张XX涉嫌贷款诈骗罪、洗钱罪刑事案

  判决时间： 2025 年 5 月 12 日

  判决法院： 广东省深圳市龙岗区人民法院

  代理方： 被告人（张XX）

  案件类型： 刑事案件（破坏社会主义市场经济秩序罪）

  起因：

   公诉机关指控张XX伙同袁某某等人，通过伪造社保、工资流水等虚假资料，指使他人以购车名义向XX银行申请贷款，提车后转卖车辆拒不还款，造成银行本金损失 998249.54 元，构成贷款诈骗罪且系主犯；同时指控张XX将诈骗所得资金进行转移，构成洗钱罪。公诉机关建议对张XX以贷款诈骗罪判处有期徒刑七年六个月，以洗钱罪判处有期徒刑一年，数罪并罚。

  经过：

   律师作为张XX的辩护人，多次会见被告人，详细查阅了本案的全部卷宗材料，梳理了案件的证据细节和事实脉络。庭审中，律师针对公诉机关的两项指控进行了重点辩护：一是针对洗钱罪指控，律师主张公诉机关提交的证据无法证明张XX具有洗钱的主观故意，涉案资金往来系正常的资金拆借，并非为了掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，公诉机关指控的洗钱罪证据不足，不能成立；二是针对贷款诈骗罪，律师抗辩张XX在本案中仅起到垫资的辅助作用，未参与虚假资料制作、车辆转卖、分赃等核心犯罪环节，并非主犯，且张XX具有经电话通知后主动到案的情节，依法可从轻处罚。律师结合案件事实和法律规定，向法院提交了相关辩护意见，要求对张XX从轻处罚并驳回洗钱罪的指控。

  结果：

   少刑，法院驳回公诉机关对张XX洗钱罪的指控，仅认定其构成贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币二十万元，远低于公诉机关的量刑建议。

  律师在本案中的价值：

   律师作为被告人的辩护人，凭借专业的刑事辩护能力，精准把握了本案的两个核心争议点，即洗钱罪的构成要件和贷款诈骗罪的主从犯认定。通过详细阅卷和会见被告人，律师发现公诉机关指控洗钱罪的证据存在明显不足，遂重点围绕该点进行辩护，成功促使法院驳回洗钱罪的指控；同时，律师针对贷款诈骗罪的主从犯问题，充分论证了张XX在共同犯罪中的辅助作用，并非主犯，且指出其具有自首相关情节，依法可从轻处罚。法院最终采纳律师的辩护意见，大幅降低了对张XX的量刑，切实维护了被告人的合法刑事权益，体现了刑事辩护在案件审理中的重要价值。