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贷款诈骗罪最新的立案标准是什么数

3.7w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-15 重庆石柱县
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律师解答 共5条
  • 刑事法律服务
    刑事法律服务
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    (一)金融机构要加强贷款审核,对贷款申请中的资金引进、项目情况、经济合同、证明文件、产权证明等进行严格核实,防止虚假材料蒙混过关。
    (二)个人和企业应遵守法律法规,不参与贷款诈骗行为,若发现可疑的贷款诈骗线索,及时向金融机构或相关部门举报。
    (三)司法机关要加大对贷款诈骗案件的打击力度,一旦发现数额达五万元以上的贷款诈骗行为,依法及时立案追诉。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
    (二)使用虚假的经济合同的;
    (三)使用虚假的证明文件的;
    (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
    (五)以其他方法诈骗贷款的。
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    3 8小时前
  • 石柱县诉讼咨询
    石柱县诉讼咨询
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    1.以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额超五万元的,会被立案追诉。
    2.贷款诈骗行为有编造虚假理由、用虚假经济合同、证明文件、产权证明担保或超抵押物价值重复担保,以及其他诈骗贷款方法。
    3.实施上述行为且数额达五万元以上,司法机关将依法追究刑事责任。
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    3 8小时前
  • 法律助手在线
    法律助手在线
    评分5.0 “态度非常好”
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    结论:以非法占有为目的,实施贷款诈骗行为且数额达五万元以上,会被立案追诉并追究刑事责任。
    法律解析:依据相关法律,当个人或单位以非法占有为目的,通过编造引进资金、项目等虚假理由,使用虚假经济合同、证明文件、产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保等方式,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额在五万元以上时,就达到了立案追诉标准。司法机关会依法对这种贷款诈骗行为进行处理,追究相关责任人的刑事责任。贷款诈骗不仅损害金融机构的利益,也破坏了金融市场的稳定。如果大家对贷款诈骗相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询,以更好地了解自身行为的法律后果。
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    8 10小时前
  • 证据分析法务
    证据分析法务
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    1.贷款诈骗数额达五万元以上会被立案追诉,编造虚假理由、使用虚假文件或证明、虚假担保等行为都属于贷款诈骗。这种行为严重破坏金融秩序,损害金融机构利益,必须受到法律制裁。
    2.为避免贷款诈骗,金融机构应加强审查,严格核实贷款申请人的资料真实性和还款能力,建立完善的风险评估体系。
    3.公众要增强法律意识和风险防范意识,了解贷款流程和相关法律规定,不参与、不协助贷款诈骗活动。
    4.司法机关需加大对贷款诈骗犯罪的打击力度,提高违法成本,形成有效震慑。
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    1 12小时前
  • 律图法律顾问团队
    律图法律顾问团队
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    法律分析:
    (1)贷款诈骗是严重的违法犯罪行为,以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构贷款,数额达五万元以上就会被立案追诉。这体现了法律对金融秩序的严格保护,维护金融机构的合法权益。
    (2)贷款诈骗的行为方式多样,如编造虚假理由、使用虚假合同、证明文件、产权证明作担保或重复担保等。这些行为都具有欺骗性,破坏了正常的金融贷款秩序。
    (3)一旦实施上述行为且达到追诉标准,司法机关会依法追究刑事责任,这是对违法者的法律制裁,也起到了威慑潜在违法者的作用。

    提醒:
    贷款时要通过合法途径,提供真实材料。若涉及贷款相关问题,因案情不同解决方案有别,建议咨询以进一步分析。
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    8 12小时前
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