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如果银行卡不到一年转账次数达到700多笔,银行打电话过来了解情况,是不是本人使用,我说是,但是有些陌生人的大额转账记录,这样违法吗?

10w+浏览 匿名 2018-09-10 重庆
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律师解答 共4条
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    银行卡被别人用来转账会怎么样 ?随意出借银行卡转帐违反与银行的约定,办理银行卡,就与银行双方形成了合同关系,这种合同关系是不具有转移性的,所以在没有取得银行同意的情况下,私自转让银行卡,意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更,既是违约行为也是无效行为。根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    此外,银行卡随意借给他人转账最大的风险就是别人可能会用出借人的卡进行洗钱、行贿或受贿等,尤其是洗钱,目前管理部门是有实时监控的,而且洗钱行为已入刑,处罚也很严厉,最好不要出借银行卡。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到出借人的身上来。
    全文
    5 2020-10-29 14:23:24
  • 秦秀亮律师
    秦秀亮律师
    如果有他人利用你的银行卡进行违法犯罪活动,你为他们提供银行卡使用那么你构成共同犯罪。
    全文
    8 2018-09-10
  • 李中敏律师
    李中敏律师
    您好,正常行为不违法。
    全文
    7 2018-09-10
  • 何宇律师
    何宇律师
    正常的商务往来不违法,如果涉嫌洗钱的话就违法。
    全文
    2 2018-09-10
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总之,1977 年的居民自建房在满足规划、验收等相关要求,并准备好所需材料的情况下,是有可能办理房产证的。具体的办理流程和要求可能因地区而异,建议向当地的不动产登记中心或相关政府部门咨询了解。
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