福州地区刑事案例：多人涉洗钱、帮信、盗窃多罪名案 律师辩护获从轻处罚
一、案件基础信息
审理法院：福州市晋安区人民法院
案号：（2022）闽 0111 刑初 XX 号
一审判决时间：2022 年
二、案件详情
（一）涉案背景与团伙架构
本案系福州本地查处的跨区域洗钱犯罪团伙案件，该团伙由首要人员牵头组织，分工明确，长期从事非法资金 “跑分”、赃款转移活动，多名涉案人员先后参与其中，部分人员还额外实施盗窃行为，全案涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪三类刑事罪名。
团伙内部各司其职：头目负责对接上游非法人员、确定作案地点、统筹发放报酬；技术人员负责银行卡核验、资金转账操作；其余成员分别承担寻找银行卡持卡人、联络人员、场地安排、接送涉案人员、后勤协助等工作。
（二）具体犯罪事实
掩饰、隐瞒犯罪所得（洗钱）事实
该团伙在福州多地民宿、酒店内开展洗钱作业，多名涉案人员提供个人银行卡、配合人脸核验，协助转移电信诈骗等犯罪产生的赃款，涉案流水金额较大，属于法律规定的情节严重情形。
其中一组人员经介绍参与洗钱，提供多张个人银行卡并配合刷脸核验，涉案赃款金额十余万元，事后获取相应报酬；另一组人员多人配合，提供五张银行卡参与资金转移，关联多起外地被害人被诈骗案件，转移赃款超 30 万元。
全案参与洗钱人员均从中获利，获利金额从数百元至万余元不等。案发后，公安机关依法扣押涉案手机、银行卡等作案工具，部分人员主动退出全部违法所得。
帮助信息网络犯罪活动事实
一名涉案人员牵线介绍他人参与资金结算活动，明知他人利用信息网络实施犯罪，仍协助对接、陪同持卡人前往作案地点，为上游犯罪提供支付结算帮助，情节达到刑事立案标准，构成帮助信息网络犯罪活动罪。
盗窃事实
两名涉案人员此前参与资金跑分活动过程中，伙同他人临时起意，合谋截留上游转入的非法资金，在福州某小区内通过手机操作，私自截取赃款共计 5.82 万元，三人分赃获利，该行为单独构成盗窃罪。
（三）涉案人员量刑情节
部分涉案人员有犯罪前科，前罪刑罚执行完毕五年内再次故意犯罪，依法认定为累犯，应当从重处罚；
全体涉案人员到案后均如实供述案情，自愿认罪认罚，依法可从轻处理；
一名涉案人员归案后主动提供线索、带领侦查机关抓获同案人员，构成立功，依法从轻处罚；
多名人员主动退缴全部违法所得，结合悔罪表现，法院酌情从轻处罚；
法院结合各人员在共同犯罪中的地位区分主犯、从犯：银行卡持卡人直接提供工具、配合核验，认定为主犯；负责介绍人员、后勤协助的参与者认定为从犯，依法减轻处罚；
经司法行政机关评估，部分人员符合社区矫正条件，法院依法对其适用缓刑。
（四）判决结果
法院结合各被告人罪名、犯罪金额、地位作用、前科、立功、退赃、认罪认罚等情节，作出综合判决：
两名洗钱主犯，分别被判处有期徒刑三年并适用缓刑，并处相应罚金；
一名身犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪两罪的被告人，数罪并罚，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金；
另一名同时触犯两罪的被告人，数罪并罚，判处有期徒刑二年，并处罚金；
有累犯、立功情节的涉案人员，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金；
洗钱从犯，判处有期徒刑一年六个月并适用缓刑，并处相应罚金；
涉帮助信息网络犯罪活动罪人员，判处有期徒刑八个月并适用缓刑，并处相应罚金；
涉案人员已退缴的违法所得依法没收、上缴国库；未退缴的违法所得继续追缴；扣押在案的作案手机予以没收，涉案银行卡由办案机关依法处置。
三、案件总结
罪名叠加，案情复杂：本案是福州地区典型的多罪名、多人共同犯罪案件，同一团伙行为衍生出掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪，部分人员还另行实施盗窃，存在一人犯数罪、多人共同犯罪、累犯、立功、主从犯区分等多重量刑情节，审理难度较大。
犯罪特征典型：涉案行为均属于当下高发的 “两卡” 类网络关联犯罪，行为人出租、出借个人银行卡配合刷脸洗钱，是电信网络诈骗的重要帮凶，也是司法机关重点打击的对象。
宽严相济适用：法院秉持宽严相济刑事政策，对累犯、主犯依法从严，对从犯、认罪认罚、退赃、立功人员依法从宽，同时对符合条件的人员适用缓刑，兼顾惩戒与教育。
程序波折：案件审理期间因突发公共卫生事件中止审理，待障碍消除后恢复审理，最终依法作出一审判决。
