一、案情简介
当事人于2019年年底至2021年1月期间，实施两类刑事犯罪行为，分别涉嫌妨害信用卡管理罪与诈骗罪。在妨害信用卡管理层面，当事人通过收购、借用、置换等多种方式，从多名人员处获取多张绑定电话卡、U盾的各类银行卡，用于自身网络跑分转账使用，同时将部分银行卡对外出租牟利，累计持有多张他人名下信用卡，数量达到刑事立案追诉标准。在诈骗犯罪层面，当事人依托网络技术人员修改搭建虚假“大红袍”跑分平台，明知该平台用于电信网络诈骗活动，仍将平台及自己掌控的多张银行卡对外出租，同时通过网络社群发布平台信息、协助引流客户，并利用涉案银行卡代为收支资金。
案发期间，两名被害人先后通过他人介绍、网络推广进入该虚假跑分平台参与刷单返利，初期小额返利获取信任后，大额充值后平台直接关停，最终两名被害人共计被骗金额超1.2万元。公安机关经侦查将当事人抓获归案，依法扣押多部手机、电脑、银行卡、U盾等涉案物品，当事人到案后仅如实供述妨害信用卡管理相关事实，拒不认可诈骗犯罪事实。公诉机关以当事人涉嫌妨害信用卡管理罪、诈骗罪两项罪名提起刑事公诉。
二、办案经过
案件进入一审阶段后，辩护律师第一时间介入案件，全面开展阅卷、梳理证据、核实案件细节等核心工作。律师逐一核对公诉机关提交的书证、证人证言、被害人陈述、电子数据、聊天记录、交易流水等全部证据材料，精准梳理案件事实与争议焦点，明确本案核心辩护方向。首先，律师核实当事人无任何犯罪前科，属于初犯，主观恶性较小。其次，针对诈骗犯罪事实，结合证据链条认定当事人在共同犯罪中仅提供平台、银行卡及引流辅助作用，并非诈骗行为的主导策划者，依法应认定为从犯。
同时，律师积极对接当事人家属，沟通退赔谅解相关事宜，指导家属主动向两名被害人全额退赔全部被骗款项，成功取得被害人书面谅解，为当事人争取法定、酌定从轻处罚情节。庭审过程中，辩护律师依法发表辩护意见，重点围绕当事人坦白情节、从犯地位、退赔谅解、初犯无劣迹等核心从轻量刑要点展开辩护，请求法院综合考量全案情节对当事人从轻、减轻处罚。
一审法院采纳律师核心辩护意见，对当事人数罪并罚作出轻判结果。当事人不服一审判决，认为量刑过重、部分事实认定有误，提起上诉。二审阶段，辩护律师持续跟进案件，协助法院核查案件细节，针对当事人上诉理由逐一核实回应，结合完整证据链条及法律规定，论证一审判决事实认定清楚、量刑合理，最终二审法院审理后驳回上诉，维持原判。
三、案件结果
一审法院审理认定，当事人非法持有他人信用卡数量较大，构成妨害信用卡管理罪；明知他人利用虚假跑分平台实施电信诈骗仍提供帮助，诈骗数额较大，构成诈骗罪，依法应当数罪并罚。结合辩护律师提出的辩护意见，认定当事人就妨害信用卡管理罪构成坦白，诈骗犯罪中系从犯，且全额退赔被害人损失并取得谅解、系初犯，依法对其从轻处罚。最终判决：当事人犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。同时依法扣押的涉案作案工具予以没收。
当事人上诉后，二审法院经阅卷审查、听取辩护意见，确认一审判决事实认定清晰、证据确实充分、适用法律准确、量刑适当、审判程序合法，最终裁定驳回上诉，维持原判，案件终结。
