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出借银行卡满足什么条件才会立案

3.8w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-18 河南周口
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  • 维权智囊团
    维权智囊团
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    (一)避免出借银行卡,不轻易将自己的银行卡提供给他人使用,防止被用于违法犯罪活动。
    (二)若他人有借用银行卡的请求,要明确拒绝,并告知出借银行卡的法律风险。
    (三)提高警惕,对于他人一些可疑的用卡需求,如承诺高额报酬借用银行卡等,保持清醒认识。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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    5 11小时前
  • 周口法务
    周口法务
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    1.出借银行卡可能涉嫌帮信罪等罪名。
    2.满足这些条件会立案:主观上,要明知他人用信息网络犯罪,不管是对方告知还是能明显推断;客观上,为犯罪提供支付结算等帮助,比如提供银行卡接收、转移犯罪资金。
    3.达到情节严重标准,像为三个以上对象提供帮助、支付结算金额超二十万、投放广告等提供资金超五万、违法所得超一万等。
    4.符合上述条件,公安机关会立案追诉。
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    6 12小时前
  • 区域在线法务
    区域在线法务
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    结论:
    出借银行卡若满足主观明知他人利用信息网络犯罪、客观提供支付结算等帮助且达到情节严重标准,公安机关会立案追诉。
    法律解析:
    帮助信息网络犯罪活动罪规定,主观方面,当他人告知借用银行卡用于犯罪,或者通过一些明显迹象能推断出用途违法时,就可认定明知。客观上,提供银行卡用于接收、转移犯罪资金等支付结算行为,属于为犯罪提供帮助。而情节严重的情形多样,比如为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等。一旦出借银行卡的行为符合这些条件,就会被公安机关立案追诉。出借银行卡看似小事,实则可能让自己陷入法律风险。如果对这类法律问题存在疑惑,或者不确定自身行为是否涉及违法,建议及时向专业法律人士咨询。
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    4 13小时前
  • 刑事解惑法务
    刑事解惑法务
    评分4.9 “态度非常好”
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    出借银行卡存在法律风险,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪等罪名。当主观上明知他人利用信息网络实施犯罪,客观上为犯罪提供支付结算等帮助,且达到情节严重标准时,公安机关会立案追诉。

    为避免此类法律风险,建议做到以下几点:
    1.妥善保管个人银行卡,不随意出借,防止被不法分子利用。
    2.提高法律意识和风险防范意识,了解出借银行卡的潜在危害。
    3.若发现他人有利用银行卡实施违法犯罪的迹象,及时向相关部门举报。
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    8 13小时前
  • 案件精研顾问团
    案件精研顾问团
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    法律分析:
    (1)主观方面,若出借人知晓他人利用信息网络犯罪仍出借银行卡,或通过明显迹象能推断却未阻止,就具备了犯罪的主观故意。比如有人频繁要求大量资金快速流转且行为异常,出借人就应有所警觉。
    (2)客观方面,提供银行卡用于接收、转移犯罪资金等支付结算行为,这是构成犯罪的关键行为表现。这使得犯罪分子的资金流转更隐蔽,加大了打击犯罪的难度。
    (3)当达到情节严重标准,如为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等,就会触发立案追诉机制。这些标准是判断行为社会危害性大小的重要依据。

    提醒:
    出借银行卡风险极大,即使未直接参与犯罪也可能被追究法律责任。不同案情对应不同法律后果,建议咨询了解具体情况。
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    1 15小时前
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