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反洗钱机构应承担哪些责任

10w+浏览 匿名 2021-02-28 云南文山
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反洗钱机构应承担哪些责任
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金融机构反洗钱义务是什么?
反洗钱金融监管机构模式包括统一监管模式和分业监管模式,各有优点和不足。我国现行的反洗钱金融监管机构模式为分业监管模式,反洗钱金融监管主管机构是中国人民银行,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
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公司经营
机动车和摩托车相撞责任划分有哪些
[律师回复] 解析:
根据有关法律法规,我国现行的房产税是依据不动产业主所持有的不动产的原始价值进行初次扣减,本部分扣减幅度在百分之十到百分之三十之间。
对于这一扣减比率的实际操作和管理,需要由各省、自治区、直辖市的政府部门做出明确规定。
关于房产税的征收标准,若按照不动产业主所持有的不动产总价值计征,其税率为百分之一点二;而以不动产租赁收益作为计税基础时,其税率则定为百分之十二。
法律依据:
《中华人民共和国房产税暂行条例》第一条
房产税在城市、县城、建制镇和工矿区征收。
第二条
房产税由产权所有人缴纳。
产权属于全民所有的,由经营管理的单位缴纳。
产权出典的,由承典人缴纳。
产权所有人、承典人不在房产所在地的,或者产权未确定及租典纠纷未解决的,由房产代管员或者使用人缴纳。
前款列举的产权所有人、经营管理单位、承典人、房产代管人或者使用人,统称为纳税义务人(以下简称纳税人)。
第三条
房产税依照房产原值一次减除10%至30%后的余值计算缴纳。
具体减除幅度,由省、自治区、直辖市人民政府规定。
没有房产原值作为依据的,由房产所在地税务机关参考同类房产核定。
房产出租的,以房产租金收入为房产税的计税依据。
第四条
房产税的税率,依照房产余值计算缴纳的,税率的1.2%;依照房产租金收入计算缴纳的,税率为12%。
快速解决“交通事故”问题
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残疾辅助器具鉴定机构
[律师回复] 解析:
在面临伤害事故时,第一时间应该前往所在地辖区公安局报案,在接报单位经过详尽的调查之后,将会出具相应的《法医鉴定委托书》。接到委托书以后,需要携带其连同相关病历等证明材料赴法医鉴定中心进行鉴定。在鉴定过程中,我们严格遵守“首诊负责制”,对受伤经历进行深入询问、查验伤势并及时拍照存档,如有必要,还将安排患者前往相关医院进行必要的检查以及定期复查。此外,对于某些关键性的医学资料,我们将依照“会诊制度”邀请相关医学领域的专家进行集体诊断。鉴定团队将根据这些详细信息,精心打造出规范且科学严谨的鉴定报告(包括鉴定主文、病损图像等),
最后,通过委托鉴定书审核签发制度,由相应部门的高层领导进行核准签发,然后交至法医鉴定中心的办公室进行归档,同时告知受害方或者案件负责单位前来领取鉴定书。关于补充鉴定与重新鉴定的问题,只需受害方向办案单位提交申请,待获得县级以上公安机关负责人的审批之后,即可前往法医鉴定中心进行再度鉴定或者重新开始鉴定程序。
法律依据:
《司法鉴定程序通则》第十三条
司法鉴定机构应当自收到委托之日起七个工作日内作出是否受理的决定。对于复杂、疑难或者特殊鉴定事项的委托,司法鉴定机构可以与委托人协商决定受理的时间。
第十四条
司法鉴定机构应当对委托鉴定事项、鉴定材料等进行审查。对属于本机构司法鉴定业务范围,鉴定用途合法,提供的鉴定材料能够满足鉴定需要的,应当受理。对于鉴定材料不完整、不充分,不能满足鉴定需要的,司法鉴定机构可以要求委托人补充;经补充后能够满足鉴定需要的,应当受理。
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金融机构反洗钱的义务有哪些?
