出借银行卡协助转移电信诈骗赃款，律师辩护认定从犯 + 自首，实现量刑减轻
基础信息
裁判法院：黑龙江哈尔滨市南岗区人民法院
裁判时间：2024 年
委托方：被告人 B
代理律师：范晓琳律师律师
律所：黑龙江宗邦律师事务所
案件详情
当事人系公职人员，在明知银行卡有可能被用于违法刷流水的情况下，将本人多张银行卡、身份证、手机交由他人，还配合多次刷脸验证，帮助他人接收、转移电信诈骗涉案资金。涉案账户流水金额巨大，其中包含多笔电信诈骗被害人被骗资金，当事人从中获取数万元非法获利。后公安机关传唤当事人到案接受调查，当事人如实供述全部事实，家属代为全额退缴违法所得。公诉机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，认定属于共同犯罪，当事人为从犯，给出有期徒刑二年三个月的量刑建议。当事人委托范晓琳律师担任一审辩护人。
接受委托后，辩护律师完整审阅全部卷宗，包括银行流水审计报告、被害人报案材料、聊天记录、同案人员笔录，仔细梳理涉案流水、诈骗涉案资金、获利金额。多次会见当事人，厘清主观认知、行为过程。辩护律师重点提出：当事人系被传唤到案，如实供述，构成自首；在整个资金转移链条当中属于次要辅助角色，已经被认定从犯；系初犯，主观恶性有限；家属已经全额退缴全部违法所得，自愿认罪认罚，应当予以减轻处罚。庭审中律师结合上述情节发表完整辩护意见，请求法庭充分考量多重减轻、从轻情节。
案件结果
法院采纳辩护意见，认定当事人成立从犯、自首，结合全额退赃、认罪认罚情节，对当事人判处有期徒刑二年三个月，并处罚金。
律师价值
1.精准区分帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪法律边界，厘清当事人在共同犯罪当中地位作用；
2.抓住传唤到案如实供述成立自首的关键点，结合从犯、全额退赃，构建完整减轻处罚的辩护体系；
3.针对公职人员身份，向当事人讲解案件带来职业层面法律后果，做好法律辅导，最大程度争取量刑优待。
适用场景与服务指引
如果出借、出售银行卡、电话卡，协助他人转移网络犯罪赃款，涉嫌帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，可咨询范晓琳律师。律师可以梳理流水证据，挖掘自首、从犯、退赃等情节，争取从轻、减轻处罚。
