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信用卡诈骗罪中的恶意透支是什么意思

帮助5人 3.5w浏览 匿名 2021-03-04 广东广州
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    按照《刑法》第196条的规定,所谓“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。而两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对恶意透支作了更具体、更明确的规定,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的行为。
    一、“恶意”,必须是有非法占有的主观故意。要区别于有合理因素不能归还的情形。如果行为人在实施透支行为的当时,并不具有非法占有透支款项的主观故意,因而不能归还的情况,仍然属于民事调整的范围。
    二、对于“透支”数额的认识。
    1、绝对数额基点:刑法信用诈骗罪规定,只有“透支”在5000元以上,才是信用卡诈骗罪所要评价的行为。
    2、“超额”概念又具有相对性,“超额透支”的多少应该是相对于持卡人本人的收入、资产而言的。持卡人的收入、资产较多,“超额”的标准就高;反之,“超额”的标准就低。同样透支5万元,对于收入较低的打工者来说就是超额透支,而对亿万富翁而言就不能算是大量透支了。有些持卡人本身收入较高或者自身资产较多,其透支额度较高也是正常的。
    3、区分的关键在于将“超额”的绝对性和相对性结合起来,在“超额透支”5000元以上的前提下,根据持卡人个人收入、资产状况来判断是否是恶意透支型信用卡诈骗罪的“超额透支”。这样既保证了法律规定的适用,又能根据个人的不同情况进行具体区分。
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    7 2021-03-04
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信用卡诈骗罪中的恶意透支是什么意思
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信用卡恶意透支是什么意思啊?
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着信用卡恶意透支是什么意思啊的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
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金融保险
帮信罪属于诈骗罪吗判多久
[律师回复] 解析:
首先,我们要明确一点,帮信犯罪并不等同于诈骗罪。
然而,假如涉案人员在涉嫌帮信犯罪的同时也被指控犯有诈骗罪,那么这两种罪名将会按照量刑更严重的那一方进行定罪与量刑。在此情况下,帮助信息网络活动罪与诈骗罪可能会被一同判处刑罚。
其次,关于诈骗罪的量刑标准,根据我国《中华人民共和国刑法》中的相关规定,诈骗公共或者私人财产价值在人民币3000元至10000元以上者、人民币30000元至100000元以上者以及人民币500000元以上者,分别视作“金额较大”、“金额巨大”以及“金额特别巨大”。而针对不同程度的财产损失,量刑的幅度也相应有所差异,从三年以下有期徒刑直至最高可达十年以上有期徒刑,并且还需处以罚金或没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储;通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
3个女人被敲诈勒索罪怎么判
[律师回复] 解析:
通常情况下,对于三名共同故意实施敲诈勒索犯罪行为的被告人,法院会依据相关法律法规,给予他们三年以下的有期徒刑、拘役甚至是管制的处罚。具体而言,若三人共同敲诈勒索了价值4500元的财产,那么他们将面临三年以下的有期徒刑、拘役或者管制的刑事责任。
其次,敲诈勒索罪不仅仅是对公共财产和私人财产的所有权进行侵犯,同时也对他人的人身权利构成严重威胁。因此,我国法律规定,敲诈勒索罪的立案标准相对较低,只要敲诈勒索的金额达到2000元以上,就应当予以立案侦查。
最后,敲诈勒索罪是指以非法占有为目的,采用威胁或要挟的手段,强行索取公私财物的违法犯罪行为。在维护自身合法权益方面,我们可以采取多种策略,其中最为直接且便捷的方式就是与经营者进行协商和解。当消费者的权益遭受侵害时,他们可以直接找到消费场所的负责人,详细阐述自己所遭受的不公正待遇以及由此带来的经济损失,并提出合理的赔偿要求。在双方都愿意的前提下,通过协商达成和解协议,从而妥善地解决纠纷。
此外,消费者协会的调解也是一种较为普遍的维权方式。当消费者发现自身权益受损后,可以选择向当地的消费者协会投诉,以便问题得以有效解决。在此过程中,投诉人应该提交书面形式的投诉材料,详细列出自己的姓名、地址、邮政编码、被投诉单位的名称以及地址、受损害的具体事实等信息,并明确提出自己的诉求。
值得注意的是,为了避免投诉资料在邮寄途中遗失,投诉人需要得到消费者协会的许可之后,再行邮寄相关票据、单据和物品。
另外,如果消费者和经营者之间已经签订了仲裁协议,消费者也可以根据该协议向相应的仲裁机构申请仲裁。当然,如果消费者认为自己的权益无法得到充分保障,他们同样可以选择向人民法院提起民事诉讼来维护自己的合法权益。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪
