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保险非法集资有什么情形

帮助5人 4.2w浏览 匿名 2020-10-02 广东梅州
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律师解答 共1条
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    法律咨询顾问
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    您好,针对您的保险非法集资有什么情形问题解答如下, 保险领域非法集资的形式和手段主要包括以下三类:
    1.主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有:犯罪分子虚构保险理财产品,或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,或者与消费者签订“代客理财协议”,吸收资金;犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接出具白条骗取资金。
    2.参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。主要手段有:保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品。
    3.被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资。主要手段有:不法机构谎称与保险公司联合,虚构保险理财产品对外售卖,进行非法集资;将投保的险种偷换概念或夸大保险责任,宣称投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,进行非法集资;伪造保险协议,对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险,同时以高息为诱饵开展P2P业务;假借保险名义,以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资,或者以“互助计划”、众筹等为噱头,借助保险名义进行宣传,涉嫌诱导社会公众参与非法集资。
    另外,消费者在购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、回访。
    全文
    7 2020-10-02
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保险非法集资有什么情形
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非法集资涉及哪些情形
非法集资主要涉及非法吸收公众存款罪,擅自发行股票、公司、企业债券罪,集资诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
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非法集资风险形式有哪些?
1、返本销售:主要是指定期向购房人返还购房款的销售方式。通常表现为未取得预售许可证。无真实销售内容等。2、售后包租、约定回购。3、销售房产份额(拆零销售)。4、在建房抵押借款、一房多卖。5、其他。
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刑事辩护
犯了危险驾驶罪能骑电动自行车吗
[律师回复] 解析:
本罪行在司法实践中的严格规定如下:
为了从严处理本类犯罪,特别规定了以下七种情形将被比照普通犯罪进行更严厉的惩罚:
(1)在导致交通事故发生的过程中,行为人承担了全部或主要责任,或者在交通事故发生之后,行为人选择逃离现场,尚未构成其他犯罪的;
(2)经检测,血液中的酒精浓度达到每百毫升200毫克以上的;
(3)在高速公路和城市快速路等高风险路段上行驶的;
(4)驾驶载客运营机动车的;
(5)存在严重超员、超载或超速驾驶,无驾驶资格驾驶机动车,使用伪造或变造的机动车牌证等严重违反道路交通安全法律法规的行为的;
(6)逃避公安机关依法检查,或者拒绝、阻碍公安机关依法检查尚未构成其他犯罪的;
(7)曾经因为酒后驾驶机动车而受到过行政处罚或者刑事追究的;
(8)其他可以从重处罚的特殊情形。
对于醉酒驾驶机动车的被告人,如果其以暴力、威胁手段阻碍公安机关依法检查,同时还构成妨害公务罪等其他犯罪的,将按照数罪并罚的原则进行处罚。
在对醉酒驾驶机动车的被告判处罚金时,应确保被告人的诉讼权益得到充分保障,在法定诉讼期限内完成侦查、起诉和审判工作。
对于醉酒驾驶机动车的犯罪嫌疑人、被告人,根据具体案情,可以采取拘留或取保候审措施。
若符合取保候审条件,但犯罪嫌疑人、被告人无法提供保证人,亦未缴纳保证金的,可采用监视居住方式。
对于违反取保候审、监视居住规定的犯罪嫌疑人、被告人,情节严重者,可以依法逮捕。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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p2p非法集资的情形又哪些?
1、一些网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人。2、网络借贷平台没有尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人名义大量发布虚假的借款信息。
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刑事辩护
什么是单位集体受贿罪
[律师回复] 解析:
单位受贿罪乃是一种犯罪行为,它的定义在于:
国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体在接受他人财物之后,未能按照法律规定进行处理或处置,而是将其转化为个人私利,情节严重者将被认定为单位受贿罪。
在确定是否构成此罪时,需要综合考虑以下三个要素:
首先,索取他人财物的行为必须和非法收受他人财物的行为同时存在,并且这两者都必须是为了给他人谋取利益;
其次,这种行为必须达到情节严重的程度,才能够构成单位受贿罪;
最后,这些行为必须是由上述单位实施的。
根据我国相关法律法规的规定,如果国家工作人员在接受回扣、手续费等方面出现了情节严重的情况,那么该单位将会面临罚款的处罚,而对于那些直接负责的主管人员以及其他直接责任人,则会被判处五年以下有期徒刑或者拘役,同时还会被处以罚金。
另外,如果因为行贿而获得的违法所得最终归属于个人所有,那么也将按照相关规定进行处罚。
法律依据:
《刑法》第三百八十七条
国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体,索取、非法收受他人财物,为他人谋取利益,情节严重的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。
前款所列单位,在经济往来中,在帐外暗中收受各种名义的回扣、手续费的,以受贿论,依照前款的规定处罚。
集资诈骗罪可以立案吗判多久
[律师回复] 解析:
依照现行《中华人民共和国刑法》之相关法律法规,对于实施集资诈骗行为者,将给予最轻五年以下有期徒刑或拘役的处罚,同时还需缴纳罚金,罚金金额在两万元至二十万元之间不等。
若情节恶劣,则有可能被判处五年以上十年以下有期徒刑,且须缴纳五万元以上五十万元以下罚金。
而若情节极其严重,则有可能承担十年以上有期徒刑乃至无期徒刑,同时还需缴纳五万元以上五十万元以下罚金或没收个人财产。
若犯罪数额特别巨大,且对国家及人民利益造成了特别重大的损害,那么将面临无期徒刑甚至死刑的严厉惩罚,同时还会被没收全部财产。
值得注意的是,上述所述的“情节严重”与“情节特别严重”,实际上是指犯罪数额巨大或存在其他严重情节,以及犯罪数额特别巨大或存在其他特别严重情节。
换言之,非法集资诈骗的具体数额并非本罪量刑的唯一依据。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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非法集资罪的情形有什么?
