贷款诈骗罪认定需要注意哪些问题

[律师回复] 解析：
依据我国《中华人民共和国刑法典》之规定，合同诈骗罪的案件受理标准主要分为两大类。
首先，若存在订约或履约双方中的某一方以不法侵占他人财产权益为目的，于签署、履行合同时采取欺诈手段，导致另一方遭受财产损害且金额超过人民币五千元整，此类情形应依法予以立案侦查并追究其法律责任。
其次，若单位负责人以单位名义进行诈骗活动，并将所获赃款全部纳入单位财务，且涉案金额达人民币五万元以上者，亦应按照相关法规予以立案侦查。
由此可见，合同诈骗罪的立案标准并非单一因素决定，而是综合考虑了诈骗行为及其造成的经济损失两方面因素。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

[律师回复] 解析：
关于敲诈勒索罪的处理方式，不存在私人和解的可能。
敲诈勒索罪作为一宗公诉案件，需要在公安机关立案侦查后交由人民检察院进行审查起诉，然后再经由人民法院依据法律公正地做出判决。
在此过程中，当事人并无权自行解决问题，而受害者方面最多只能提供一份谅解书，法院会根据实际情况酌情考虑是否对犯罪分子予以从轻或减轻处罚。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百八十八条
下列公诉案件，犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪，通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解，被害人自愿和解的，双方当事人可以和解：
（一）因民间纠纷引起，涉嫌刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件，可能判处三年有期徒刑以下刑罚的；
（二）除渎职犯罪以外的可能判处七年有期徒刑以下刑罚的过失犯罪案件。
犯罪嫌疑人、被告人在五年以内曾经故意犯罪的，不适用本章规定的程序。

[律师回复] 解析：
关于侵占罪的犯罪金额，我国法律明文规定为人民币5000元。
根据《中华人民共和国刑法》第二百七十条规定，将他人委托保管的财物非法占为已有，且涉案金额达到一定标准（即人民币5000元），拒绝归还者，将会受到二年以下有期徒刑、拘役或罚金的严厉惩罚；
若涉案金额巨大或存在其他严重情节，则将面临二年以上五年以下有期徒刑，并处以相应罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十条
将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。