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着金融机构反洗钱的义务有哪些的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
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刑事辩护
财产保全担保公司收费标准有哪些
[律师回复] 解析:
第一项,关于诉前财产保全担保,其收费标准是按照担保金额的百分之一来计算,若其金额低于一千元人民币,则需以一千元作为计价单位。
第二项,对诉讼财产保全担保的处理方式是,按照担保金额的百分之一点五进行收费,若其金额低于一千元人民币,同样需以一千元作为计价单位。
第三项,至于对于执行财产保全担保而言,其收费标准则是根据担保金额的百分之一实行,若其金额低于一千元人民币,亦须以一千元作为计价单位(但是请注意,在办理了诉前财产担保或诉讼财产担保的同一标的之后,是无需再另行收取执行财产担保费)。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第六条申请保全人或第三人为财产保全提供财产担保的,应当向人民法院出具担保书。
担保书应当载明担保人、担保方式、担保范围、担保财产及其价值、担保责任承担等内容,并附相关证据材料。
第三人为财产保全提供保证担保的,应当向人民法院提交保证书。
保证书应当载明保证人、保证方式、保证范围、保证责任承担等内容,并附相关证据材料。
对财产保全担保,人民法院经审查,认为违反民法典、公司法等有关法律禁止性规定的,应当责令申请保全人在指定期限内提供其他担保;逾期未提供的,裁定驳回申请
快速解决“诉讼仲裁”问题
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土地经营承包权可以继承吗
[律师回复] 解析:
根据相关法律规定,土地承包经营权无法进行继承。
本文将对这一现象进行深入剖析并分析其中的原因所在。
首先,我们需要明确农村土地承包经营权的性质特点,它是一种由本集体经济组织的农户通过家庭承包形式获得的权利。
这种权利的行使主体并非单一个体,而是以家庭为基本单位进行农村土地承包经营活动。
换言之,农村土地承包经营权的实质是以本集体经济组织内部的农户家庭为单位实施的,并且依赖于农户成员具备本集体经济组织成员资格这一先决条件。
因此,从这个角度来看,家庭承包方式所产生的农村土地承包经营权实际上属于整个农户家庭,而非仅仅属于某个家庭成员。
其次,我们要认识到,以家庭承包方式获取的承包经营权具有重要的社会保障功能,其主要宗旨在于为承包农户的所有家庭成员提供基本的生活保障,而非仅仅作为成员的个人财产存在。
在承包期限内,即使承包户中出现个别成员离世或者部分成员离世的情况,承包地仍然会由其他家庭成员继续承包经营,并不涉及到继承问题。
然而,如果承包户中的所有成员都已经去世,那么该土地承包经营权将会收归村集体组织进行统一管理。
综上所述,土地承包经营权无法被继承,这是由其自身性质和社会保障功能所决定的。
法律依据:
《民法典》第一千一百二十二条
遗产是自然人死亡时遗留的个人合法财产。
依照法律规定或者根据其性质不得继承的遗产,不得继承。
《农村土地承包法》第十六条
家庭承包的承包方是本集体经济组织的农户。
农户内家庭成员依法平等享有承包土地的各项权益。
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哪些机构负有反洗钱监督检查职责
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构有国务院反洗钱行政主管部门、反洗钱信息中心。
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刑事辩护
取保候审期间可以办新手机卡吗
[律师回复] 解析:
当事人在获得取保候审资格之后,完全可以继续使用手机和办理手机卡。
这种行为不会对其取保候审产生任何不良影响。
在此过程中,当事人只需遵循法律法规的要求,确保在整个取保候审期间不再次触犯刑法规范,同时保持高度的配合态度,做到随时响应司法机关的召唤即可。
然而,如果在获得取保候审权后的过程中有违法违规现象发生,已经缴纳的保证金将会有部分或全部被没收。
