律图审稿专业委员会3轮严审

我叔叔公司最近资金链出现问题,他利用客户吸收了客户资金不入账,我想问一下大家关于吸收客户资金不入账罪认定标准主要是什么的呢??

帮助5人 6.2w浏览 #刑事辩护 匿名 2018-08-07 河北石家庄
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    1、侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。
    2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”,是指不记入金融机构的法定存款账目,以逃避国家金融监管,至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”,是指将没有入账的资金挪借给其他单位,或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。
    3、犯罪主体是特殊主体,即银行或者其他金融机构的工作人员,单位也可以成为本罪的主体。
    4、主观方面是故意,且具有牟利的目的。
    全文
    10 2018-08-07
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