[律师回复] 解析：
敲诈勒索的犯罪对象主要包括公私财物在内。
该类犯罪所侵害的客体较为繁复，不仅涉及公私财产的所有权，同时也损坏了他人的人身权益乃至其它各种权益。
换言之，敲诈勒索罪实质上是一种利用威胁或要挟等手段，试图从被害人手中强制性获取公私财物的违法行为。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
1、从法律层面上来说，对帮助接收并使用他人信用卡信息的行为，通常视为受骗者未经授权进行了卡片盗用，其本人并不清楚这笔款项是通过欺诈手段获取的，因此无法认定为“帮信”犯罪，自然也就无法追究其相应的连带责任。
2、然而，若行为人在明知该笔款项系通过欺诈手段获得的情况下，仍然提供协助处理服务，那么这种行为便构成了诈骗罪中的帮助犯。
在此种情况下，我们不能仅针对提供“帮信”服务的人员提起诉讼，而应将主要矛头指向实施实际诈骗行为的被告方。
法律依据：
《刑法》第二百八十七条之二
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
故意伤害罪在量刑方面主要分为如下三个层次：
首先，对于构成故意伤害罪的犯罪者，倘若其行为仅导致被害人轻伤程度的损伤，那么将面临3年以下有期徒刑、拘役或者管制处罚。
其次，若故意伤害罪的执行导致被害人遭受重伤的后果，则罪犯需接受3年以上10年以下有期徒刑的法律制裁。
最后，倘若故意伤害他人的身体，致使被害人死亡或者采用极端残忍手段使被害人重伤并造成严重残疾等恶劣情形，罪犯将面临10年以上有期徒刑、无期徒刑甚至死刑的严厉惩罚。
关于故意伤害罪的构成要素，主要包含以下三个方面：
第一，从客观角度来看，该罪行实质上是对他人身体权的公然侵犯。
第二，从客观行为表现来看，故意伤害罪通常表现为实施了非法损害他人身体健康的行为。
第三，从犯罪主体的角度来看，一般要求行为人年龄达到16周岁，并且具备刑事责任能力。
然而，如果行为人的年龄位于14至16周岁之间，且存在故意伤害他人身体致人重伤或死亡的行为，那么他们也应承担相应的刑事责任。
最后，从主观层面来看，故意伤害罪的成立需要行为人具有明确的犯罪意图。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百三十四条
【故意伤害罪】故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
第一款规定，对于在公司、企业或其他单位中担任职务的人员，若滥用其职权，未经合法程序，擅自将属于该单位的财产据为己有，且涉及金额较大者，应判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
而对于所涉金额极为庞大者，则应处以三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
在第二款中，对涉及金额特别巨大的情况，则应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
法律依据：
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；
数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
在法律层面上而言，这个问题无法给出明确的回答。
首先需要了解的是，关于盗窃犯罪行为，依据相关法律法规的规定，应该给予行为人三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑事惩罚，同时还需处以罚金；
若涉案金额较大或存在其他严重情节，则应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处以罚金。
对于那些涉案金额特别巨大或具有其他特别严重情节的罪犯，则应判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并处以罚金或没收其个人财产。
然而，具体的量刑标准还需根据盗窃案件的详细情况来确定。
如果犯罪嫌疑人能够主动投案自首，并且具备良好的认罪悔过态度，积极地向受害者退还赃款和赔偿损失，那么人民法院在审理过程中也有可能对其进行适当的减刑处理。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
在我国，敲诈勒索罪通常涉及到哪些具体的情况？
敲诈勒索罪的具体构成要素主要包括以下几个方面：
首先，该犯罪侵害的法益既有公私财产的所有权，亦对他人的人身权利或者其他合法权益造成了潜在的威胁；
其次，从行为方面来看，该类犯罪的客观特征表现为行为人采取恐吓、胁迫、恫吓等方式，强制性地迫使受害者交付财物；
再次，从犯罪主体角度看，本罪的实施者可以是任何年龄段的自然人；
最后，从主观心态上分析，此类犯罪的行为人必须具备明确的非法占有他人财物的意图。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，对于诈骗行为造成金额高达二百万元的情况，属于数额特别巨大的范畴，依法应判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑。
在具体的审判过程中，法院将全面权衡犯罪动机、主观恶性、社会危害性、累犯与否、是否存在自首、立功等法定从轻或减轻处罚的情节，以及被告人的认罪态度等多方面因素，以确保量刑公正合理。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
敲诈勒索犯罪的惩治及追究刑事责任的具体如下：
首先，若罪犯被判定触犯此项犯罪，则应根据其所涉金额及情节轻重，面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑罚，同时可能会被处以罚金；
其次，如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节，那么罪犯将面临三年以上十年以下有期徒刑的惩罚，并且同样需要承担罚金；
最后，如果涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节，那么罪犯将面临十年以上有期徒刑的严厉惩罚，并且仍需承担罚金。
此外，对于敲诈勒索公私财产的行为，若涉案金额在两千元至五千元之间，则构成犯罪，应当依法予以追究刑事责任。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在法律层面上，盗窃行为所涉到的治安拘留并不被视为前科。
