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刷别人信用卡犯法吗?

帮助5人 3.1w浏览 匿名 2020-09-08 河北保定
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律师解答 共1条
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    您好,对于您提出的问题,我的解答是, 刷别人信用卡犯罪吗刷别人信用卡犯法,但不未必是犯罪,而是属于协助他人套现的违法行为。规定如下:
    1、《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中对信用卡套现的行为做出了明确规定:建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。收单机构要建立商户交易数据库和监控系统,设置可疑交易监控和分析指标,根据特约商户的经营状况和规律,建立风险控制模型。建立对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时,收单机构要及时调查核实,并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的,收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户,收单机构应立即终止其银行卡交易,并向公安部门报案,将有关情况报告人民银行,将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统,并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。
    2、《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》中也规定了对协助他人套现的处罚:银行业金融机构应严格本机构特约商户的管理,就信用卡欺诈、套现风险防范和安全管理责任与特约商户进行必要约定,对特约商户实行持续监测和定期现场检查。对涉嫌协助持卡人套现的特约商户应及时给予警告和纠正,情节严重的应立即停止该商户收单资格。
    全文
    8 2020-09-08
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帮别人刷卡套现犯法吗
信用套现本身是一种违法的行为,如果持卡人在额度内进行套现,并且按时偿还套现款的,不会构成犯罪,如果是恶意套现不还的,可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
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刑事辩护
刑事拘留已经构成犯罪了吗
[律师回复] 解析:
首先需要明确的是,刑事拘留并非等同于刑事处罚措施,而是一种刑事强制手段。据此可以推断出,仅凭刑事拘留这一行为本身,我们无法确定涉案人员是否已经被定罪。
其次,刑事诉讼程序中的拘留,含义如下:公安机关或人民检察院在处理直接受理的案件过程中,若在侦查阶段遇到了法定的紧急状况,便可针对现行犯或重大嫌疑分子采取临时剥夺其人身自由的强制性措施。
然而,刑事拘留需满足以下两个必要条件:
(1)拘留的对象须为现行犯或重大嫌疑分子,其中现行犯是指正在实施犯罪行为的人,而重大嫌疑分子则是指已有充分证据表明其存在重大犯罪嫌疑的人;
(2)拘留必须基于法定的紧急情形之一。
最后,关于刑事处罚,它是指对犯罪者施加的刑事制裁,依据我国刑法的相关规定,刑事处罚主要由主刑与附加刑两大类构成。
法律依据:
《刑事诉讼法》第八十二条
公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子,如果有下列情形之一的,可以先行拘留:
(一)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的;
(二)被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的;
(三)在身边或者住处发现有犯罪证据的;
(四)犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的;
(五)有毁灭、伪造证据或者串供可能的;
(六)不讲真实姓名、住址,身份不明的;
(七)有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。
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盗窃罪自首退赃还需要赔偿别人吗
[律师回复] 解析:
在实施盗窃行为成功之后,行为人对于赃物的处置方式并不对其盗窃罪的成立产生任何影响。
然而,如果行为人在意识到自己所犯错误之后积极主动地归还被盗物品,将会得到从宽或者减轻刑罚的待遇。关于法院罚金的比例,这是由人民法院根据犯罪情节来决定的,并无固定的比例可言,最低额度为人民币1000元,具体的罚金金额将根据违法所得或犯罪数额作为基准,再以一定的比例或倍数进行判定。罚金的确定方式主要包括以下两种:
1.无限额罚金制,即只规定选择处、单处或者并处罚金,而不设定罚金的具体数额限制,而是由人民法院依据《中华人民共和国刑法》所确立的原则,根据犯罪情节的严重程度,自行裁量罚金的具体数额;
2.限额罚金制,即法律明确规定了罚金数额的上下限。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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捡到别人的油卡盗刷违法吗
盗刷他人油卡的行为当然是违法的,一般盗刷他人的油卡数额在1000元到3000元以上的,要以盗窃罪定罪量刑,正常情况下不管是捡到别人的油卡还是银行卡,都应该第一时间交给公安机关,捡到别人的东西不能非法占为己有。
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金融保险
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复制别人信用卡盗刷违法吗?
