一、出具机关、出具时间

审理法院：河南省内黄县人民法院判决日期：二〇二五年

二、案件背景

当事人杨X早年在境外务工期间，介绍、协助他人整理银行卡信息，参与网络资金跑分，涉案流水七百多万元，多名被害人被骗资金流入涉案账户，公诉机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。当事人存在吸毒行政处罚前科，委托娄恩浩律师担任简易程序一审辩护人，围绕主从犯划分、涉案资金关联性、多重从轻情节开展辩护。

1. 能否区分杨X行为层级，认定其仅起辅助作用，构成从犯；

2. 现有证据能否证实被害人被骗资金与杨X经手跑分存在直接对应关系；

3. 杨X如实供述、认罪认罚等情节能否大幅降低刑期。

法院部分采纳辩护意见：对 “涉案资金无法一一对应被害人损失” 的抗辩不予采信，但完整认可从犯、坦白、认罪认罚全部法定从轻情节，最终判处有期徒刑七个，并处罚金五千元，刑期较短，先期羁押时间全部折抵。

梳理全案作案流程：杨X仅传递、登记银行卡信息，未实际持有银行卡、未操作资金转账、未主导跑分团伙运营，不掌控赃款分配，全程仅提供辅助信息传递工作，在共同犯罪中处于次要地位，符合从犯法定减轻处罚条件，该辩护观点被法院完整采纳。

当庭质证银行流水、聊天记录、被害人报案材料，提出现有证据无法将全部七百多万流水与本案被害人被骗 49 万元一一对应，不能将全部涉案资金作为杨X量刑基数，请求法庭仅以查实的受害资金作为量刑参考，审慎从重评判，法庭虽未完全采纳，但在量刑时予以考量。

1. 从犯：仅辅助传递信息，未实施核心转账跑分操作，依法从轻；

2. 坦白：归案后完整、稳定供述全部参与经过，如实交代上下游人员信息；

3. 认罪认罚：全程自愿认可指控事实、罪名，签署认罪认罚具结书；

4. 无刑事前科，仅有吸毒行政违法记录，区别于刑事累犯，主观恶性相对较小。

本案适用简易程序审理，娄恩浩律师庭前完整阅卷核对流水、聊天、行政处罚全部书证，会见固定当事人供述，庭审简洁清晰分层发表辩护意见，完整保障当事人从轻诉求全部记入庭审笔录。

梳理当事人历次拘留、临时羁押时间，向法庭提交羁押时间明细，明确先期羁押 46 日应当全额折抵最终刑期，判决中依法予以抵扣，缩短实际服刑时长。

1. 出租银行卡、跑分、刷流水类掩饰、隐瞒犯罪所得案件；

2. 仅介绍人员、传递信息，未实际操作转账的底层参与者；

3. 仅有吸毒等行政前科、无刑事犯罪记录；

4. 案件适用简易程序，需要从犯、认罪认罚从轻辩护；

5. 涉案流水巨大，但查实被害人被骗金额有限。

银行卡跑分、网络资金过账类掩饰、隐瞒犯罪所得、帮信刑事案件均可预约娄恩浩律师。律师精通涉两卡犯罪裁判标准，擅长区分团伙主从地位，精准质证涉案流水金额，充分运用坦白、认罪认罚、从犯等法定从宽情节，最大程度为当事人争取短期轻刑。