一、文书基础信息

审理法院：上海市青浦区人民法院 文书类型：刑事一审判决书 判决日期：二〇二五年四月

二、案件背景

王X明知资金属于犯罪所得，仍向他人提供多张本人银行卡，并且按照上线指示取现、转移涉案赃款。经查，其名下多张银行卡接收 8 名被害人被骗资金合计 12.6 万余元，全部被取现转移，公诉机关认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属于情节严重，法定量刑区间三年以上七年以下有期徒刑。范怀斌律师担任王X一审辩护人。律师围绕当事人系从犯、坦白、认罪认罚、审理阶段主动退出违法所得开展辩护，法院采纳辩护意见，认定从犯予以减轻处罚。

核心案件争议

1. 提供多张银行卡并协助取现转移资金，是否达到掩饰、隐瞒犯罪所得罪 “情节严重”；

2. 在上下游犯罪链条中，受上线指使执行转账取现，能否认定为从犯实现降档减轻处罚；

3. 涉案金额大的前提下，退缴违法所得、坦白认罪认罚对量刑的从宽幅度；

4. 如何区分上游组织者与下游卡主、取现人员的地位作用。

三、案件审理结果

1. 被告人王X犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币 5000 元；（刑期自 2024 年 12 月 4 日起至 2026 年 9 月 3 日止）

2. 王X的违法所得予以追缴；扣押在案 5 张银行卡予以没收。

四、范怀斌律师核心代理工作

1. 梳理全案资金链条，论证当事人属于共同犯罪从犯

核对银行流水、证人证言、被告人供述，王X仅受上线人员指使，提供银行卡并执行取现转移操作，不参与上游犯罪策划、不掌控赃款分配，在整个犯罪链条处于次要、辅助地位，争取认定从犯，获得减轻处罚法律基础。

2. 固定坦白法定从轻情节

确认王X归案之后，如实供述出借银行卡、取现转移资金全部犯罪事实，完整交代资金流转过程，落实坦白法定从轻量刑情节。

3. 推动当事人审理阶段主动退出违法所得

律师沟通督促王X在案件审理过程中退出违法所得 12000 元，以实际悔罪表现，争取法庭酌情从轻处理。

4. 落实认罪认罚制度，开展量刑沟通

确认被告人自愿认罪认罚，在认罪认罚框架下和公诉机关沟通，将从犯、坦白、退缴违法所得全部情节纳入量刑考量。

5. 庭审聚焦量刑辩护，实现降档减轻处罚

对案件定性无异议，重点围绕从犯、坦白、认罪认罚、退赃发表辩护意见，虽案件属于情节严重，但凭借从犯减轻处罚规则，将量刑降至三年以下区间，法院采纳辩护意见。

五、适用咨询场景

1. 提供本人多张银行卡，协助取现转移赃款，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪；

2. 涉案金额达到 “情节严重” 标准，法定刑三年以上七年以下，希望降档减轻处罚；

3. 受上游人员指使参与资金转移，并未主导犯罪，争取认定从犯；

4. 有坦白、退缴违法所得、认罪认罚情节，需要综合争取从轻处理；

5. 区分帮信罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪，针对取现转移类下游赃物犯罪辩护。

六、法律服务指引

掩饰、隐瞒犯罪所得类刑事案件可委托律师辩护。针对银行卡过账、取现转移赃款类案件，律师梳理上下游犯罪分工，辨析当事人地位，争取认定从犯；充分运用坦白、认罪认罚、退缴违法所得等情节，即便案件达到情节严重，也可争取减轻降档量刑，维护当事人合法权益。