律图审稿专业委员会3轮严审

对方拖欠借条,不写借条,很多理由不履行还款,起诉胜诉大吗?

帮助5人 4.4w浏览 匿名 2019-12-26 湖南常德
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    一、借据需要具备的基本要素
    1、借款人的姓名、身份证号码、住址。借款人是个人的,必须亲笔签字,由他人代签的借据法律效力会产生争议。比如张三借款签李四的姓名,会给贷款人带来法律困扰。
    2、贷款人的姓名:要求写全称,最好不要写,借到张姐、李哥等代号,以免主张债权时候出现障碍。
    3、写清楚借款金额:最好是写上金额的币种,比如人民币多少元,用大写、小写的形式分开写,以免字迹不清楚看不清楚金额的争议,但是一定要核对大写、小写的一致性。
    4、还款期限:对于还款期限的约定,有利有弊。写清楚还款期限:利:债权人到期以后就好顺理成章的问债务人还款,特别是朋友之间借款的一个收款的理由。弊:债权人一定要注意诉讼时效,从借据上备注的还款期限到期之日开始计算,2年以内债权人必须主张债权(催收函签收或者向人民法院起诉),否则债权到期2年以后,债权人超过诉讼时效,即使起诉也很难胜诉。不写还款期限:利:随时可以要求还款,不受2年的诉讼时效限制。弊:朋友之间不好催要还款。
    5、利息:民间借贷,有约定好利息利率的,按照双方的约定履行,如果没有约定利息利率的,视为无利息贷款。在债权人另行主张还款并支付利息之日之前,这一段正常的借款期限,人民法院一般不支持利息。
    6、还款方式:是一次性还本还息,还是分期还本还息,什么期限还多少,需要明确下来。
    7、落款:借款人签字、完整的日期(年月日)、最好加印手摸。
    二、借条不需要见证人,只要是真实的借条,就有法律效力。当然,如果有见证人,更有证据证明借款事实。
    全文
    14 2019-12-26
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写借条超过2百万拖欠借款怎么办,借条最好由谁写?
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于写借条超过2百万拖欠借款怎么办,借条最好由谁写?的问题带来帮助。
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债权债务
洗钱罪条件有哪些
[律师回复] 解析:
涉及洗钱罪责之必要要件包括但不限于以下几个方面:
首先,此种犯罪之实施方必须是具备自然人或单位资格之个体;
其次,此项违法行为所侵害的对象主要包括国家对金融活动之正常监管秩序、社会公共管理秩序以及司法机关依法打击犯罪活动的正常运作;
再次,犯罪行为人须以掩盖、隐匿犯罪所得及其产生收益的来源与性质为目的,并为此类行为付出行动;
最后,从主观层面来看,此类犯罪行为人必须是出于直接故意,并且其行为动机在于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的真实来源及性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
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治安管理处罚法第二十三条规定是什么
[律师回复] 解析:
若涉及有以下行为者,须受到警告或二百元以下罚款的惩罚;
情节较为严重者,则需要被处以五天至十天不等的拘留,并且还需承担五百元以下的罚款责任:
首先是干扰机关、团体、企业、事业单位的日常运作,导致其工作、生产、营业、医疗、教学、科研等各项活动无法正常进行下去,然而所带来的经济损失尚未达到严重程度;
其次是在扰乱了火车站、港口、码头、机场、商场、公园、展览馆甚至于其他公共场所的正常秩序的情况下;
第三是在扰乱公共汽车、电车、火车、船舶、航空器以及其他公共交通工具正常运行的秩序时;
第四是未经许可或擅自动用他人物品如机动车、船舶、航空器及其他交通工具,从而对交通工具的正常行驶产生负面影响;
最后是蓄意破坏已经依法设定的选举秩序的行为。
对于群体性实施上述任何行为者,对于其中罪责最为突出的首要分子将会面临十天以上十五天以下的拘留处分,同时监狱生活中可缴纳一千元以下的罚款处分。
法律依据:
《治安管理处罚法》第二十三条
