金融保险 法律问答
1291
万
解答量
2780
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
银行卡出借涉案通常会有什么处罚[律师回复] 出借银行卡被卷入案件的处罚，从来不是一概而论的，要结合你实际的行为性质、主观上有没有过错来分层判定，轻重差距可能非常大。 要是你只是单纯把卡借给别人用，没察觉到对方是用来干违法的事，也没达到触犯刑法的标准，一般只会落到行政违法的层面处理。按照反电信网络诈骗法和治安管理处罚法的相关规定，首先你从借卡这件事里拿到的所有好处都会被没收，还可能被处以最长十五天的拘留。罚款的力度也不小，要是你有违法所得，罚款金额会在违法所得的一倍到十倍之间，就算你没拿到任何好处，最高也能开出五十万的罚单。 一旦你的行为踩中了刑事犯罪的红线，承担的后果就会重很多。最常见的是帮助信息网络犯罪活动罪，明知道对方要靠信息网络实施诈骗之类的犯罪，还把银行卡借出去给对方提供支付结算的渠道，情节严重的话，会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，同时还要交罚金，也有可能单独判罚金。要是你事前没和上游的不法分子商量好，但是事后主动帮忙把卡里的涉案资金转走、套现，就会触碰到掩饰隐瞒犯罪所得相关的罪名，一般情况下会被判三年以下的有期徒刑、拘役或者管制，同时并处或单处罚金，情节严重的话，刑期会跳到三年以上七年以下，还会并处罚金。还有一种性质更恶劣的情况，要是你事前就和实施诈骗、网络赌博这类上游犯罪的人员商量好，借银行卡专门给他们的犯罪行为提供协助，那就会直接按上游犯罪的共犯来判，量刑标准比前面两个罪名都要重。 除了这些公法层面的处罚，你还会面临金融层面的联动惩戒，五年之内不能新开非银行支付账户，自己名下的所有银行账户的非柜面业务都会被暂停，平时用手机转账、线上消费这些功能全都用不了，日常交易会受到极大的限制。律图南通
5解答 4.8w浏览
点击查看更多
律师说法·金融保险
-
借款人死亡担保人有还款责任吗借款人死亡，担保人是否有还款责任需分情况。若在担保范围内，担保人要承担还款责任，先以借款人遗产清偿，不足部分由担保人承担；若超过担保期限或担保无效等情况，担保人可能无需承担还款责任。具体依担保合同和法律规定判定。1.7k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
保证担保有哪些责任保证担保责任分一般保证责任和连带保证责任。一般保证中，保证人有先诉抗辩权，债权人需先经诉讼或仲裁向债务人主张权利，强制执行后债务人仍不能清偿，保证人才担责。连带责任保证中，债务履行期届满债务人未履行，债权人可要求债务人或保证人担责。未约定或约定不明按一般保证担责，保证人担责后可追偿。1.7k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
怎么解决担保人与债权人混同纠纷担保人与债权人混同纠纷可按以下方法解决：首选协商，双方就债权债务及担保事宜平等沟通，明确权利义务以达成一致。协商不成，可申请第三方调解，如人民调解委员会介入。也可依事先约定的仲裁条款申请仲裁，仲裁一裁终局、效率高。无仲裁约定，债权人可向法院起诉，法院依相关法律判案，当事人需提供证据支持诉求。1.4k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
158****9003
182****7665
159****8214