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与非法集资罪的情形有什么相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
危险驾驶罪要多久才判刑
[律师回复] 解析:
根据相关法律规定,对于涉及危险驾驶的违法行为,通常会判处一至六个月不等的拘役,并且加以罚金作为处罚;
对于在道路上驾驶机动车辆进行竞速竞赛,情节严重恶劣者,或者在道路上醉酒驾驶机动车者,将依法给予拘役惩罚,并处以相应罚金。
特别需要强调的是,如果存在上述行为,同时还涉嫌其他类别的犯罪,则应按照所涉罪行中相对严厉的条款进行定罪量刑。
法律依据:
《刑法》第一百三十三条
【交通肇事罪】违反交通运输管理法规,因而发生重大事故,致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;
交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的,处三年以上七年以下有期徒刑;
因逃逸致人死亡的,处七年以上有期徒刑。
《刑法》第一百三十三条之一
【危险驾驶罪】在道路上驾驶机动车,有下列情形之一的,处拘役,并处罚金:
(一)追逐竞驶,情节恶劣的;
(二)醉酒驾驶机动车的;
(三)从事校车业务或者旅客运输,严重超过额定乘员载客,或者严重超过规定时速行驶的;
(四)违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品,危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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非法拘禁罪打人怎么判的
[律师回复] 解析:
然而,在涉及到非法拘禁行为的过程中,倘若被告人有故意伤害他人的行为,那么这将被视为非法拘禁罪中的加重处罚情节,因此在确定刑期时会考虑到这个因素,并依据被告人所涉及的犯罪事实和情节,在三年以下有期徒刑、拘役或管制的法定刑幅度内予以适当的加重处罚。
非法拘禁罪,顾名思义,是指采用非法手段限制他人人身自由的行为,这种行为通常包括但不限于拘禁、监禁等强制措施。
非法拘禁罪所侵害的法益主要是他人对于自身身体自由的自主支配权利,即所谓的身体自由权。
一旦个人失去了身体自由,就无法在法律允许的范围内按照自己的意愿来控制自己的身体活动,这必定会影响其正常的生活品质。
因此,任何违反上述规定的行为都可能构成非法拘禁罪。
若被告在实施非法拘禁行为的同时还伴有一般的殴打行为,那么根据相关法律法规,应当在三年以下有期徒刑、拘役、管制或剥夺政治权利的刑罚范围内进行量刑。
而如果被告人的行为导致受害者受到了严重的伤害,那么他将面临更为严厉的惩罚,即三年以上十年以下的有期徒刑。
法律依据:
《刑法》第二百三十八条
【非法拘禁罪】非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的,从重处罚。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡的,处十年以上有期徒刑。
使用暴力致人伤残、死亡的,依照本法第二百三十四条【故意伤害罪】、第二百三十二条【故意杀人罪】的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的,依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的,依照前三款的规定从重处罚。
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非法集资罪的有哪些情形?
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对非法集资罪的有哪些情形进行了解答,希望能解答您的问题。
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刑事辩护
抢劫罪从轻处罚的情形是什么
[律师回复] 解析:
在法律领域中,对于抢劫罪的相关刑事责任,予以减轻惩罚的情形主要表现如下:
首先,行为人为聋哑人士亦或是盲人的话,通常会得到一定程度的宽大处理;
其次,如果行为人在犯罪过程中主动停止了犯罪行为,那么这也可以作为从轻处罚的依据之一;
再者,如果行为人能够主动向司法机关投案自首,那么这也是减轻其刑罚的重要因素之一;
此外,如果行为人在犯罪过程中立下了显著的功劳,那么这同样可以作为减轻其刑罚的理由之一;
最后,如果行为人的犯罪行为由于各种原因未能得逞,那么这也可以作为减轻其刑罚的考虑因素之一。
需要注意的是,抢劫罪是一种严重的犯罪行为,它是指行为人出于非法占有的目的,通过使用暴力、威胁或其他手段,强行夺取他人财产的行为。
法律依据:
《刑法》第六十七条
犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。
对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;
因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚。
第六十八条
犯罪分子有揭发他人犯罪行为,查证属实的,或者提供重要线索,从而得以侦破其他案件等立功表现的,可以从轻或者减轻处罚;
有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。
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