不同情况下,针对当事人的违规行为,司法机构将视情节轻重,依法进行处罚,包括但不仅限于责令当事人反省觉悟、重新交纳保证金、寻找新的担保人、被监视居住、甚至重回监狱等严厉措施。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
快速解决“刑事辩护”问题
当前6335位律师在线
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抢夺公交车方向盘构成什么罪
[律师回复] 解析:
若您离职后发现所在公司未能及时对您的公积金账户进行封存处理,您可向当地住房公积金管理中心提出投诉请求。
届时,住房公积金管理中心将会对该公司施加压力,促使其尽快履行封存账户的法律责任。
需要注意的是,在您离开原有工作岗位且未办理公积金转入手续的条件下,公司有权将你的住房公积金账户作封存处理。
然而,假如你已经成功将公积金转入到新就职的工作单位并开始正常缴纳,那么原有的工作单位将失去对你的公积金账户的封存权限。
因此,只有当您离职后,进入到公积金暂停缴交时期时,原公司才有可能为你的公积金账户进行适当的封存操作。
法律依据:
《住房公积金管理条例》第十五条单位录用职工的,应当自录用之日起30日内到住房公积金管理中心办理缴存登记,并持住房公积金管理中心的审核文件,到受委托银行办理职工住房公积金账户的设立或者转移手续。
单位与职工终止劳动关系的,单位应当自劳动关系终止之日起30日内到住房公积金管理中心办理变更登记,并持住房公积金管理中心的审核文件,到受委托银行办理职工住房公积金账户转移或者封存手续。
第三十四条
住房公积金管理中心和职工有权督促单位按时履行下列义务:
(一)住房公积金的缴存登记或者变更、注销登记;
(二)住房公积金账户的设立、转移或者封存;
(三)足额缴存住房公积金
行政机关可当场处罚的情形有哪些
[律师回复] 解析:
根据我国相关行政法规定,行政机关具有当场进行处罚的适用条件如下:
其一,对于违法事实确凿且具备法定依据的情况;其二,处罚主体为公民时,处罚额度应在五十元人民币以内;而当处罚对象为法人或其他社会团体时,处罚金额则需控制在一千元人民币以下或者以警告方式进行。
当执法人员依照上述情形做出行政处罚决定时,必须向当事人展示相应执法证件,同时要填写预先确定格式、带有编号的行政处罚决定书,并且当场交付给当事人。
这便是我们国家在法律层面上关于行政机关当场做出行政处罚行为的明确规范和约束。
法律依据:
《行政处罚法》第三十三条违法事实确凿并有法定依据,对公民处以五十元以下、对法人或者其他组织处以一千元以下罚款或者警告的行政处罚的,可以当场作出行政处罚决定。
当事人应当依照本法第四十六条、第四十七条、第四十八条的规定履行行政处罚决定。
第五十一条
违法事实确凿并有法定依据,对公民处以二百元以下、对法人或者其他组织处以三千元以下罚款或者警告的行政处罚的,可以当场作出行政处罚决定。
法律另有规定的,从其规定。
第五十二条
执法人员当场作出行政处罚决定的,应当向当事人出示执法证件,填写预定格式、编有号码的行政处罚决定书,并当场交付当事人。
当事人拒绝签收的,应当在行政处罚决定书上注明。
业主是否可以擅自改变房屋结构的权利
[律师回复] 解析:
在所有住宅室内装饰装修行为中,均严格禁止任何未经原先制定设计方案或委托有相应资质的设计单位提出新设计方案的情况下,擅自更改建筑物基本构造以及承受重力的结构部分。
若在未获得原有设计单位或已取得相应资质等级的设计单位批准并提出新设计方案的前提下,擅自逾越设计规定标准或规范加重楼面负载,则将对装修者给予500元至1000元不等的罚款;而对于此类违规的装饰装修企业,亦应依法课以1000元至10000元间的罚款。
法律依据:
《住宅室内装饰装修管理办法》第五条
住宅室内装饰装修活动,禁止下列行为:
(一)未经原设计单位或者具有相应资质等级的设计单位提出设计方案,变动建筑主体和承重结构;
(二)将没有防水要求的房间或者阳台改为卫生间、厨房间;
(三)扩大承重墙上原有的门窗尺寸,拆除连接阳台的砖、混凝土墙体;
(四)损坏房屋原有节能设施,降低节能效果;
(五)其他影响建筑结构和使用安全的行为。
本办法所称建筑主体,是指建筑实体的结构构造,包括屋盖、楼盖、梁、柱、支撑、墙体、连接接点和基础等。
本办法所称承重结构,是指直接将本身自重与各种外加作用力系统地传递给基础地基的主要结构构件和其连接接点,包括承重墙体、立杆、柱、框架柱、支墩、楼板、梁、屋架、悬索等。
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不具有反洗钱行政处罚权的机构是哪里?
