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[律师回复] 解析：
敲诈勒索罪的成立需具备以下几个必要条件：
首先，从客体上来讲，该罪侵犯的并非单一客体，而是涉及多个层面。它既对公共财产和私人财产的所有权造成侵害，同时也对他人的人身权及其余合法权益构成了严重威胁。这是本罪区别于盗窃罪以及诈骗罪的重要特性之一。在此基础上，本罪所指向的犯罪客体即为公私财产的安全利益；
其次，就客观事实而言，本罪在具体操作过程中，行为人通常采取恐吓、威胁、要挟等手段，逼迫受害者交付财物。这种行为方式是本罪区别于其他犯罪的显著特征；
再次，从犯罪主体来看，本罪的实施主体为一般自然人。只要符合法定刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人，均可成为本罪的犯罪嫌疑人或被告人；
最后，从主观心态上看，本罪的主观意图表现为直接故意，并且必须具有非法强行索取他人财物的明确目的。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在我国刑法体系中，诈骗犯罪与盗窃犯罪是两个性质完全不同的犯罪类型，
因此，当行为人同时触犯这两类犯罪时，将会面临数罪并罚的刑事责任。具体而言，根据现行有效的相关法律法规，对于盗窃犯罪，若涉案金额达到较大标准，则将被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时还可能被判处罚金；若涉案金额巨大或存在其他严重情节，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同样也可能被判处罚金。而对于诈骗犯罪，同样也是如此，若涉案金额达到较大标准，则将被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时还可能被判处罚金；若涉案金额巨大或存在其他严重情节，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同样也可能被判处罚金。至于涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节者，则将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还可能被判处罚金或没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
对于涉及金额达四万元人民币的敲诈勒索行为，依照相关法律法规规定，已经足以构成敲诈勒索罪行，依据情节严重程度，将被判处有期徒刑三年以上直至十年，同时需支付相应罚金。根据我国现行刑法原则，当敲诈勒索公私财产的价值达到三万元至十万元人民币时，应被视为“数额巨大”的范畴。
然而，若敲诈勒索对象为近亲属且得到其谅解，通常情况下不会被判定为犯罪行为；但若被判定为犯罪，则应在量刑上予以适当从轻处理。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。

[律师回复] 解析：
对于敲诈勒索罪的追究时效问题，其年限在5至15年间波动，这主要取决于行政犯罪行为的性质以及量刑标准等相关因素。具体而言，该罪行的判决标准可能会涵盖从三年以下有期徒刑，乃至单处罚金的轻罪，亦或是10年以上有期徒刑的重罪，
因此，对其进行追诉的时效性需要依据具体案情进行深入分析和评估。根据我国法律规定，犯罪行为经过下列期限后将不再被追诉：
（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；
（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；
（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；
（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。若在二十年后仍认为有必要进行追诉的，则需上报最高人民检察院进行核准。
法律依据：
《刑法》第八十七条
【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉：
（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；
（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；
（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；
（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。
如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。

[律师回复] 解析：
洗钱罪的基本要素包括：
（1）本罪所侵害的客体涉及到的是多元复杂的客体，具体来说，就是金融管理秩序以及司法机关的正常运转。
（2）本罪的客观方面展现出来的是对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其所产生的收益来源和本质进行掩盖、隐匿的行为。
（3）本罪在主观方面的表现形式为故意，也就是说，行为人明确知道自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质，并且是为了获取某种利益而故意实施的，同时还期望这样的结果能够实现。
（4）本罪的犯罪主体是一般的主体，既包括年满十六周岁且具备刑事责任能力的自然人，也包括可以成为本罪主体的单位。
法律依据：
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的;
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
（四）跨境转移资产的;
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若犯罪金额累积达到人民币叁仟元，便有可能被判定犯下诈骗罪。在信用卡诈骗案中，任何涉及数额较大的行为，都将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑罚，并且需同时接受二万元以上、最高不超过二十万元的罚款处罚。对于诈骗价值在人民币叁仟元至壹万元之间、叁万元至拾万元之间以及伍拾万元以上的公私财产，应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的相关规定，分别被认定为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
在合同诈骗案件中，只要符合缓刑的适用条件的，也是存在被判缓刑的可能性的。关于缓刑的适用条件，具体如下所述：
首先是被判处的刑罚必须是拘役或三年以下的有期徒刑；
其次，犯罪行为的情节应当相对轻微；
再次，被告人需要有悔过自新的表现；
此外，其再次犯罪的可能性应当较小；
最后，宣告缓刑不应对其所在的社区产生严重负面影响。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

