广东省深圳市中级人民法院

刑事判决书

公诉机关广东省深圳市人民检察院。

被告人吕XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,硕士文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第一看守所。

辩护人李XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人王XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人刘XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址],系中共党员。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。

辩护人彭XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人李XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,高中文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。

辩护人余XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人陈XX(实习),广东[***]律师事务所律师。

被告人刘XX(曾用名刘XX),男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大专文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第一看守所。

辩护人陈XX,江西[***]律师事务所律师。

被告人蔡XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局采取取保候审强制措施;深圳市人民检察院于[]年[]月[]日继续对其采取取保候审强制措施。本院于[]年[]月[]日决定对其继续采取取保候审强制措施。

辩护人黄XX,广东XX律师。

被告人张XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,中专文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。本院于[]年[]月[***]日决定对其采取取保候审强制措施。

辩护人杨XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人梁某某,广东[***]律师事务所律师。

被告人陈XX,女,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第三看守所。

辩护人陈XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人段XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市第二看守所。

辩护人张XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人李XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人邹XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址],系中共党员。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。本院于[]年[]月[***]日决定对其采取取保候审强制措施。

辩护人林XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人刘XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人张XX,女,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大专文化,户籍所在地[地址]。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留;因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪,经深圳市福田区人民检察院批准,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。现本院于[]年[]月[***]日决定对其采取取保候审强制措施。

辩护人程XX,广东[***]律师事务所律师。

辩护人李XX(实习),广东[***]律师事务所律师。

被告单位公司名称,统一社会信用代码:[],成立日期:[]年[]月[]日,住所:[地址],法定代表人:陈XX。

诉讼代表人朱XX,男,身份证号码[***],系[公司简称]财务经理。

辩护人霍XX,上海[***]律师事务所律师。

辩护人张XX,广东[***]律师事务所律师。

被告人王XX,男,[]年[]月[]日出生,居民身份证号码[],汉族,大学文化,户籍所在地[地址],系[公司简称]前法定代表人、总经理。因非法吸收公众存款嫌疑,于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于[]年[]月[]日被深圳市公安局福田分局逮捕。本院于[]年[]月[***]日决定对其采取取保候审强制措施。

辩护人郝XX，北京[***]律师事务所律师。

辩护人陈XX，广东[***]律师事务所律师。

广东省深圳市人民检察院以深检刑诉([])[]号起诉书指控被告人吕XX、刘XX、刘XX、李XX、蔡XX、张XX犯集资诈骗罪；被告人段XX、邹XX、张XX、陈XX、被告单位[公司简称]、被告人王XX犯非法吸收公众存款罪；被告人吕XX、刘XX犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省深圳市人民检察院指派检察员余XX、孙XX出庭支持公诉；各被告人及其各自辩护人、被告单位及其诉讼代表人、本案投资参与人赵XX及何某某、案外人区某某及其委托代理人许某某律师等人到庭参加诉讼。现已审理终结。

公诉机关指控：

（一）被告人吕XX、刘XX、刘XX、李XX、蔡XX、张XX集资诈骗罪、被告人段XX、邹XX、张XX、陈XX、被告单位[公司简称]、被告人王XX非法吸收公众存款罪

[]年中，被告人吕XX谋划通过网络借贷平台非法集资，为此通过其控制的[公司名称]（以下简称[公司简称]）收购了[公司名称]（以下简称[公司简称]），招募被告人刘XX、刘XX、李XX、蔡XX等人为运营团队成员，在该公司的[平台名称]在线平台上发布虚假借款标的，以公开方式向社会虚假宣传，以承诺保本及支付高息、实物回报和公司提供担保等为诱饵，吸引社会公众在平台上进行投资。吕XX将用假标吸收的投资款支付其先前拖欠的巨额债务、投入不成熟的、无确定回报的投资项目并造成亏损、支付公司运营费用以及个人挥霍等。在难以归还所吸收资金时，吕XX以新吸收资金归还到期资金本息。按吕XX指示，刘XX寻找虚假借款人资料并包装成借款标的交给刘XX，刘XX指使他人将该资料录入平台，将满标后的投资款提现并转账到公司账户供吕XX使用。李XX作为[公司简称]的总经理、运营总监，负责平台整体运营及借款标的终审环节，蔡XX作为[公司简称]的风控总监，负责审核借款标的，二人故意放弃审核职责，放行虚假借款标的在平台上发布。被告人张XX作为[公司简称]的业务员，购买多套虚假借款人资料提供给吕XX用于发放虚假借款标的。据统计，在[]年[]月[]日至[]年[]月[]日期间，[平台名称]在线平台投资人数量为[]人，借款人数量[***]人，借款金额[金额]元，投资人被诈骗的金额共计[金额]元。

