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高利转贷罪认定标准是该怎样的

帮助5人 3.9w浏览 匿名 2020-09-21 山东菏泽
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律师解答 共1条
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    法律咨询顾问
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    您好,关于高利转贷罪认定标准是该怎样的这个问题,我的解答如下,
    一、高利转贷罪的认定标准是什么
    认定高利转贷罪应注意的事项是:
    1、本罪主体为特殊主体,即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”,可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。
    2、本罪主观方面是故意,并以转贷牟利为目的。
    3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。
    4、本罪的外在表现特征为:借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后,以转贷为目的,将贷款高利转贷他人。
    5、本罪结果犯,有非法获利并数额较大才构成犯罪。具体标准待定。
    二、高利转贷罪立案标准
    《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条:高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:
    1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;
    2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
    3、虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
    三、高利转贷罪量刑处罚
    全文
    10 2020-09-21
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高利转贷罪认定标准是怎样的
高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。那在实践中,高利转贷罪认定标准是怎样的?我们一起在下文中进行了解。
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