前科这一术语通常仅限于刑事案件范畴内，性质上更加严重和具有社会危害性。
与此同时，治安处罚并不属于刑事处罚之列，因此，被治安拘留者并不能被称为有前科记录的人员。
对于那些被判定应受到行政拘留处罚的人士，相关的公安机关将负责将其送往拘留所进行执行。
法律依据：
《刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
关于开设赌场罪的相关法律规定如下：
首先，该罪名所涉及的客观层面表现为自发组织赌博活动、设立专门用于赌博的场所以及将赌博作为唯一或主要谋生手段的行为；
其次，一旦设立的赌场已经正式投入运营、且确有他人在其中实际行使赌博权能，那么便可以确认为本罪已经完成其相应的实行阶段，无论赌场经营者实际是否获取了利润均无关重大，然而若开设赌场的人自身也参与到赌博之中并且持续以此为谋生方式，则可考虑将此种情况视为本罪与赌博罪的合并惩治；
最后，对于此类犯罪行为，通常会判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需处以罚金，而若情节较为严重，则可能被判处三年以上十年以下有期徒刑，同样需要并处罚金。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第三百零三条
以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
依据《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚。
假如行为人实施的敲诈勒索行为尚未达到刑事立案的界限，那么将根据该法律法规予以处罚。
对于那些触犯了敲诈勒索规定的行为人，一般的处理方式是给予五天以上十天以下的拘留惩罚，同时还可能处以五百元人民币以内的罚款；
如果情节较为严重的话，则可能处以十天以上十五天以下的拘留，并且还可能处以一千元人民币以内的罚款。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
依照我国现行的《中华人民共和国刑法典》中，明确将犯罪活动划分为既遂与未遂两种状态。
其中，犯罪既遂即为故意犯罪的完整实现形式，它表示犯罪行为人已经按照刑法分则所定义的特定犯罪种类的所有必要构成要素展开行动。
在这种情况下，行为人已开始着手实施犯罪，但却因为不可抗拒的外力因素未能达成其预期的结果，这便形成了犯罪未遂。
然而，为了满足犯罪未遂的法律定义，必须同时满足三个基本条件：
首先，犯罪分子必须真实地启动了实施犯罪的过程；
其次，犯罪未得逞也是确凿无疑的事实；
最后，犯罪未得逞必须是由于犯罪分子自身无法控制的外部因素所导致的。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
并不应该算作如此。
首先，赔偿协议乃是由相关当事人在自愿的基础上达成共识，以实现赔偿的目的，这并非敲诈勒索的违法之举。
反观敲诈勒索，则是通过威胁、恐吓等非法手段，强行索取他人财物的恶意犯罪行径。
其次，若行为人行骗的公私财物数额较大者，将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑罚，同时还需依法给予罚金；
倘若涉案金额巨大或存在其他严重情节的，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处相应罚金。
最后，若犯罪金额达到特别巨大的程度，或者存在其他特别严重情节的，将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉惩罚，同时还须缴纳罚金或没收全部财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
首先，建议您全力偿还欠款。
若经银行方面依法向司法部门报告了此事并进行立案处理，那么您应该积极主动地前往该公安机关向相关人员澄清情况，按照法律规定将自己的行为定义为投案自首。
然而，如果您未能采取行动并让警方成功追踪到案情线索，那么等待您的可能会是更为严峻的抓捕归案情况，这无疑将会对您造成诸多不利影响。
其次，若家庭经济状况能够承受，我们强烈建议您在当地聘请一位资深律师。
在公安机关调查阶段，如果您无法清晰表达事实真相，那么在后续的法院审理过程中，即在法庭上寻找有利于您的证据和情节，以便尽可能地减轻或免除处罚，从而最大化地维护您的合法权益。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
关于寻衅滋事行为的法律认定标准包括以下四个方面：
首先，未经许可随意对他人进行暴行或斗殴的行为，情节恶劣者将被判定为寻衅滋事罪；
其次，对于那些追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣者也将受到制裁；
再次，以强横态度强行索取或者夺取他人财产或物品，或者任意破坏、占有公共或私人财产，情节严重者同样构成寻衅滋事罪；
最后，在公共场所无端起哄捣乱，导致现场秩序严重失控的行为亦被视为寻衅滋事罪的范畴。
法律依据：
《刑法》第二百九十三条
有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。

[律师回复] 解析：
法律援助是以司法途径为手段，寻求追回因欺诈所遭受的损失。
在这种情况下，应由司法机关依据调查所得证据的状况，采取措施对涉嫌犯罪的人员实施控制，同时依法对其诈骗所得财产进行追缴处置。
对于具体案例，可依据相关违法行为造成的严重后果，进行合理合法的确立判定。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
关于敲诈勒索相关案件，其最终开庭审理所需时间主要受各案具体情况的影响，尤其与其情节的严重程度密切关联。
一般的刑事案件，若整体情况相对简洁明了且案情简单，法院通常会在五到六个月内完成整个审理过程；
然而，若案件较为复杂，或者经历过多次退回重审等环节，那么审理期限则可能延长至约两年左右。
敲诈勒索罪，是指行为人出于非法占有的目的，通过实施恐吓、威胁或要挟等手段，强行占有他人公私财产，从而触犯刑法构成犯罪的行为。
法律依据：
《刑事诉讼法》第一百五十六条
对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过二个月。
案情复杂、期限届满不能终结的案件，可以经上一级人民检察院批准延长一个月。
第二百零八条
人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。