不具有反洗钱行政处罚权的机构是属于国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构;一般只有市、省一级派出机构才能进行实施此权利;实施反洗钱的行为就会给予相应的罚款,或者是行政拘留。
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行政类
担保人被法院执行多久解除
[律师回复] 解析:
当担保人为失信被执行人时,若为因采取虚构事实、制作虚假证据、使用暴力手段或威胁恐吓等方式妨碍、阻挠执行工作等法定情节而被纳入失信名单的情况下,通常此类问题将在进行二年的记录后予以解除;然若在此期间,担保人已经切实履行了相关生效法律文件所确定的义务,或者人民法院已将相关事项全部执行完毕的话,则法院亦应在最短三个工作日内删除该担保人的失信信息。
因此,是否能够成功取消失信信息,还需结合具体情况来加以判断。
法律依据:
《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》第十条
具有下列情形之一的,人民法院应当在三个工作日内删除失信信息:
(一)被执行人已履行生效法律文书确定的义务或人民法院已执行完毕的;
(二)当事人达成执行和解协议且已履行完毕的;
(三)申请执行人书面申请删除失信信息,人民法院审查同意的;
(四)终结本次执行程序后,通过网络执行查控系统查询被执行人财产两次以上,未发现有可供执行财产,且申请执行人或者其他人未提供有效财产线索的;
(五)因审判监督或破产程序,人民法院依法裁定对失信被执行人中止执行的;
(六)人民法院依法裁定不予执行的;
(七)人民法院依法裁定终结执行的。
小孩在学校受伤对方家长不承认怎么办
[律师回复] 解析:
在遭遇此类事故时,受伤学生可寻求家人协助并通过学校方面进行交涉和协调,亦或直接向司法机关提起诉讼。
肇事者的父母理当承担起赔偿的法律责任;若学校教师未履行自身职责内的相关义务,则学校需承担起补充赔偿责任。
受害孩子的家长有权对侵权方家长与学校同时提出诉讼,要求他们支付医疗费用、护理费用等相关费用。
对于依照法律规定负有教育、管理及保护未成年人之责的学校、幼儿园或其他教育机构,如未能尽职尽责地履行职责范围内的相关义务,导致未成年人遭受人身伤害,或者未成年人对他人造成人身伤害的,应当根据其过失程度承担相应的赔偿责任。
无民事行为能力人在幼儿园、学校或其他教育机构学习、生活过程中遭受人身伤害的,幼儿园、学校或其他教育机构应当承担侵权责任;
然而,若能证明已尽到教育、管理职责的,则可不承担侵权责任。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第一千一百七十九条侵害他人造成人身损害的,应当赔偿医疗费、护理费、交通费、营养费、住院伙食补助费等为治疗和康复支出的合理费用,以及因误工减少的收入。
造成残疾的,还应当赔偿辅助器具费和残疾赔偿金;造成死亡的,还应当赔偿丧葬费和死亡赔偿金。
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构成非法集资属于反洗钱么?
非法集资在生活中并不是一般的老百姓所接触的金融行业就能够有能力触犯的罪行,而除了非法集资以外再法律上还有叫做反洗钱的罪名也被很多人当做了一种经济上的犯罪而与非法集资画上了等号。下面一起来看看构成非法集资属于反洗钱么?
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刑事辩护
公司会计被骗汇款承担什么责任
[律师回复] 解析:
在现行的司法实践之中,各级法院在审理各种涉及劳动者责任判定的相关案件时,往往遵循充分考虑到当事人过错程度差异的原则,从而因人而异地进行审理,并通常避免对劳动者施加过分沉重的责任负担。
众所周知,尽管劳动者与雇主所处的法律地位不尽相同,然而用人单位身为企业财产的主人及其管理者,同时也是企业内部事务的实际操各方之手,不应将自身面临的全部风险无理地转移至劳动者身上。
对于劳动者的过错,这是一种明显的违约行为,具体来说便是劳动者在应尽的劳务合同义务方面,只要其主观上存在故意放任不履行或者因为疏忽大意而未能履行的情形,那么就可视为有过错。
为了准确认定雇主在此次欺诈事件中的责任,我们需要审慎审查该公司实行的各项内部规章制度是否存在疏漏等问题,以及公司财务管理制度是否适中、合法。
若证明系雇主自身违反了财务制度进而导致资金被盗转,那便意味着雇主需承担更高的责任。
至于劳动者由于个人因素,给用人单位带来经济损失的情况,用人单位有权依照事先的劳动合同约定或是公司内部的规章制度,向有关责任人索偿经济损失。
法律依据:
《工资支付暂行规定》第十六条因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的,用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。
经济损失的赔偿,可从劳动者本人的工资中扣除。
但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的百分之二十。
若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准,则按最低工资标准支付。
