金融保险 法律问答
1271
万
解答量
1470
万
浏览量
律图法律咨询
24h在线
18万+
认证律师
15亿+
普法人次
在线沟通·问题解决率99%
-
何种贷款情况会被视作骗贷行为[律师回复] 1、骗贷行为是指有人怀着非法占有的心思，用欺骗手段从银行或者其他金融机构拿到贷款。下面这些情况一般会被认定为骗贷： - 提供虚假材料。有人会伪造、篡改或者使用假的产权证明、财务报表、收入证明等文件，把自己的还款能力或者抵押物价值往大了说，好让金融机构相信他们，从而拿到贷款。 - 虚构贷款用途。借款人没把贷款用在申请时说的地方，而是挪作他用，这么做会让金融机构收回贷款的风险变大。 - 假冒他人身份贷款。有人冒用别人的身份信息去申请贷款，让金融机构以为是真正的借款人，然后把贷款放出去。 - 故意隐瞒重要信息。借款人故意隐瞒自己欠了多少钱、信用不好的记录、正在面临的重大诉讼等情况，这些信息会影响金融机构对他们还款能力的评估。 2、按照《中华人民共和国刑法》，要是有人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，而且数额比较大，就会构成贷款诈骗罪，要承担相应的刑事责任。金融机构也会按照合同约定，追究骗贷人的民事责任，要求他们偿还贷款的本金和利息，还要承担违约的责任。随着金融行业不断发展和监管的加强，未来对于骗贷行为的打击力度可能会持续加大，法律也可能会进一步完善以适应新的金融诈骗形式。云南法务
5解答 3.1w浏览 -
催收要银行流水要提供吗[律师回复] 催收人员要求你提供银行流水，你一般没义务给。银行流水是个人隐私和敏感金融信息，受法律保护。《民法典》规定，自然人的隐私权不容侵犯，任何组织或个人不能用刺探、侵扰等方式侵害他人隐私，所以催收方没权随意获取你的银行流水。 催收是为了收回欠款，但得通过合法合规途径。要是催收人员要求你提供银行流水，你完全可以拒绝。要是他们持续纠缠，甚至用威胁、恐吓等手段逼你提供，这就可能构成侵权，甚至是违法行为。遇到这种情况，你要保留好聊天记录、通话录音等证据，向监管部门投诉或者直接报警。 但有一种特殊情况，要是贷款机构把你告上法庭，在司法程序里，法院根据案件需要，要求你提供银行流水当证据，这时你就得配合了。律图红河
5解答 5w浏览 -
受托支付中三方要满足什么条件[律师回复] 受托支付是金融机构按照借款人的提款申请和支付委托，把贷款资金给到符合合同用途的借款人交易对象的一种支付方式。三方在这一过程中都有相应的法律要求和义务。 借款人得有合法合规的身份，就像做生意得有正规的执照一样。信用也得良好，不能有大的信用污点。借款用途必须明确、合法，还得和贷款合同的约定一致，要能拿出和交易对手的真实合同或者相关证明。而且，得按合同约定给贷款人提交支付委托。要是借款人不满足这些条件，可能会被认定违约，要承担违约责任，比如支付违约金、提前还款等。 贷款人得有开展金融业务的资质，合法合规地开展贷款业务。要对借款人的申请好好调查，看看交易背景是不是真的，资金用途合不合理。在支付的时候，得按时、准确地划转资金，还要监控资金流向。如果贷款人没做好这些，可能会面临监管部门的处罚，也可能要对借款人或者其他相关方承担赔偿责任。 交易对象和借款人的交易必须是真实合法的，交易的东西和价格要符合市场行情和商业逻辑。交易对象得配合提供证明交易真实性的文件和信息，保证贷款资金用得合理。如果交易不真实，可能会构成欺诈，要承担法律责任。 建议借款人在借款前仔细了解合同条款，确保自身符合要求；贷款人要严格审查，做好资金监管；交易对象要诚信交易，提供真实信息，共同维护金融市场的合法合规。丽江法务