有下列行为之一的,处警告或者二百元以下罚款;情节较重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:
(一)扰乱机关、团体、企业、事业单位秩序,致使工作、生产、营业、医疗、教学、科研不能正常进行,尚未造成严重损失的;
(二)扰乱车站、港口、码头、机场、商场、公园、展览馆或者其他公共场所秩序的;
(三)扰乱公共汽车、电车、火车、船舶、航空器或者其他公共交通工具上的秩序的;
(四)非法拦截或者强登、扒乘机动车、船舶、航空器以及其他交通工具,影响交通工具正常行驶的;
(五)破坏依法进行的选举秩序的。
聚众实施前款行为的,对首要分子处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款。
探亲假条件中的分居以什么为标准
[律师回复] 解析:
首先,倘若您未与其配偶同住在一处且无法在公共节假日进行团聚,那么您便有资格享有探望配偶的权利;
其次,若您与自己的父亲以及母亲并不居住在同一地点且无法在公共节假日团聚,此时您则有权利去探望你的双亲。
值得注意的是,此处所说的"无法在公共节假日团聚"是指您无法利用公共节假日在老家过上一晚并休息半天左右的时间。
如果您能在公共节假日与自己的父亲或者母亲中的任何一方团聚,那么您将无法享受到我们所提供的探望父母的相关待遇。
在此,我们需要特别强调的是,探亲假的范围并不包含探望岳父岳母、公公婆婆以及兄弟姐妹等亲属。
对于新婚夫妇来说,如果他们在结婚后选择了分居两地生活的话,那么他们应该自结婚的第二年开始享受探亲假的权利。
另外,对于学徒、见习生以及实习生而言,他们在学习、见习以及实习期间是无法享受探亲假的。
法律依据:
《中国人民解放军现役士兵服役条例》第四十条
士官按照下列规定,享受探亲假和休假的待遇:
(一)未婚士官与父母不在一地生活的,下士任期内享受两次探望父母假,每次假期20日;中士以上士官每年享受一次探望父母假,假期30日。已婚士官与父母不在一地生活的,每两年享受一次探望父母假,假期20日。
(二)已婚士官与配偶不在一地生活的,每年享受一次探望配偶假,假期40日。
(三)已婚士官与配偶、父母不在一地生活,但其配偶与其父母或者父母一方居住在一地的,只享受探望配偶的假期;与配偶、父母均不在一地生活,一年内同时符合探望配偶和探望父母条件的,只享受一次探亲假,假期45日。
(四)不享受探望父母假和探望配偶假的高级士官,每年享受一次休假,服现役不满20年的假期20日,满20年的假期30日。
士官探亲假期不含途中时间,往返路费按照规定的标准报销。
对在高原、边海防和特殊岗位工作的士官,可以适当增加假期,具体办法由总参谋部规定。
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借条是由出借人写还是由借款人写?
我们的工作、学习甚至平常生活过程中,相信会遇到很多法律方面的问题,本篇文章对我们可能遇到的法律问题作出了具体的法律知识解答,希望可以通过这篇文章帮助您了解更多与借条是由出借人写还是由借款人写相关的法律方面知识。
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债权债务
公司以解散为由辞退员工是否合法
[律师回复] 解析:
当公司决定进行解散过程时,若经与全体员工充分协商后达成一致意见并且解除了与员工之间的雇佣关系;
或者在已经正式告知每位员工相关信息后,经过相应程序做出了解除雇佣关系的决定,且同时向员工支付了适当的经济补偿金时,那么这种情况并不构成法律意义上的“非法解除劳动合同”行为。
然而,在此过程中如果出现违反法定程序进行解雇或误将不宜被裁员的员工予以解雇等情况,则无疑属于“非法解除劳动合同”的行为。
因此,公司的解散不仅仅意味着可能需要与员工解除雇佣关系,而且还需要严格遵守相关的法律法规,请各位读者务必引起足够重视。
法律依据:
《中华人民共和国劳动合同法》第四十六条
有下列情形之一的,用人单位应当向劳动者支付经济补偿:
(一)劳动者依照本法第三十八条规定解除劳动合同的;
(二)用人单位依照本法第三十六条规定向劳动者提出解除劳动合同并与劳动者协商一致解除劳动合同的;
(三)用人单位依照本法第四十条规定解除劳动合同的;
(四)用人单位依照本法第四十一条第一款规定解除劳动合同的;
(五)除用人单位维持或者提高劳动合同约定条件续订劳动合同,劳动者不同意续订的情形外,依照本法第四十四条第一项规定终止固定期限劳动合同的;
