在日常生活中,单纯放高利贷通常不会被认定为犯罪行为。不过,如果有人打着转贷牟利的主意,从金融机构套取信贷资金,再以高利息转贷给别人,而且违法所得达到一定数额,那就会构成高利转贷罪。
比如说,要是套取金融机构的资金达到30万去转贷,有两种情况会面临法律的制裁。一种是违法所得超过10万元,另一种是虽然违法所得没到10万,但在两年内因为高利转贷已经被行政处罚过两次以上,还继续进行高利转贷的。一旦符合这些情形,就会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时还要缴纳违法所得一倍以上五倍以下的罚金。要是涉及的金额特别巨大,处罚会更重,会被判处三年以上七年以下有期徒刑,罚金同样是违法所得一倍以上五倍以下。
如果是单位犯了高利转贷罪,那单位会被处以罚金,单位里直接负责的主管人员和其他相关责任人员,会被判处三年以下有期徒刑或者拘役。
给大家提个实用的法律建议,不管是个人还是单位,千万不能为了赚钱就去套取金融机构的资金进行高利转贷。要是有资金需求,一定要通过合法合规的途径去解决,避免触碰法律红线,给自己带来不必要的麻烦。