5解答 3.2w浏览 -
你好 我之前洗钱银行卡被封 多久可以办新银行卡[律师回复] 结论：因涉及洗钱被冻结银行卡，能否办新卡以及多久能办，取决于案件性质和银行风控等级，没有统一天数。第一，如果是公安机关因刑事案件冻结，卡内资金若与犯罪所得有关会依法处置，冻结期限一般六个月，可续冻，案件办结前新开户可能被监管限制。第二，即便旧卡解冻，你若被纳入涉案账户名单或可疑交易名单，各大银行的反洗钱系统会共享风险信息，新开户可能被拒或只给二类、三类账户。第三，如果你只是银行卡被他人利用、自身未参与犯罪，应主动到公安机关说明情况、配合调查，厘清后凭结案证明向银行申请解除管控。第四，千万不要为了规避冻结去用他人身份证办卡，那涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，风险更大。实务建议：先弄清楚冻结机关和原因，主动配合调查并保留结案文书；结清后向开户行申请解除限制，再正常办卡。端正态度、依法处理才是正解。贾凤强律师
2解答 4.9w浏览 -
男友刷我信用卡，该采取什么办法处理[律师回复] 1、要是遇到男友刷自己信用卡的情况，处理方法有不少。要是和男友交流顺畅，不妨先心平气和地跟他好好说说，告诉他这么做可能在法律上会有麻烦，还会影响自己的信用。让他赶紧还钱，并且签个还款协议，把要还的钱数、还钱时间和方式都写清楚，这样自己的权益能有保障。 2、要是男友不肯还钱，而且刷卡的时候自己根本没同意，那这事儿可能就成盗窃了。按照咱们国家《刑法》的规定，偷别人东西达到一定数额，就构成盗窃罪。这时候就得收集证据，像信用卡消费的记录、和男友聊天的记录、打电话的录音这些，然后去公安局报警。 3、要是刷卡自己是同意了的，但是男友没按说好的还钱，这就属于民事方面的纠纷了。可以先用保留下来的消费记录、聊天记录这些证据跟男友再商量商量。要是商量也没用，就可以去法院起诉，让男友把不该拿的钱还回来，或者让他承担违约的责任，保护好自己的财产。云南法务
5解答 4.4w浏览
点击查看更多
律师说法·金融保险
-
厨房老板不发工资怎么办厨房老板不发工资，劳动者可多途径维权。先与老板协商，要求支付工资并了解原因，保留协商证据。协商不成，可向劳动监察部门投诉，其有权责令老板限期支付，逾期可责令加付赔偿金。也能向劳动争议仲裁委员会申请仲裁，应在规定时间内提出书面申请。对仲裁结果不服，可在规定期限内向法院起诉。2k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
医院工作满一年辞职是否有年终奖医院工作满一年辞职是否有年终奖需分情况判断。若规章制度或合同规定以发放时在职为条件且不违法，辞职员工可能无法获得；若依工作表现、业绩发放且员工已达标，即便辞职也有权获得。若无相关规定，司法实践会综合考量医院发放惯例、员工离职原因等，合理离职且医院有发放惯例，法院可能支持员工诉求。1.5k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询 -
未入职前的培训可以不给工资吗未入职前的培训通常不应不给工资。依据《中华人民共和国劳动法》，劳动者提供劳动，用人单位就应支付报酬，培训期间按单位要求参与培训属提供劳动。若培训由单位组织且具管理性和强制性，即便未入职，单位也需支付工资。若单位拒绝，劳动者可先协商，协商不成可向劳动监察部门投诉或申请仲裁维权。2k浏览
律图法律咨询
问题相似？立即咨询
问题没解决?125200人选择咨询律师
您好，我想咨询金融保险的法律问题
一键咨询
134****1485
157****2643
157****9146