进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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刑事辩护
江西信用卡诈骗罪量刑标准是什么
[律师回复] 解析:
根据我国相关法律法规,对于涉嫌信用卡诈骗罪案件的定罪量刑标准如下所述:
首先,若行为人涉嫌本罪,则必须受到相应的刑事处罚,通常情况下将被判处5年以下有期徒刑或者拘役,同时还需承担2至20万元不等的罚金;
其次,如果犯罪数额巨大或者情节严重,那么其将面临5至10年有期徒刑的惩罚,并且需要支付5至50万元的罚金;
最后,若犯罪数额特别巨大或者情节特别严重,则可能会被依法判处10年以上有期徒刑甚至是无期徒刑,同时还需缴纳5至50万元的罚金或者被没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
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合同诈骗罪判刑标准多少年
[律师回复] 解析:
针对合同诈骗罪,其相应的量刑标准如下:
首先,如涉及金额数量较大的情况,犯罪者需承担三年以下有期徒刑或拘役,同时附加罚金刑;
其次,若涉案金额数目较为庞大,或出现其他严重情节,则需在三年至十年之间判处有期徒刑,同时附加罚金刑;
最后,若涉案金额达到特别巨大的程度,或存在其他特别严重的情节,那么犯罪者将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还需缴纳罚金或被没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保;
(三)以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿;
(五)其他方法骗取对方当事人财物。
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恶意透支信用卡诈骗罪量刑
恶意透支型信用卡诈骗罪也是按照信用卡诈骗罪的量刑标准进行处罚。若是犯罪数额较大的,则处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2000元以上20000元以下罚金。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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刑事辩护
集资诈骗罪员工怎么办
[律师回复] 解析:
对于集资诈骗犯罪的刑罚判定主要涉及以下三个方面:
第一,如果涉案金额在特定范围内(即较大),那么被告人将面临三至七年不等的有期徒刑惩罚,同时还需要承担罚金的责任;
其次,倘若涉案金额达到了巨额程度或存在其他较为严重的情节,那么被告人将被判处七年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同样也需承担罚金或没收财产的责任;
最后,若单位实施了集资诈骗行为,则会被判处罚金,而对于该单位中负有直接责任的主管人员以及其他相关责任人,也将按照相应的规定接受相应的处罚。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反相关金融法律、法规的规定,采用欺骗手段进行非法集资,从而扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,并且涉案金额达到一定标准的违法行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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单位合同诈骗罪判几年
[律师回复] 解析:
关于单位实施合同诈骗行为的判刑标准如下:
首先,对于涉嫌构成单位合同诈骗罪的商业实体,将依据其具体行为性质及情节轻重程度进行量刑裁决;
其次,针对相关直接责任人,则将处以三年以下有期徒刑或者拘役,同时处以罚金或单处罚金的处罚;若涉案金额庞大或存在其他重大情节,那么可能会被判处三至十年不等的有期徒刑,并处以相应金额的罚金;
最后,在涉及到巨额欺诈或其他极其恶劣情节时,则可能面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚,同时还需缴纳罚金或没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百三十一条
单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照本节各该条的规定处罚。
骗保修车未遂会刑事拘留么
[律师回复] 解析:
若用人单位与劳动者之间存在全日制用工关系,根据法律规定,仅仅凭借口头约定而形成的合同并不被视为真正意义上的劳动合同。因此,在这一情况下,双方必须从聘用之日开始算起,在一个月之内签订正式的书面劳动合同。
然而,如果双方所涉及的是非全日制用工关系,则可以选择签署书面形式的合同,或者通过口头协商来确定相应的条款和条件。对于口头劳动合同产生的纠纷,我们需要考虑以下几个重要因素:
首先,原被告双方都应该竭尽全力地保留所有相关的证据材料。由于口头合同没有书面凭证作为证明,所以双方当事人有必要采取诸如短信、电子邮件、录音录像等有效手段,以证明口头合同的确已经成立;
其次,如果双方无法就赔偿金额达成一致意见,那么就需要通过调解或者仲裁的方式来解决这个问题。受害者可以向劳动争议调节机构或者劳动仲裁委员会提出调解或者仲裁申请,然后由这些部门根据双方的陈述以及提供的证据进行调解或者做出仲裁决定;