复制别人信用卡盗刷违法,且一旦盗刷的数额达到一定的数额还有涉嫌犯信用卡诈骗罪,根据规定,信用卡只能本人使用,不得采取诸如复制他人的信用卡等方式盗刷,否则可能被法院依法量刑。
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金融保险
帮信罪是否属于3类犯
[律师回复] 解析:
帮信罪乃是故意犯罪的一种类型,其构成离不开"明知他人故意实施犯罪"这一关键因素。针对该主观构成要件要素,依据情势各异又可以细分为三个类别:
首先是与受害人具备清晰意思联络的"明知"。毋庸置疑,在这种情况下,施助者与受助者通常存在事前共谋或是事中意思交流,实为共同犯罪中常见的意识关联,因此施助者"明知"他人犯罪事实顺乎逻辑。
其次是未曾出现明确意思联络的"确知"。判断是否符合确知条件,主要考察施助者对于他人实施犯罪行为是否具有较大的预见可能性,并且通过提供技术服务推动了这一行为的实现,或者自身所掌握的技术或工具仅能专用于或极可能用于违法犯罪活动,便可认定其符合确知的条件。
最后是未曾出现明确意思联络的"应知"。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储;通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
诈骗共犯取保候审多久
[律师回复] 解析:
取保候审的最长期限为十二个月。在此期间内,对于案件的侦查、起诉以及审判过程均不应间断。若取保候审期限届满时,或出现了依据《刑事诉讼法》规定不必再对此类犯罪行为进行追诉的情况,亦或是案件已成功结案,那么原决定机关应依法做出撤销取保候审的决定,并将此决定通知负责执行的公安机关。
根据《刑事诉讼法》的相关规定,人民法院、人民检察院及公安机关有权对符合以下条件的犯罪嫌疑人、被告人实施取保候审:
(一)可能被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能被判处有期徒刑以上刑罚,且通过取保候审方式不会引发社会危害性的;
(三)患有严重疾病、生活无法自理,或者正处于孕期或哺乳期的妇女,通过取保候审方式也不会引发社会危害性的;
(四)羁押期限届满后,案件仍未得到妥善处理,需要采取取保候审措施的。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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信用卡丢了别人能刷吗
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与信用卡丢了别人能刷吗相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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债权债务
盗窃罪是主犯怎么量刑的
[律师回复] 解析:
身为盗窃罪主要责任人的被告,他们必须为其行为承担相应的法律责任,根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的相关规定,可能面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制等刑罚处置;而如果所涉情节严重者则将遭受更为严厉的处罚,即被判处三年以上十年以下有期徒刑。
另据法律明文规定,从犯的犯罪情节相对轻微,因此在量刑方面应给予从轻、减轻甚至是免除刑罚的宽大处理,而非以主犯的刑罚标准进行衡量。
然而,对于那些存在小偷小摸行为的人、因自然灾害导致生活困苦而偶然实施盗窃的人,或者是受到威胁被迫参与盗窃活动且未分得任何赃物或仅分得少量赃物的人,可以考虑不对其以盗窃罪进行定罪,但必要时,相关部门仍有权对其进行适当的处罚。
此外,我们还需将偷窃自己家人或近亲财物的行为与社会上的盗窃犯罪行为区分开来。
根据相关法律法规,对于此类案件,通常情况下可不视为犯罪处理;但如确实有必要追究其刑事责任,在处理过程中亦应对其与社会上作案者进行区分对待。
最后,根据相关法律规定,即使盗窃公私财物已经达到了“数额较大”的起点,但只要情节轻微,并且符合下列任一条件,便可不作为犯罪处理:
1、年龄在16周岁至18周岁之间的未成年人作案;
2、能够全额退还赃款和赔偿损失;
3、主动向司法机关自首;
4、被胁迫参与盗窃活动,未分得任何赃物或仅分得少量赃物;
5、其他情节轻微、危害程度较小的情况。
法律依据:
《刑法》第二十六条
组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的,是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织,是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子,按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯,应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