(六)依照本法第四十四条第四项、第五项规定终止劳动合同的;
(七)法律、行政法规规定的其他情形。
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上海职务侵占罪认定条件有哪些
[律师回复] 解析:
针对职务侵占罪的判定标准,我们可以从以下四个关键要素出发:
第一个方面是客体要件,具体讲是指此罪行所侵害的客体乃是公司、企业或者其他单位对其财产享有的所有权;
其次是客观要件,这部分主要描述了本罪在实际操作过程中,行为人如何利用自身职务上的便利条件,将本单位的财物非法据为己有,且涉案金额达到一定程度的行为;
再者是主体要件,本罪的犯罪主体属于特定人群,即公司、企业或其他单位的工作人员;
最后是主观要件,本罪在主观意识层面上表现为直接故意,同时还具备非法占有公司、企业或者其他单位财产的明确意图。
根据相关法律法规,职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利条件,将本单位的财物非法占为己有,且涉案金额达到一定程度的行为,通常会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处以罚金作为惩罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
第三百八十二条
国家工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的,是贪污罪。
受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员,利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的,以贪污论。
与前两款所列人员勾结,伙同贪污的,以共犯论处。
第三百八十三条
对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;
数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
对多次贪污未经处理的,按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪,在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃,避免、减少损害结果的发生,有第一项规定情形的,可以从轻、减轻或者免除处罚;
有第二项、第三项规定情形的,可以从轻处罚。
犯第一款罪,有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的,人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。
吃零食吃到很大的虫子怎么投诉
[律师回复] 解析:
当您在购买食品时遭遇虫害问题,以下提供几种有效的维权途径供您参考:
首先,您可拨打国家食品药品监督管理总局设立的投诉热线12331,进行实时的举报与投诉;
其次,根据食品外包装上明确标注的生产厂商联系方式,直接与其取得联系并提出相应的索赔要求;
此外,凭借购物小票前往超市,敦促其承担相应责任并对您进行合理的赔偿,生产不符合食品安全标准的食品或者经营明知是不符合食品安全标准的食品,对于这类情况,作为消费者的您有权要求赔偿损失,同时,还可以向生产者或者经营者要求支付价款十倍或者损失三倍的赔偿金予以追加补偿,若增加赔偿的金额不足一千元,则应按照一千元计算。
法律依据:
《中华人民共和国食品安全法》第一百四十八条
消费者因不符合食品安全标准的食品受到损害的,可以向经营者要求赔偿损失,也可以向生产者要求赔偿损失。
接到消费者赔偿要求的生产经营者,应当实行首负责任制,先行赔付,不得推诿;
属于生产者责任的,经营者赔偿后有权向生产者追偿;
属于经营者责任的,生产者赔偿后有权向经营者追偿。
生产不符合食品安全标准的食品或者经营明知是不符合食品安全标准的食品,消费者除要求赔偿损失外,还可以向生产者或者经营者要求支付价款十倍或者损失三倍的赔偿金;
增加赔偿的金额不足一千元的,为一千元。
但是,食品的标签、说明书存在不影响食品安全且不会对消费者造成误导的瑕疵的除外。
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借条由谁书写?
