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别人拿我的卡洗钱会产生什么后果

4.6w浏览 #刑事辩护 匿名 2026-02-27 广西来宾
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律师解答 共5条
  • 法务说法
    法务说法
    25人赞同了该解答
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    法律分析:
    (1)民事层面,把卡提供给他人洗钱,一旦造成他人财产损失,就有承担赔偿责任的风险,这是对受损方权益的一种保护。
    (2)行政方面,金融机构会依据法规采取限制业务、暂停非柜面业务、限制开立新账户等举措,同时央行有权对相关人员处以最高50万元的罚款,以此规范金融市场秩序。
    (3)刑事领域,如果明知他人用卡洗钱还提供,会构成洗钱罪共犯;若涉及上游犯罪,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,洗钱罪最高可判有期徒刑十年并处罚金。

    提醒:
    切勿随意将自己的卡提供给他人使用,否则可能面临多重法律风险。不同案情对应的法律责任不同,建议咨询以进一步分析。
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    8 6小时前
  • 刑事辩护法务
    刑事辩护法务
    评分5.0 “值得推荐”
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    (一)为避免民事赔偿,不要将自己的卡随意提供给他人,若已提供且发现可能涉及洗钱,及时与受损方沟通,主动弥补损失。
    (二)防止行政后果,要妥善保管个人银行卡,不参与任何违法的金融活动。若已出现行政限制,配合金融机构和央行的调查与整改。
    (三)杜绝刑事风险,增强法律意识,不贪图小利,拒绝为他人提供银行卡用于可疑交易。若已陷入刑事风险,及时咨询律师,配合司法机关调查。

    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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    3 7小时前
  • 策略法律先锋
    策略法律先锋
    评分5.0 “经验丰富”
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    1.把自己的卡提供给别人洗钱,会有民事、行政和刑事后果。
    2.民事方面,若此行为造成他人财产损失,要承担赔偿责任。
    3.行政方面,金融机构会限制业务、暂停非柜面业务、限制开新户,央行最高可罚50万元。
    4.刑事方面,明知他人洗钱还提供卡,可能成洗钱罪共犯;对方涉上游犯罪,可能构成帮信罪等,量刑看具体罪名和情节,洗钱罪最高判十年并处罚金。
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    8 9小时前
  • 来宾法务团
    来宾法务团
    评分4.9 “值得推荐”
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    结论:将自己的卡提供给他人用于洗钱,会面临民事、行政和刑事方面的法律后果。
    法律解析:在民事方面,若因提供银行卡用于洗钱致使他人财产受损,需承担赔偿责任。行政上,金融机构会采取限制业务、暂停非柜面业务、限制开立新账户等措施,央行最高可处50万元罚款。刑事层面,明知他人用卡洗钱仍提供,可能构成洗钱罪共犯;若对方涉及毒品犯罪等上游犯罪,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,洗钱罪最高可处有期徒刑十年并处罚金。可见,将银行卡提供给他人用于洗钱风险极大。如果对相关法律问题有疑问,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议。
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    6 10小时前
  • 云端法律顾问
    云端法律顾问
    评分4.9 “态度非常好”
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    将自己的卡提供给他人用于洗钱,会面临民事、行政和刑事多方面严重后果。民事方面,若造成他人财产损失,需承担赔偿责任。行政上,金融机构会采取限制业务、暂停非柜面业务、限制开立新账户等措施,央行还可处最高50万元罚款。刑事上,明知他人洗钱仍提供卡,可能构成洗钱罪共犯;若对方涉及上游犯罪,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,洗钱罪最高可处有期徒刑十年并处罚金。

    为避免此类后果,应做到:
    1.妥善保管个人银行卡,不随意提供给他人。
    2.提高法律意识,了解出租、出借银行卡的法律风险。
    3.发现可疑交易及时联系银行和警方。
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    7 10小时前
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