[律师回复] 解析：
敲诈勒索罪，即以非法占有他人财产为目的，运用威胁或施加压力等手段，强行向他人索取公私财务之行为。我国关于敲诈勒索罪的认定标准，具体表现为实施了敲诈勒索公私财物且数额在人民币二千元至五千元以上者。在此基础上，根据涉案金额大小及犯罪次数，将敲诈勒索罪划分为三个档次：敲诈勒索公私财物数额较大或多次进行敲诈勒索的，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需承担罚金刑罚；若敲诈勒索公私财物数额巨大或存在其他严重情节的，则将面临三年以上十年以下有期徒刑，同样需要承担罚金刑罚；而对于敲诈勒索公私财物数额特别巨大或存在其他特别严重情节的，将面临十年以上有期徒刑，并需承担罚金刑罚。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
涉嫌诈骗罪的刑事案件的立案和司法管辖均需依据法律的明确规定进行。
首先，按照现行的法律制度，涉及到的犯罪案件应当由犯罪行为实施地或结果地的当地人民法院负责审理和裁决；
其次，如果被告人在当地生活和工作，由被告所在地的人民法院进行判决可能会更加适宜，此时也需要相应的授权和许可。而对于跨越多个地区甚至在不同国家之间实施的诈骗案件，则可以由犯罪行为的发生地或结果地的相关机构进行管辖和处理。
法律依据：
《公安机关办理刑事案件规定》第十五条
刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。
如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。
法律、司法解释或者其他规范性文件对有关犯罪案件的管辖作出特别规定的，从其规定。

[律师回复] 解析：
支付款项的金额及方式由被赔偿方自行决定，并不构成敲诈。
然而，需明确的是，所谓的“敲诈勒索”主要指的是以非法获取他人财产为目的，采取恐吓、威胁甚至是强制要求的手法，强行霸占他人公私财产的严重违法行为。具体到行为特点上，即行为人会利用各种手段，如威胁、要挟和恫吓等，逼迫受害者不得不交付财物的行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
1、若涉及合同诈骗行为，应向犯罪行为发生地的公安机关提出立案请求。立案程序，是指公安、司法机关及其余行政执法机关在接到报案、控告、举报、自首以及自诉人提起诉讼等材料之后，根据各自的职责范围，对这些材料进行审核，认定具备犯罪事实且需追究刑事责任时，决定将其作为案件进行侦查或审判的一项法律程序。犯罪案件原则上由犯罪行为发生地的人民法院负责审理。但如由被告人居住地的人民法院审理更为适宜的情况下，可由被告人居住地的人民法院行使管辖权。
2、人民法院、人民检察院或公安机关在收到报案、控告、举报和自首等材料后，应当依据管辖权限，迅速展开审查工作。经审查，如认为存在犯罪事实并需追究刑事责任的，应当予以立案；反之，则不应立案，同时须将未予立案的原因告知控告人。控告人如对此持有异议，有权提出复议申请。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百一十二条
人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；
认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。
控告人如果不服，可以申请复议。

[律师回复] 解析：
通常情况下，涉及到帮信罪的犯罪行为，其量刑标准为三年以下有期徒刑或拘役，同时需要承担罚金的处罚。
然而，具体的量刑结果还需考虑到自首、坦白等情节因素，以及犯罪者所获得的利益状况。若犯罪者并未从中获取任何利润，甚至仅仅是出售银行卡一次性获得少量收益，那么他们有可能被判定为不起诉。此外，犯罪者的身份也是影响量刑的重要因素之一。在某些案件中，即便犯罪者构成了帮信罪，但由于其仅扮演了从犯的角色，因此从犯应受到从轻、减轻或免除处罚的待遇。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在涉及到诈骗罪的情况下，行为人可能面临着三至十年不等的有期徒刑处罚；如果情节更为恶劣，例如涉及金额极其庞大，或是存在其他特别严重的情形，那么便可判处十年以上甚至是无期徒刑。为了保护社会的公共利益和公民财产安全，我国法律对此类犯罪予以严厉打击。
至于帮信罪，其最低刑罚为三年以下的有期徒刑或者拘役，并且可以同时对被告人进行罚金方面的惩罚。
此外，若被告人还涉嫌实施了其他相关犯罪活动，我们将依据违反刑法中法律责任轻重的原则来判断其应受何种刑事处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储；通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规的规定，捡拾他人财务并不等同于构成犯罪行为范畴中的盗窃罪。但是，若您在捡拾他人遗失物品后，所涉及的财物价值较大且拒绝归还给原主人，这就可能触及刑事责任层面，即涉嫌构成侵占罪。
具体来说，我国《刑法》中对侵占罪作出了明确规定，其中包括将本来代为保管的他人财物擅自非法占有并拒不归还者，其涉案金额达到一定程度（即数额较大）时，将会面临二年以下有期徒刑、拘役或罚款的处罚；当涉案金额进一步增大，或者存在其他严重情节时，则会被判处二年以上五年以下有期徒刑，同时还要承担相应的罚金刑罚。
此外，对于那些将他人遗忘物或者埋藏物非法占为己有的情况，同样需要按照上述规定进行处罚。
值得注意的是，本条法律条款仅适用于受害人主动提出诉讼请求的情况下才能启动司法程序。
另外，根据我国《刑法》的相关规定，盗窃公私财物的行为，如果涉案金额达到一定标准（即数额较大），或者属于多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃等特殊情形之一，那么将会被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并且可能会被处以罚金刑罚；而当涉案金额达到巨大或者存在其他严重情节时，则会被判处三年以上十年以下有期徒刑，同时也需承担罚金刑罚；
至于涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节的情况，则可能会被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需承担罚金刑罚或者没收财产的附加刑罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
在刑法体系中的重大刑事案犯中，抢劫罪被定义为为八项特别刑事犯罪之一，可见其性质之恶劣程度可谓严惩不贷。相较之下，敲诈勒索则属于普通刑事犯罪范畴，其特点在于行为人通过胁迫或恐吓手段，强行获取他人财产和物品等公私财物。
法律依据：
《刑法》第二百六十三条
以暴力、胁迫或者其他抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