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与借条由谁书写相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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债权债务
合同签订前收取履约保证金是否合法
[律师回复] 解析:
收取合同履约金的行为在法律上是合法的,前提是必须经过双方的自愿同意并且协议达成共识。
在签订合约之前,各参与方都应根据约定全面履行自身义务。
与此同时,当事人也必须恪守诚信原则,依据合约的具体性质、深远意义以及行业交易习性等方面来行使人、督促人、保密人等义务。
合同履约金通常被视为为合同的顺利实施所提供的金融担保之一,并将在上诉至法院或如协议提前失效等情形下进行返还处理。
然而,合同履约金并非法律明文规定的债务担保形式,其本质以及作用力等方面并未得到充分说明,与履约保证金具有许多相似之处。
在此,我们对以下涉及合同履约保证金的规定进行详细阐述:
首先,当事人可以自行约定当一方违约时,应当根据违约的实际情况向另一方支付一定数量的违约金,亦或是约定因违约而导致的损失赔偿额的计算方法;
其次,如果约定的违约金低于实际损失,那么人民法院或者仲裁机构有权根据当事人的申请要求予以适度提高;
最后,若约定的违约金过高,超出了实际损失,人民法院或者仲裁机构同样有权根据当事人的申请要求予以适当降低。
关于履约保证金的收取标准,主要包括以下几个方面:
第一,履约保证金的金额应该等于合同预付款的金额,以此来体现公平公正的原则;
第二,履约保证金的金额与投标保证金之间没有任何关联;
第三,履约保证金的数额设定应当与合同付款条件紧密相连,通常情况下,履约保证金会随着工程进度款的支付而同步返还;
第四,根据相关法律法规的规定,履约保证金的额度不得超过合同总金额的百分之十。
综上所述,收取合同履约金的行为在法律上是合法的。
当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
对于合同履约保证金的收取标准,履约保证金的金额应当等于合同预付款的金额,以体现公平公正的原则。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第四百六十四条
合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。
婚姻、收养、监护等有关身份关系的协议,适用有关该身份关系的法律规定;
没有规定的,可以根据其性质参照适用本编规定。
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帮信罪成立的两个条件有哪些
[律师回复] 解析:
确认帮信罪的关键要素主要包括:
首先,从犯罪的主体来看,这是一种涉及到普通公民的刑事犯罪。
其次,在犯罪者的主观心态上,必须是清楚明白地知道自己正在为其他人实施信息网络犯罪活动提供帮助。
再次,这个犯罪行为所侵害到的客体正好是国家为了维持正常的信息网络环境而制定的严格规范性管理制度。
最后,作为这个犯罪行为的客观表现,必须存在着借助互联网接入、服务器托管等手段来协助信息网络犯罪活动,且情节达到严重的标准。
对于何谓“情节严重”,可以从以下几个方面进行判断:
第一,如果犯罪分子为三个或更多的对象提供了帮助,那么就属于情节严重的情况之一;
第二,如果犯罪分子在支付结算过程中涉及的金额高达二十万元人民币以上,也属于情节严重的范畴;
第三,如果犯罪分子通过投放广告等方式提供的资金超过五万元人民币,同样属于情节严重的情况;
第四,如果犯罪分子通过这种方式获得的违法所得超过一万元人民币,也属于情节严重的情况;
第五,如果犯罪分子在过去两年内曾经因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全等原因受到过行政处罚,然后又再次协助信息网络犯罪活动,那么也属于情节严重的情况;
第六,如果被犯罪分子协助的对象实施的犯罪行为已经导致了严重的后果,那么也属于情节严重的情况;
第七,如果还有其他任何情节严重的情况出现,都应该被视为情节严重的情况。
一旦构成帮信罪,通常会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并且还可能面临罚金的处罚。
如果是由单位实施的帮信罪行,那么将会对单位施加罚金的惩罚,同时也会对单位的直接负责人和其他直接责任人判处三年以下有期徒刑或者拘役,并且还可能面临罚金的处罚。
如果在同一案件中还涉及到了其他犯罪行为,那么将按照处罚较重的规定来确定最终的罪名和刑罚。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条之二
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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对于借条不写事由有效吗?
借条不写事由是也有效的,只要借条的相关格式和内容不存在违法的行为,那么借条就是有效的,但借条必须由双方协商达成一致意见,特别是对于借条的借款时间、借款金额等关键要素。
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债权债务
法律上认为债权人是借钱的还是要钱人
[律师回复] 解析:
关于债务人与债权人,债务人为借出款项之人;
而债权人则为享有相关权利的人士,并非特指籍债款借款人,严格而言,其应界定为向他人发放借款之行为主体。
在法律范畴内,债权人通常涵盖预付款(贷)款方,他们拥有向第三方请求履行特定义务的法定权利。
此群体泛指那些为企业提供可偿还性金融服务的各类机构及个体,具体而言,即向企业提供贷款的金融机构或个人(贷款债权人)以及通过销售商品或提供劳务等方式提供短期融资的机构或个人(商业债权人)。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百一十七条
债权人为二人以上,标的可分,按照份额各自享有债权的,为按份债权;
债务人为二人以上,标的可分,按照份额各自负担债务的,为按份债务。
按份债权人或者按份债务人的份额难以确定的,视为份额相同。
第五百一十八条
债权人为二人以上,部分或者全部债权人均可以请求债务人履行债务的,为连带债权;
债务人为二人以上,债权人可以请求部分或者全部债务人履行全部债务的,为连带债务。
连带债权或者连带债务,由法律规定或者当事人约定。
第五百一十九条
连带债务人之间的份额难以确定的,视为份额相同。
实际承担债务超过自己份额的连带债务人,有权就超出部分在其他连带债务人未履行的份额范围内向其追偿,并相应地享有债权人的权利,但是不得损害债权人的利益。
其他连带债务人对债权人的抗辩,可以向该债务人主张。
被追偿的连带债务人不能履行其应分担份额的,其他连带债务人应当在相应范围内按比例分担。
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借条中无借款事由行吗?
