判决法院：河南省信阳市平桥区人民法院
判决时间：2022 年 10 月
代理方：被告人
案件详情
本案属于电信网络下游掩饰、隐瞒犯罪所得刑事案件。当事人受他人引诱，在明知对方可能从事违法犯罪活动的情况下，把本人名下银行卡提供给上线人员使用，并且陪同上线人员前往银行柜台，多次帮助取现，涉案资金合计十余万元，其中可以查实属于电信诈骗赃款有九万余元。当事人从中获取少量报酬。
当事人系初犯，此前没有任何刑事处罚记录。案件进入法院审理阶段，当事人主动将全部非法获利予以退缴，并且主动预缴全部罚金。当事人归案之后，能够如实供述全部案件事实，当庭自愿认罪认罚。同时辩护人了解到，当事人家庭条件较为困难。
辩护人接受委托之后，完整查阅卷宗材料，梳理银行流水、证人证言、当事人供述。结合证据分析，当事人在共同犯罪当中，主要是提供银行卡以及协助取现，犯罪行为受他人指使，处于相对次要地位。辩护人把从犯地位、坦白、初犯、退赃、预缴罚金、家庭实际困难作为主要辩护方向，向法庭提交书面辩护意见，重点提出对当事人适用缓刑的辩护意见。庭审过程当中，法庭围绕是否可以对当事人适用非监禁刑重点开展调查。
我方诉讼请求
1.当事人在共同犯罪当中，受他人引诱指使参与犯罪，起到次要、辅助作用，应当认定为从犯，依法可以从轻、减轻处罚。
2.当事人归案之后如实供述案件事实，构成坦白；系初犯，此前没有前科劣迹，主观恶性较小。
3.当事人已经全额退缴违法所得，主动预缴全部罚金，自愿认罪认罚，悔罪态度良好。
4.结合当事人家庭现实困难，人身危险性、再犯可能性较低，恳请法庭对其从轻处罚并适用缓刑。
案件结果
人民法院开庭审理之后，采纳辩护人主要辩护意见。判决被告人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金；已经退缴的违法所得予以没收，上缴国库。罚金已经全部缴纳完毕。缓刑考验期限从判决确定之日起开始计算。
案件总结
很多普通群众，因为法律意识淡薄，受小利益诱惑，出借、出售自己的银行卡，还协助取现，从而触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。本案当事人就是典型，本身没有参与上游犯罪，仅仅是提供卡、帮忙取现，但是仍然要承担刑事责任。
本案辩护核心就是争取缓刑。想要争取缓刑，不能只简单口头请求，要把初犯、坦白、退赃、预缴罚金等全部酌定、法定情节完整呈现给法庭，论证当事人已经真诚悔罪，再犯可能性低，放到社会上接受社区矫正不会有社会危险性。
接受委托之后，我们积极指导当事人完成退赃、预缴罚金，夯实适用缓刑的事实基础，再结合卷宗证据论证当事人在共同犯罪当中从属地位，最终法院采纳辩护意见，对当事人适用缓刑，不用在看守所、监狱服刑。
同时也要提醒，银行卡、电话卡不要随意出借出售，即便只是帮忙取现，也有可能构成刑事犯罪，不要心存侥幸。
