[律师回复] 解析：1、无法认定为诈骗罪。根据相关法律法规，洗钱活动应被判定为洗钱罪，并非诈骗罪。2、洗钱罪特指对于已知晓系源于毒品犯罪、黑社会组织、贪污贿赂等违法犯罪活动所获得的财产，有意识地提供援助以掩盖其原始来源及特质特性，并借助于银行存款、投资、证券上市等手段将其视为合法收益之行为。如当事人在主观层面并不知情，则不视为犯罪行为。法律依据：《刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；

[律师回复] 解析：1.当事人或其亲属及所委托的律师向执法机构提出取保候审的申请。2.执法机构应按照程序，填写《呈请取保候审报告书》，经县级市与地区级公安机关负责人批准。3.提出保证人或者缴纳保证金，由执法机构进行严格审查。若有保证人，需填写保证书。4.根据审查结果，制作《取保候审决定书》。5.向被取保候审人员宣读相关规定，明确告知其相关事项以及可能承担的法律责任。6.将被取保候审人员移交给当地派出所执行。7.在符合条件的情况下，解除取保候审（最长时限为十二个月）。人民法院、人民检察院和公安机关在收到申请后，应在三日内做出决定；如对变更强制措施持有异议，应告知申请人，并详细解释不同意的原因。法律依据：《刑事诉讼法》第七十一条被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定：（一）未经执行机关批准不得离开所居住的市、县；（二）住址、工作单位和联系方式发生变动的，在二十四小时以内向执行机关报告；（三）在传讯的时候及时到案；（四）不得以任何形式干扰证人作证；（五）不得毁灭、伪造证据或者串供。人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况，责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定：（一）不得进入特定的场所；（二）不得与特定的人员会见或者通信；（三）不得从事特定的活动；（四）将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反前两款规定，已交纳保证金的，没收部分或者全部保证金，并且区别情形，责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过，重新交纳保证金、提出保证人，或者监视居住、予以逮捕。对违反取保候审规定，需要予以逮捕的，可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。

[律师回复] 解析：根据我国相关法律法规规定，若某行为人涉嫌帮信罪案值仅为3万元，即尚未达到支付结算总额高达20万元的立案标准，因此该行为人并不构成帮信罪，无需进行刑事立案。然而如果涉案金额达到了3万元且从中获得了收益，即违法所得了1万元，此时便已符合帮信罪的立案标准。在通常情况下，这种情况会导致行为人面临三年以下有期徒刑、拘役或者罚金的刑事处罚。至于具体的刑期长短，还需根据案件的实际情况来决定。关于帮信罪的量刑标准，主要包括以下几个方面：首先，支付结算金额超过20万元的；其次，通过投放广告等方式提供资金支持超过5万元的；再次，违法所得超过1万元的；此外，为三个及以上对象提供帮助的；最后，两年内曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动以及危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚，之后又继续从事此类犯罪活动的；另外，被帮助对象所实施的犯罪行为给社会带来了严重后果的；还有，收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书超过5张（个）的；以及，收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡超过20张的。法律依据：《刑法》第二百八十七条【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。【择一重处】有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：关于非法集资达到六百万所适用之法律后果标准如下：1.任何实施相关非法集资活动涉及金额达六百万者，都构成了违反国家金融管理法规的行为，且犯罪数额已属特别巨大的范畴，同时也涉嫌触犯非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两种不同性质的犯罪；2.如若此类行为被认定为非法吸收公众存款罪，则行为人将面临十年以上有期徒刑，并处以相应罚金的严厉惩罚；3.反之，如果行为人实施的是集资诈骗罪，那么其将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并且同时被罚款五万元至五十万元不等的罚金，或者被没收财产作为刑事处罚的附加手段。法律依据：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：依据相关法律法规，若当事人明知自己没有偿还能力却大肆挥霍，进行恶意透支；或是在透支之后逃离藏匿，不负责任地离开现场；亦或者是采用伪造身份证件盗窃或者冒充他人身份办理的方式，违规获取及滥用以他人名义的信用卡；甚至是通过非法手段获取、利用信用卡信息等行为，均可能被认定为信用卡诈骗罪。在此类犯罪中，行为人必须具有非法占有的主观意图，并且给银行或其他金融机构带来了严重的经济损失。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条对此有明确规定有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。