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养卡人判刑的标准具体是怎样的

4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-13 山西运城
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律师解答 共5条
  • 运城诉讼咨询
    运城诉讼咨询
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    1.养卡人通过虚构交易等方式给信用卡持卡人直接付现金,情节严重的,按非法经营罪处罚。
    2.以下情形属“情节严重”:交易数额超百万;致金融机构二十万以上资金逾期未还;让金融机构经济损失超十万。
    3.“情节特别严重”如数额超五百万,或使金融机构百万以上资金逾期,或造成五十万以上经济损失,会加重处罚。
    4.情节严重,处五年以下徒刑或拘役,有罚金;情节特别严重,处五年以上徒刑,有罚金或没收财产。
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    3 3小时前
  • 刑案智囊团
    刑案智囊团
    评分5.0 “解答有耐心”
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    结论:
    养卡人以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的以非法经营罪定罪处罚,达到“情节特别严重”会加重处罚。
    法律解析:
    根据相关法律规定,养卡人这种行为若符合特定情形会被认定为“情节严重”,比如数额在一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失十万元以上。而“情节特别严重”如数额在五百万元以上、造成金融机构资金一百万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失五十万元以上等。对于情节严重的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。这一规定旨在维护金融秩序,打击非法养卡行为。如果大家遇到与养卡、信用卡使用等相关的法律问题,欢迎向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。
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    8 3小时前
  • 甄选法律顾问
    甄选法律顾问
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    养卡人以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重会以非法经营罪定罪处罚。这一规定旨在维护金融秩序,防止信用卡违规操作带来的金融风险。

    为避免此类违法情况发生,养卡人应遵守法律法规,杜绝通过虚构交易支付现金的行为。金融机构要加强对信用卡交易的监管和风险监测,及时发现并处理异常交易。监管部门也需加大执法力度,对违法养卡行为进行严厉打击,提高违法成本,形成有效的法律威慑,共同维护金融市场的稳定和健康发展。

    1.养卡人要守法自律,不参与违规操作。
    2.金融机构加强交易监管和风险监测。
    3.监管部门加大执法力度,打击违法养卡行为。
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    6 5小时前
  • 法律纠纷化解员
    法律纠纷化解员
    评分4.9 “经验丰富”
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    法律分析:
    (1)养卡人以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,这种行为扰乱了金融市场秩序。当达到一定情节标准时,会以非法经营罪定罪处罚。
    (2)情节严重有明确的界定标准,如数额在一百万元以上、造成金融机构资金二十万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失十万元以上等。
    (3)若达到情节特别严重的程度,像数额在五百万元以上、造成金融机构资金一百万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失五十万元以上等,将加重处罚。
    (4)量刑方面,情节严重的处五年以下有期徒刑或拘役,还会有相应罚金;情节特别严重的处五年以上有期徒刑,也有罚金或没收财产的处罚。

    提醒:养卡行为存在极大法律风险,一旦达到情节严重或特别严重标准将面临刑事处罚,不同情况对应不同法律后果,建议咨询专业法律人士进一步分析。
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    4 6小时前
  • 智选辩护团队
    智选辩护团队
    评分4.9 “服务优质”
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    (一)养卡人应避免以虚构交易等方式直接向信用卡持卡人支付现金,严格遵守法律法规,不触碰非法经营红线。
    (二)若不小心涉及此类行为,要密切关注交易数额、金融机构资金逾期情况以及经济损失情况,一旦接近或达到“情节严重”标准,应立即停止并主动向相关部门说明情况,争取从轻处理。
    (三)金融机构要加强对信用卡交易的监管,建立健全风险预警机制,及时发现并阻止养卡人的非法行为。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
    (一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
    (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
    (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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    4 7小时前
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