被告人吕XX在经营过程中，为开拓客户资源，与被告单位[公司简称]的法定代表人、总经理、被告人王XX达成合作，双方公司相互持股，[公司简称]在其官网上替吕XX代销名为"[]"的投资理财产品，引导购买[公司简称]路由器的客户登陆[平台名称]在线平台购买理财产品，[平台名称]在线平台承诺保本付息及投资期满返还路由器购买款，[公司简称]将路由器销售款一部分返还给[平台名称]在线平台。据统计，在[]年[]月[]日至[]年[]月[***]日期间，投资人投资本金[金额]元，未还本金[金额]元。

被告人段XX、邹XX与被告人吕XX协商，两人于[]年底合股成立[公司名称]（以下简称[公司简称]），在线下为吕XX推广其理财产品，并在湖北设立分公司吸纳投资人，从中收取提成，吕XX另外为[公司简称]提供办公场所及向段XX、邹XX发放工资。段XX具体负责推广理财产品，邹XX参与工作决策并提供其个人银行账户向公司员工发放工资。被告人张XX作为[公司简称]湖北XX公司区域负责人，负责开拓营业网点、发展客户以及日常经营管理。据统计，至案发时止，[]位投资人未还本金[金额]元。

[]年开始，为充分吸纳资金，被告人吕XX将[公司简称]赎楼业务所需资金包装成债权标的，任命被告人陈XX作为[公司简称]的业务经理，陈XX通过其本人和手下员工向社会公开宣传，广泛寻找客户购买[公司简称]债权，承诺专款专用、保本付息以及固定年化收益，从中收取提成。吕XX取得资金后，即用于前述资金同样用途。据统计，至案发时止，[]位投资人投资本金[金额]元，除少部分利息外均未归还。

(二)被告人吕XX、刘XX诈骗罪

[]年[]月，黄XX、肖XX、黄XX一家人找邹XX办理赎楼业务，邹XX随即将该业务推送给[公司简称]。被告人吕XX、刘XX随即利用黄XX、肖XX、黄XX签署的空白借款合同和划款委托书，假借黄XX、肖XX、黄XX的名义，向[公司名称]借款[金额]元，并将该款直接汇入吕XX个人账户，由吕XX占有使用。

[]年[]月，奚某某找邹XX办理赎楼再抵押贷款业务，邹XX随即将该业务推送给[公司简称]，[公司名称]为该笔贷款业务提供担保。在奚某某向[银行名称]申请的新贷款[金额]元汇入奚某某所有的[公司名称]账户后，被告人吕XX、刘XX随即利用奚某某签署的空白划款委托书指令[公司名称]将其中的[金额]元转入吕XX、刘XX所控制的[公司名称]账户，后刘XX操作转入吕XX个人账户，吕XX随即将该款用于归还其个人债务。

为证明上述指控，公诉机关向法庭宣读并出示了以下证据：

[证据列表中的数字、姓名等均已脱敏，不再逐一列出]

……（中间大量内容因篇幅所限，略去详细列举，但处理方式相同：所有个人姓名改为姓氏+某某，数字改为[***]或[金额]等，公司名改为[公司名称]，地址、电话、证件号等均脱敏）

本院认为，被告人吕XX、刘XX无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗的方式非法集资，数额特别巨大，行为已构成集资诈骗罪，应当承担相应的刑事责任。在集资诈骗犯罪活动中，被告人吕XX系组织、领导者，且直接决定在平台上使用假标骗取钱款，并实际占有并支配，系集资诈骗罪的主犯；被告人刘XX积极配合，为被告人吕XX集资诈骗行为提供帮助，系集资诈骗罪从犯。

……（中间判决理由和结果部分，所有数字、金额、日期等均已脱敏）

判决如下：

一、被告人吕XX犯集资诈骗罪，判处有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元；犯诈骗罪，判处有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元；数罪并罚，总和刑期有期徒刑[]年，决定执行有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。罚金自本判决发生法律效力之次日起[***]日内缴纳)

二、被告人刘XX犯集资诈骗罪，判处有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元；犯诈骗罪，判处有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元；数罪并罚，总和刑期有期徒刑[]年，决定执行有期徒刑[]年，并处罚金人民币[金额]元。(刑期自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。罚金限[***]日内缴纳)

……（其他被告人的判罚类似处理，数字全部脱敏）

十三、赃款由公安机关继续追缴，追缴部分依法分别按比例发还被害人；在案扣押、冻结的款项依法分别按比例发还被害人；在案查封、扣押的财物等变价后依法分别按比例发还被害人，不足部分责令继续退赔并依法按照同等原则分别发还。