律图审稿专业委员会3轮严审
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马永杰律师1 2020-10-23 -
高南南律师6 2020-10-29 -
满孝文律师9 2020-10-23 -
咨询我杨书杰律师评分 5.0 服务935万人7 2020-10-23
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债权债务信用卡逾期不算诈骗罪吗
[律师回复] 解析：
若持卡人出现了信用卡拖欠行为，并不必然构成犯罪。
然而，当涉及到信用卡诈骗罪行时，情况就有所不同。
根据相关法律规定，对于实施信用卡诈骗活动且金额达到一定标准的犯罪嫌疑人，将面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚，同时还须支付二万元至二十万元之间的罚金；
如果涉及的金额特别巨大，或者伴有其他严重情节，则将面临五年以上、十年以下有期徒刑的惩罚，并需要支付罚金，罚金金额在五万元至五十万元之间；
而对于那些涉案金额特别巨大，并且存在其他特别严重情节的犯罪分子，他们将会遭受到十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉制裁，同时还需支付五万元至五十万元之间的罚金，或者被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
若持卡人出现了信用卡拖欠行为，并不必然构成犯罪。
然而，当涉及到信用卡诈骗罪行时，情况就有所不同。
根据相关法律规定，对于实施信用卡诈骗活动且金额达到一定标准的犯罪嫌疑人，将面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚，同时还须支付二万元至二十万元之间的罚金；
如果涉及的金额特别巨大，或者伴有其他严重情节，则将面临五年以上、十年以下有期徒刑的惩罚，并需要支付罚金，罚金金额在五万元至五十万元之间；
而对于那些涉案金额特别巨大，并且存在其他特别严重情节的犯罪分子，他们将会遭受到十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉制裁，同时还需支付五万元至五十万元之间的罚金，或者被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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快速解决“刑事辩护”问题
借款合同诈骗罪立案标准怎么规定
[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规规定，若个人或组织蓄意以非法占有为主要目的，通过诈骗手段从银行或其他金融机构获取贷款，且涉案金额达到人民币两万元及以上者，应当被依法追究刑事责任并进行立案调查。
此外，如果行为人成功地骗取了数额较多的贷款，达到了法律所设定的贷款诈骗罪标准，将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚处罚，同时还需要承担向银行或其他金融机构支付的两万元至二十万元不等的罚金。
法律依据：
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。
根据我国相关法律法规规定，若个人或组织蓄意以非法占有为主要目的，通过诈骗手段从银行或其他金融机构获取贷款，且涉案金额达到人民币两万元及以上者，应当被依法追究刑事责任并进行立案调查。
此外，如果行为人成功地骗取了数额较多的贷款，达到了法律所设定的贷款诈骗罪标准，将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚处罚，同时还需要承担向银行或其他金融机构支付的两万元至二十万元不等的罚金。
法律依据：
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。
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借网贷构成侵占罪吗怎么判
[律师回复] 解析：
若发现他人在本人毫不知情的情况下擅自使用其身份信息申请贷款，当事人可立即采取紧急措施向警方报案，以此证明自身从未主动请求贷款，同时追究相关责任人的侵权责任，以防止因身份信息泄露而给个人带来不可估量的经济损失。
其次，在未经授权的情况下遭受贷款困扰，其实质上已构成了对公民个人隐私权的严重侵害。
若盗取信息的行为人属于银行内部员工，则有可能触犯职务侵占罪；
若为其他自然人所为，那么该自然人将面临贷款诈骗罪的指控；
倘若银行在审核贷款材料过程中未能履行应有的审慎义务，甚至可能会被认定为违规发放贷款罪。
因此，作为受害方，务必及时寻求法律援助，以保障自身的合法权益不受进一步损害。
法律依据：
《刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；
挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；
数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。
其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；
数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
若发现他人在本人毫不知情的情况下擅自使用其身份信息申请贷款，当事人可立即采取紧急措施向警方报案，以此证明自身从未主动请求贷款，同时追究相关责任人的侵权责任，以防止因身份信息泄露而给个人带来不可估量的经济损失。
其次，在未经授权的情况下遭受贷款困扰，其实质上已构成了对公民个人隐私权的严重侵害。
若盗取信息的行为人属于银行内部员工，则有可能触犯职务侵占罪；
若为其他自然人所为，那么该自然人将面临贷款诈骗罪的指控；
倘若银行在审核贷款材料过程中未能履行应有的审慎义务，甚至可能会被认定为违规发放贷款罪。
因此，作为受害方，务必及时寻求法律援助，以保障自身的合法权益不受进一步损害。
法律依据：
《刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；
挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；
数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。
其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；
数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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洗钱罪量刑标准几万块怎么判刑
[律师回复] 解析：
洗钱犯罪不仅是一种针对金钱和资产流通领域的犯罪活动，而且其属于典型的行为犯犯罪类型，即只要行为主体有实施洗钱行为的主观意图，即可构成刑事犯罪。
然而，值得注意的是，这并不意味着只有当行为人完成了彻底的洗钱过程后才应承担相应的法律责任，对于情节较为严重的情况，其衡量标准主要是洗钱的实际金额。
据相关法律法规规定，此类案件中，若洗钱数额超过50万元人民币，则行为人将面临五年以上、十年以下有期徒刑的严厉处罚，同时还需缴纳洗钱数额的百分之五至百分之二十作为罚金。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
洗钱犯罪不仅是一种针对金钱和资产流通领域的犯罪活动，而且其属于典型的行为犯犯罪类型，即只要行为主体有实施洗钱行为的主观意图，即可构成刑事犯罪。
然而，值得注意的是，这并不意味着只有当行为人完成了彻底的洗钱过程后才应承担相应的法律责任，对于情节较为严重的情况，其衡量标准主要是洗钱的实际金额。
据相关法律法规规定，此类案件中，若洗钱数额超过50万元人民币，则行为人将面临五年以上、十年以下有期徒刑的严厉处罚，同时还需缴纳洗钱数额的百分之五至百分之二十作为罚金。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
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债权债务女朋友报警说你强奸犯法吗
[律师回复] 解析：
需根据具体案情进行分析判断。
在原告与被告构成恋爱关系且女方控告男方实施了强奸的情况下，女性必须提供相关证据以证明其主张；
反之，若男性能够证明双方系自愿发生性行为，即可排除强奸罪名的成立。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十六条
以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；
（二）强奸妇女、奸淫幼女多人的；
（三）在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的；
（四）二人以上轮奸的；
（五）奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的；
（六）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。
需根据具体案情进行分析判断。
在原告与被告构成恋爱关系且女方控告男方实施了强奸的情况下，女性必须提供相关证据以证明其主张；
反之，若男性能够证明双方系自愿发生性行为，即可排除强奸罪名的成立。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十六条
以暴力、胁迫或者其他手段强奸妇女的，处三年以上十年以下有期徒刑。
奸淫不满十四周岁的幼女的，以强奸论，从重处罚。
强奸妇女、奸淫幼女，有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑：
（一）强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；
（二）强奸妇女、奸淫幼女多人的；
（三）在公共场所当众强奸妇女、奸淫幼女的；
（四）二人以上轮奸的；
（五）奸淫不满十周岁的幼女或者造成幼女伤害的；
（六）致使被害人重伤、死亡或者造成其他严重后果的。
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