[律师回复] 解析：
若行为人为他人实施了合同诈骗行为，然而却仅仅只达到了未遂程度，根据我国相关法律条文的规定，犯罪分子已经开始着手进行犯罪活动，但由于其自身以外的各种因素最终未能成功完成的情况被称为犯罪未遂。对于这种未遂犯，我们可以参照那些完全成功的犯罪行为来给予从轻或减轻处罚的待遇。关于合同诈骗罪的构成要素，主要包括以下几个方面：
首先，该罪行所侵害的客体是公私财物的所有权；
其次，在客观层面上，诈骗罪通常表现为行为人采用欺骗手段，通过虚构事实或者掩盖真相等方式，非法获取数额较大的公私财物；
再次，诈骗罪的主体为一般的自然人；
最后，在主观方面，诈骗罪的行为人必须具有明确的故意心态。至于诈骗罪的立案标准，则是要求涉案金额达到人民币3000元以上，这属于数额较大的范畴，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事处罚，同时还可能被判处罚金；如果数额巨大或者存在其他严重情节，那么刑罚将会加重到三年以上十年以下有期徒刑，并且需要缴纳罚金；而当数额特别巨大或者存在其他特别严重情节时，刑罚将升至十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时也会被课以罚金或者没收财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
针对帮信罪的立案准则和量刑标准，根据现行法律法规，其具体规定如下：
1.涉及支付结算金额达人民币20万元或以上者；
2.通过违法行为获取收益累积超过人民币1万元者；
3.通过投放广告等多种途径，提供的资金支持累计超过人民币5万元者。
此外，如果行为人的行为被认定为情节严重，其可能面临以下情况：1.为三个及以上对象提供了帮信服务；2.在过去两年内，曾经因为非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动或者危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚，并且在此之后再次从事此类犯罪活动；3.存在其他情节严重的情况。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
关于涉及合同诈骗的案件，其立案审查部门通常为犯罪地点所在的地区公安机关。
根据我国现行的《中华人民共和国刑事诉讼法》之相关规定，犯罪行为实施地、犯罪行径施行地、犯罪后果所在地以及涉案财物实际获得地均被视为”犯罪地“。
然而，若被告人物理上的地理位置使得该地区更为适合进行审判审理的话，相应的当地法院亦有权行使司法审判权。在这种情况下，报案人可以直接联系犯罪地点所在地的公安局经济侦查大队或支队，向他们反映相关情况。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

[律师回复] 解析：
以下是构成信用卡诈骗罪所需满足的具体条件：
（1）行为人实施了伪造或变造信用卡的行为；
（2）行为人采用欺诈手段，利用虚假身份证明来取得信用卡使用权；
（3）行为人故意使用他人已经失效、无效或者已被依法吊销、暂停使用等状态下的信用卡；
（4）行为人冒用他人名义，擅自使用他人的信用卡；
（5）在使用信用卡过程中，行为人有恶意透支的情节。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。

[律师回复] 解析：
依据我国相关法律法规条文的规定，公安机关依法拘留公民，若考量其必须要经过刑事程序来处理案件时，应于拘留期限内（最长为37天），提交至人民检察院进行审查与核准。
然而，在一些特定情况下，如犯罪嫌疑人流动地进行违法行为或频繁地实施犯罪、参与人数众多等严重违法行为的重大嫌疑人员，公安机关则有权利向人民检察院申请将审查与核准的日期延长1至4个工作日不等。一旦人民检察院接到公安机关递交的批准逮捕申请书，他们应该在7个工作日之内做出是否批准逮捕的决定。如果人民检察院拒绝批准逮捕，公安机关应在收到通知后立即释放被拘留者，并将执行情况及时告知人民检察院。此外，对于那些需要进一步调查，且符合取保候审和监视居住条件的案件，公安机关有权依法采取相应措施。
法律依据：
《刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放，并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查，并且符合取保候审、监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。