快速解决“公司经营”问题
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抢公交车司机方向盘构成什么罪
[律师回复] 解析:
倘若有人意图干扰或阻止公共交通工具的正常运行,使其难以安全操控甚至失控,这无疑将威胁到公众的生命和财产安全,这种行为有可能构成妨害安全驾驶罪或以危险方法危害公共安全罪,以下就此问题进行详细解读:
首先提及的便是妨害安全驾驶罪:
1.该罪名的犯罪主体主要定位于搭乘公共交通工具的普通大众,然而在少数情境中,同样也涵盖了车辆上的售票员或安保员;
2.需要注意的是,此类犯罪常常发生于正在行驶中的公共交通工具上,其中涉及范围较广,如公共汽车、公路客运车以及大型出租车等均包含在内;
3.行为人需执行暴力形式或非法干扰驾驶人员的驾驶操作装置;
值得强调的是,“抢控驾驶操纵装置”并非要求行为人实际控制驾驶操作装置,只需要存在争夺行为即可;
4.关键在于行为人的不当行为已严重影响公共交通工具的正常运行,且对公共安全构成威胁。
即,被告人的行为极易导致公共交通工具无法安全行驶,车辆失去掌控,进而随时可能引发乘客、路人、车辆的人身伤害或财产损失的严重后果。
若被告人仅限于辱骂驾乘人员、轻微拉拽驾驶员或者小规模争夺方向盘等,并未对车辆的正常行驶产生实质性妨碍,那么按照现行法律规定,其行为尚不至于触犯刑法,仅应依照治安管理处罚法相关条款进行处罚。
法律依据:
《刑法》第一百一十四条
放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全,尚未造成严重后果的,处三年以上十年以下有期徒刑。
第一百一十五条
放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
过失犯前款罪的,处三年以上七年以下有期徒刑;情节较轻的,处三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百三十三条之二
对行驶中的公共交通工具的驾驶人员使用暴力或者抢控驾驶操纵装置,干扰公共交通工具正常行驶,危及公共安全的,处一年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。
前款规定的驾驶人员在行驶的公共交通工具上擅离职守,与他人互殴或者殴打他人,危及公共安全的,依照前款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
《关于依法惩治妨害公共交通工具安全驾驶违法犯罪行为的指导意见》第一条
(一)乘客在公共交通工具行驶过程中,抢夺方向盘、变速杆等操纵装置,殴打、拉拽驾驶人员,或者有其他妨害安全驾驶行,危害公共安全,尚未造成严重后果的,依照刑法第一百一十四条
以以危险方法危害公共安全罪定罪处罚;致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的,依照刑法第一百一十五条第一款的
以以危险方法危害公共安全罪定罪处罚。
土地确权后人死了儿女可以继承吗
[律师回复] 解析:
当公民失去配偶或父母、祖父母等亲属之时,根据现行政策,在此种情形下,土地使用以及运营权仍旧归属于其承继人,而社区不会予以抽回。
然而,若父母人生中留下了众多子嗣却未曾设立遗嘱,为了解决这一问题,土地所有权的确权就要依据法律的公平原则进行分割,从而保证每一个儿女都能平等地继承遗产。
继承过程中,每一个子嗣有权自由协商并通过协商决定如何分配土地使用及运营权。
关于土地确权,整个登记过程涵盖以下四个步骤:
首先,需对土地进行全面的调绘勘测;接着,对结果进行公示,向公众公开;
然后,进行个人登记,颁发证明;
最后,对这些信息进行档案化管理。
农村土地承包经营权证登记的主要重点集中在以下七大方面:
首先,记录农村土地承包经营权人的姓名及其基本情况;
其次,记录农村土地承包经营权证的全称和具体编码;
再者,规定乙方的承包经营期限以及开始与结束的时间点;
第四,列出提供承包土地的集体经济组织的名称,细化到土地区位、土地面积、土地的适用类型等细节;
第五,记录农村土地承包经营权的变动情况,比如,土地的租赁、转让等相关行为;
第六,详细标注究竟哪个单位和时间出具了农村土地承包经营权证;
第七,记录其余任何有必要明确的事项。
总的来说,土地确权的定义可以理解为对土地的所有权、使用权及其他相关权力的确认、确立,简称为“确权”,这也是依据法律、政策的相关规定,确定特定区域内的土地所有权、使用权的归属关系以及他的各项权利的详细内容。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第二百六十一条
农民集体所有的不动产和动产,属于本集体成员集体所有。
下列事项应当依照法定程序经本集体成员决定:
(一)土地承包方案以及将土地发包给本集体以外的组织或者个人承包;
(二)个别土地承包经营权人之间承包地的调整;
(三)土地补偿费等费用的使用、分配办法;
(四)集体出资的企业的所有权变动等事项;
(五)法律规定的其他事项。
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