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出借银行卡去洗钱应承担何种责任

3.9w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-10 上海长宁区
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律师解答 共5条
  • 智慧法律助手
    智慧法律助手
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    (一)为避免承担责任,不要随意出借自己的银行卡,妥善保管好个人金融账户信息。
    (二)若已出借银行卡,在发现可能用于洗钱等违法活动时,及时联系银行挂失账户,并向公安机关报案。
    (三)增强法律意识和风险防范意识,了解出借银行卡的法律后果。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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    8 02-10
  • 长宁区谈判法务
    长宁区谈判法务
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    1.出借银行卡供人洗钱,有民事、行政和刑事风险。
    2.民事上,因出借致他人财产损失,要负责赔偿。
    3.行政方面,金融机构会限制业务,人行可能罚款。
    4.刑事上,明知洗钱仍出借,构成洗钱罪共犯。情节一般判五年以下,严重的判五年到十年,都要并处罚金。即便不明知,但有重大过失,也担责。
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    3 02-10
  • 案解先锋团
    案解先锋团
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    结论:
    出借银行卡供他人洗钱,需承担民事、行政及刑事责任。
    法律解析:
    在民事方面,若因出借银行卡的行为致使他人财产受损,根据相关法律规定,出借人要承担赔偿责任。行政层面,金融机构会依据规定对出借人采取限制业务等措施,人行也会给予罚款等处罚。刑事上,若明知对方利用银行卡洗钱仍出借,构成洗钱罪的共犯。洗钱罪是指明知是特定犯罪所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施的行为。情节一般的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。即便不明知对方洗钱用途,但对可能用于违法活动存在重大过失,同样可能面临法律责任。

    如果大家在生活中遇到类似法律问题,或者对相关法律规定还有疑问,可向专业法律人士咨询,我也会为大家提供专业的法律建议。
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    6 02-10
  • 刑事维权顾问
    刑事维权顾问
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    出借银行卡供他人洗钱需承担多方面法律责任。民事上,若因出借致他人财产损失,要承担赔偿责任。行政上,金融机构会对出借人限制业务,人行也会给予罚款等处罚。刑事方面,明知对方洗钱仍出借构成洗钱罪共犯,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金,即便不明知但有重大过失,也可能担责。

    为避免此类法律风险,一是不随意出借银行卡,保护好个人金融信息。二是提高法律意识,了解出借银行卡的严重后果。三是发现异常交易及时联系银行和相关部门。
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    8 02-10
  • 平台咨询顾问
    平台咨询顾问
    评分4.9 “值得推荐”
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    法律分析:
    (1)民事责任:出借银行卡供他人洗钱,一旦因该行为致使他人财产受损,出借人需承担赔偿责任,这是对受损方权益的一种保护。
    (2)行政责任:金融机构会依据相关规定,对出借人采取限制业务等措施,同时人行也可能对其进行罚款等处罚,以此规范金融市场秩序。
    (3)刑事责任:若出借人明知对方利用银行卡洗钱仍出借,会构成洗钱罪的共犯。情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。即便不明知洗钱用途,但对可能用于违法活动有重大过失,也可能担责。

    提醒:切勿随意出借银行卡,否则可能面临多种法律风险。不同案情对应解决方案不同,建议咨询以进一步分析。
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    5 02-10
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