最后,如果仲裁结果仍然不能令原告方感到满意,他们还有权向法院提起诉讼,寻求更为公正合理的解决方案。在这种情况下,受害者可以向法院递交诉讼申请书,经过法院对原被告双方的陈述以及所提供证据的认真审查之后,将会依法做出判决裁定。
法律依据:
《刑法》第一百九十八条
有下列情形之一,进行保险诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产:
(一)投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的;
(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度,骗取保险金的;
(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金的;
(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的;
(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病,骗取保险金的。
敲诈勒索罪最新立案标准怎么规定
[律师回复] 解析:
根据我国法律规定,构成敲诈勒索罪的立案标准通常需要涉及到涉案财产的价值达人民币两千元及以上。
然而,在特定情况下,如犯罪嫌疑人曾经因为同样的行为而受到刑事处罚,或者在一年之内接受过相关的行政处罚,亦或者对未满十八岁的未成年人、残疾人士、年迈老者或者失去劳动能力者进行敲诈勒索等等,都可以适当降低这个门槛,即只需要涉案财产的价值达到人民币一千元以上即可启动诉讼程序。
此外,倘若犯罪嫌疑人在敲诈勒索过程中以即将实施放火、爆炸等危害公共安全的犯罪行为,或者故意杀人、绑架等严重侵犯公民人身权利的犯罪行为相威胁,或者以黑恶势力的名义进行敲诈勒索,甚至是利用或冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份进行敲诈勒索,以及造成了其他严重后果的,也可以将立案标准降低至涉案财产价值人民币一千元以上。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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信用卡恶意透支是不是诈骗
恶意透支构成信用卡诈骗罪,根据法律的规定信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反了信用卡管理的规定,利用信用卡进行诈骗活动。关于信用卡恶意透支是不是诈骗的问题,下面由律图网小编来为你详细解答。
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帮信罪支付宝流水250万坐几年牢
[律师回复] 解析:
根据现行法律法规的相关规定,涉及协助信息网络犯罪活动案情中,累计流水超过两百万元人民币的涉案人员将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚。具体而言,若行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪行为,却仍为其实施犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等便利服务,且情节严重者,将被判处三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金。
此外,对于单位犯下前述罪行的情况,也将对该单位处以罚金的惩罚,同时对其直接负责的主管人员及其他直接责任人,依据第一款的规定进行相应的处罚。
值得注意的是,如果存在前两款所述行为,并且同时构成了其他犯罪的情况,则应依据处罚较重的规定进行定罪量刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储;通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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恶意透支属于信用卡诈骗吗
恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。恶意透支,根据相关司法解释,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支,即构成信用卡诈骗罪。根据下文内容,可以知道恶意透支属于信用卡诈骗吗的答案。
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刑事辩护
信用卡诈骗罪会坐牢幺
[律师回复] 解析:
倘若涉及到电信诈骗行为,那么就需要依据具体的诈骗数额以及犯罪情节做出相应的法律裁决。具体而言,其刑罚标准如下所示:
1.如果所骗金额属于巨大,则将被判处五年以下有期徒刑或是拘役,同时还须缴纳一定数额的罚金;
2.如果诈骗金额为极其巨大,并且在该过程中存在其他严重情节,那么将会面临五年至十年的有期徒刑,同样也需缴纳罚金;
3.若诈骗金额达到特别巨大的程度,且在犯罪过程中出现了其他特别严重的情节,那么将被判处十年以上的有期徒刑甚至是无期徒刑,同时还需缴纳罚金或没收全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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