借条中无借款事由行,借条生效条件一般是需要写清楚借条基本的信息,还有就是借款的事实,并有相关能够证明存在真实转款的凭证,借款的事由并不是借条成立的有效的必须要具备的条件。
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法官应当履行的权利和义务有哪些
[律师回复] 解析:
法官应尽之责任包含以下几点:
首先,根据国家相关法规及法律规定,法官需积极参与各类案件的合议庭审判或进行独立审判,面涵盖刑事、民事、行政诉讼以及国家赔偿等众多领域;
其次,法官还有责依法处理诸如引渡、司法协助等相关案件事务;
最后,依据法律条款的具体要求,法官须承担起其他相应职责。
在此过程中,各位法官必须严格在自身权力范围之内对自己经手的所有案件负责到底。
对于法官而言,他们应当恪尽职守,履行如下义务:
首先是对于宪法和法律的严格遵守;
其次,在审理案件时,必须公正无私,不偏袒任何一方,严禁徇私枉法;
再次,依法保护当事人及其诉讼参与人的各项诉讼权利;
第四,维护国家利益、社会公共利益,同时也要维护个人与组织的合法权益;
第五,严守国家机密和审判工作秘密,对于在履行职责过程中所获悉的商业秘密和个人隐私,也必须严格保密;
第六,依法接受法律监督和人民群众的监督;
第七,通过依法办理案件,以实际案例来阐明法律精神,提高全社会的法治意识,推动法治社会的建设进程;
最后,法官还需要履行法律规定的其他义务。
除了上述审判职责之外,人民法院院长、副院长、审判委员会委员、庭长、副庭长还需履行与其职务相适应的其他职责。
法律依据:
《中华人民共和国法官法》第八条
法官的职责:
(一)依法参加合议庭审判或者独任审判刑事、民事、行政诉讼以及国家赔偿等案件;
(二)依法办理引渡、司法协助等案件;
(三)法律规定的其他职责。
法官在职权范围内对所办理的案件负责。
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公职人员洗钱罪构成条件有几个
[律师回复] 解析:
洗钱罪构成的四大要素详细阐述如下:
1、首先,本罪的犯罪主体为普遍主体,涵盖年满16岁且具备刑事责任能力的自然人,此外,法人亦可构成本罪的实施者。
2、其次,本罪所侵害的客体具有多元性,仅侵犯金融秩序不足以概括其全部影响,还涉及到社会经济管理秩序以及国家的正常金融管理活动以及外汇管理的各项规定。
3、再次,从客观层面来看,本罪的行为表现主要有以下几种形式:
(1)提供资金账户:
这是指为犯罪分子开设银行资金账户或者将现有银行资金账户提供给犯罪分子使用;
(2)协助将财产转化为现金或金融票据:
这不仅包括将实物转换为现金或金融票据,同时也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换为现金,另外还包括将某类现金(例如人民币)转换为另一类现金(例如美元),将某类金融票据(例如外国金融机构出具的票据)转换为另一类金融票据(例如中国金融机构出具的票据);
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移;
(4)协助将资金汇往境外;
(5)采用其他方式掩盖、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质:
这是指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的所有手段,例如将犯罪所得投入某个行业,用犯罪所得购买不动产等。
4、最后,从主观角度分析,本罪的主观心态为故意,即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之,并且期望这种结果能够实现。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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