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信用卡丢了别人能刷吗
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对信用卡丢了别人能刷吗进行了解答,希望能解答您的问题。
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债权债务
单亲妈妈犯洗钱罪怎么处理
[律师回复] 解析:
自犯罪嫌疑人首次受到侦查机关询问或采取法律强制措施的那一刻开始,他们享有委托辩护人的权利;在整个侦查阶段,仅有律师拥有此类权限成为犯罪嫌疑人的辩护人。而被告人则可随时委托辩护人为自己提供法律援助。侦查机关在首次询问犯罪嫌疑人或对其实施强制措施之时,有义务通知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民检察院自收到移送审查起诉的案件资料之日起三日内,应告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民法院自受理案件之日起三日内,亦应告知被告人有权委托辩护人。若犯罪嫌疑人、被告人在押期间提出委托辩护人的请求,人民法院、人民检察院以及公安机关都必须立即传达并处理其请求。在押的犯罪嫌疑人、被告人,也可以由其监护人、近亲属代为委托辩护人。辩护人在接受犯罪嫌疑人、被告人的委托之后,必须尽快将此情况告知负责办理该案的相关机构。
法律依据:
《刑事诉讼法》第三十四条
【委托辩护的时间】犯罪嫌疑人自被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起,有权委托辩护人;
在侦查期间,只能委托律师作为辩护人。
被告人有权随时委托辩护人。
侦查机关在第一次讯问犯罪嫌疑人或者对犯罪嫌疑人采取强制措施的时候,应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。
人民检察院自收到移送审查起诉的案件材料之日起三日以内,应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。
人民法院自受理案件之日起三日以内,应当告知被告人有权委托辩护人。
犯罪嫌疑人、被告人在押期间要求委托辩护人的,人民法院、人民检察院和公安机关应当及时转达其要求。委托辩护的形式】犯罪嫌疑人、被告人在押的,也可以由其监护人、近亲属代为委托辩护人。辩护人的告知义务】辩护人接受犯罪嫌疑人、被告人委托后,应当及时告知办理案件的机关。
正在服刑的罪犯可以再刑事拘留吗
[律师回复] 解析:
无论是根据严格的法律程序开展深入细致的调查研究,抑或是执行具有法律效力的文书,通常都需要历经繁琐复杂的程序和漫长的周期。在这样的大环境下,对于已经被依法刑事拘留的犯罪嫌疑人,是否会继续进行逮捕的相关工作,实际上无法给出确切的答复。事实上,刑事拘留仅仅是公安机关为了防止犯罪嫌疑人逃跑、预防自杀事件发生以及避免其继续对社会造成危害等多重考量,所采取的一种暂时性且必要的强制措施,但它并没有明确规定必须进行逮捕。另一方面,在刑事诉讼程序中,拘留作为公安机关、人民检察院对其直接受理并处理的案件,在实施侦查过程中所必需采取的紧急措施之一,其主要功能在于暂时剥夺正在实施犯罪行为或存在重大犯罪嫌疑的人员的人身自由权,从而推动案件侦查工作的顺利进行。
然而,这仅仅是一项临时性的措施,司法机构可能会根据案件的实际情况,选择对犯罪嫌疑人采取取保候审措施或者给予释放。总的来说,是否应实施逮捕,应当由检察院根据案件的实体和程序因素进行综合判断后作出决策。具体而言:如果检察院认为案件事实尚不明晰、证据还不够充分,就会做出不予以逮捕的决定,但这并不意味着该犯罪嫌疑人就是清白无辜的;同样地,当公安局判定其为罪犯,而检察院则认为其无罪的情况下,检察院也会出具不逮捕的决定书;而假如检察院认为证据不足,那么,公安局就必须在收到不予逮捕决定书之后的24小时之内,对犯罪嫌疑人采取取保候审的措施。
法律依据:
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人,认为需要逮捕的,应当在拘留后的三日以内,提请人民检察院审查批准。在特殊情况下,提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子,提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内,作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的,公安机关应当在接到通知后立即释放,并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查,并且符合取保候审、监视居住条件的,依法取保候审或者监视居住。
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