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非法出借银行卡的定罪标准是什么

4.2w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-05 内蒙古包头
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律师解答 共5条
  • 包头谈判法务
    包头谈判法务
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    结论:
    非法出借银行卡可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、违规出具金融票证罪等,需结合具体行为和主观故意判断罪名及是否符合定罪标准。
    法律解析:
    在法律规定中,若明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供支付结算等帮助且情节严重,就构成帮助信息网络犯罪活动罪。这里的情节严重有明确界定,像为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等。若出借银行卡用于洗钱,符合特定犯罪所得及其收益来源和性质的掩饰、隐瞒行为模式,会构成洗钱罪。而银行工作人员非法出借银行卡给他人使用,可能构成违规出具金融票证罪。可见,非法出借银行卡并非小事,不同的行为和主观故意会导致不同的法律后果。如果对非法出借银行卡可能涉及的法律问题存在疑惑,或者遇到了相关的法律纠纷,建议及时向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议和帮助。
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    3 7分钟前
  • 优选法务即时答
    优选法务即时答
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    非法出借银行卡可能触犯多种罪名,需结合具体行为和主观故意判断。若明知他人利用信息网络犯罪仍提供支付结算帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪,情节严重包括为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万以上等情形。若用于洗钱,符合特定行为模式,可能构成洗钱罪。银行工作人员非法出借则可能构成违规出具金融票证罪。

    为避免此类法律风险,个人应妥善保管银行卡,不随意出借。银行要加强内部管理,规范工作人员行为。一旦发现他人有利用银行卡实施违法犯罪的迹象,应及时向相关部门报告。
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    3 1小时前
  • 案解先锋团
    案解先锋团
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    法律分析:
    (1)非法出借银行卡涉及罪名多样,定罪要依据具体情形。若明知他人利用信息网络犯罪,还提供支付结算等帮助且情节严重,就构成帮助信息网络犯罪活动罪。情节严重的判定有多种标准,像为三个以上对象提供帮助、支付结算金额达二十万元以上等。
    (2)若出借银行卡用于洗钱,符合特定犯罪所得及其收益来源和性质的掩饰隐瞒行为模式,可能构成洗钱罪。
    (3)银行工作人员非法出借银行卡给他人使用,可能构成违规出具金融票证罪等。最终罪名及是否符合定罪标准,需结合具体行为和主观故意来判断。

    提醒:
    非法出借银行卡风险极大,不要随意出借。不同案情对应罪名和处理不同,遇到相关问题建议咨询进一步分析。
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    6 3小时前
  • 智慧法律管家
    智慧法律管家
    评分4.9 “态度非常好”
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    (一)个人应避免非法出借银行卡,在他人提出借用需求时,要明确拒绝,不贪图小利。
    (二)若已出借银行卡,发现可能被用于违法犯罪活动,应及时联系银行挂失银行卡,终止违法活动继续进行,并向公安机关报案。
    (三)银行应加强对工作人员的管理和教育,建立健全内部监督机制,防止工作人员非法出借银行卡。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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    9 3小时前
  • 刑案专研法务
    刑案专研法务
    评分4.9 “解答有耐心”
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    1.非法出借银行卡涉及罪名多样,定罪标准有别。明知他人网络犯罪仍提供支付结算帮助且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。情节严重包括为三个以上对象提供帮助、结算金额超二十万等。
    2.出借银行卡用于洗钱,符合掩饰、隐瞒特定犯罪所得及收益来源性质模式,可能构成洗钱罪。
    3.银行工作人员非法出借银行卡,可能构成违规出具金融票证罪。最终定罪要结合行为和主观故意判断。
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    3 4小时前
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