若发现银行卡存在异常交易,及时向银行和公安机关报案,配合调查并说明实际情况,证明自己无主观故意参与违法活动。
    -后续要妥善保管个人金融账户信息,不随意出借银行卡,避免法律纠纷和损失。
    全文
    8 01-28
文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
查看剩余4条解答
投诉/举报
免责声明:以上内容解答仅供参考,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决?125200人选择咨询律师
当前3030位律师在线平均3分钟响应99%好评
若别人用我银行卡走流水如何处理
一键咨询
  • 绵阳用户3分钟前提交了咨询
    广元用户1分钟前提交了咨询
    内江用户2分钟前提交了咨询
    凉山用户2分钟前提交了咨询
    遂宁用户3分钟前提交了咨询
    136****3175用户1分钟前提交了咨询
    167****7347用户2分钟前提交了咨询
    166****5174用户3分钟前提交了咨询
    171****7648用户4分钟前提交了咨询
    自贡用户2分钟前提交了咨询
    内江用户3分钟前提交了咨询
    130****0043用户1分钟前提交了咨询
    成都用户4分钟前提交了咨询
    宜宾用户4分钟前提交了咨询
    宜宾用户3分钟前提交了咨询
  • 德阳用户2分钟前提交了咨询
    眉山用户2分钟前提交了咨询
    152****5432用户4分钟前提交了咨询
    151****8276用户3分钟前提交了咨询
    攀枝花用户1分钟前提交了咨询
    175****4076用户3分钟前提交了咨询
    自贡用户3分钟前提交了咨询
    泸州用户3分钟前提交了咨询
    161****1718用户1分钟前提交了咨询
    131****8377用户1分钟前提交了咨询
    巴中用户3分钟前提交了咨询
    156****2835用户1分钟前提交了咨询
    148****4825用户3分钟前提交了咨询
    乐山用户2分钟前提交了咨询
    144****0601用户4分钟前提交了咨询
    148****2147用户2分钟前提交了咨询
    宜宾用户3分钟前提交了咨询
    广安用户3分钟前提交了咨询
    眉山用户3分钟前提交了咨询
    173****1437用户4分钟前提交了咨询
    130****5288用户2分钟前提交了咨询
    145****4030用户2分钟前提交了咨询
    眉山用户2分钟前提交了咨询
    174****5667用户4分钟前提交了咨询
    攀枝花用户1分钟前提交了咨询
    雅安用户3分钟前提交了咨询
    攀枝花用户1分钟前提交了咨询
    乐山用户2分钟前提交了咨询
    凉山用户4分钟前提交了咨询
    乐山用户2分钟前提交了咨询
    158****8662用户4分钟前提交了咨询
    153****7753用户1分钟前提交了咨询
    自贡用户4分钟前提交了咨询
    174****2872用户2分钟前提交了咨询
    达州用户3分钟前提交了咨询
    162****5665用户2分钟前提交了咨询
    德阳用户2分钟前提交了咨询
    德阳用户3分钟前提交了咨询
    148****2087用户4分钟前提交了咨询
    135****8111用户4分钟前提交了咨询
    158****8820用户4分钟前提交了咨询
    147****7050用户3分钟前提交了咨询
    巴中用户3分钟前提交了咨询
    176****1023用户1分钟前提交了咨询
    151****0871用户4分钟前提交了咨询
    150****4844用户1分钟前提交了咨询
    150****4083用户1分钟前提交了咨询
    泸州用户4分钟前提交了咨询
    155****1343用户1分钟前提交了咨询
    164****6632用户4分钟前提交了咨询
    153****6557用户4分钟前提交了咨询
    眉山用户3分钟前提交了咨询
    雅安用户2分钟前提交了咨询
    资阳用户1分钟前提交了咨询
    178****0881用户1分钟前提交了咨询
    攀枝花用户4分钟前提交了咨询
    174****0405用户1分钟前提交了咨询
    171****2145用户3分钟前提交了咨询
    绵阳用户2分钟前提交了咨询
    140****8722用户3分钟前提交了咨询
    177****4468用户2分钟前提交了咨询
    167****2214用户3分钟前提交了咨询
    176****3017用户3分钟前提交了咨询
    132****2267用户2分钟前提交了咨询
    眉山用户3分钟前提交了咨询
    广安用户4分钟前提交了咨询
    德阳用户3分钟前提交了咨询
    134****5587用户2分钟前提交了咨询
    155****8615用户1分钟前提交了咨询
    泸州用户2分钟前提交了咨询
    广安用户2分钟前提交了咨询
    绵阳用户1分钟前提交了咨询
    凉山用户2分钟前提交了咨询
    资阳用户2分钟前提交了咨询
    166****6216用户2分钟前提交了咨询
    177****3307用户4分钟前提交了咨询
    内江用户4分钟前提交了咨询
    雅安用户2分钟前提交了咨询
    乐山用户3分钟前提交了咨询
    133****3220用户2分钟前提交了咨询
    176****1525用户4分钟前提交了咨询
    164****5103用户2分钟前提交了咨询
    141****2257用户1分钟前提交了咨询
    泸州用户3分钟前提交了咨询
    168****7207用户3分钟前提交了咨询
为您推荐
盐城180****2914用户3分钟前已获取解答
徐州178****9738用户1分钟前已获取解答
连云港177****2129用户1分钟前已获取解答
顶部
律图法律咨询 发来一条私信

你好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦~

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应