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信用证诈骗能不能成功

帮助5人 3.7w浏览 #刑事辩护 匿名 2021-03-25 宁夏吴忠
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    国人常常被信用证的“信用”两字所迷惑,纵观全球贸易,还有多少国家和商人在采用信用证这种支付方式,以信用证作为支付方式的贸易金额大概只占全球贸易的10%左右,其中绝大部分是中国大陆在使用。信用证作为支付方式,理论上是以银行为第一付款人,似乎对出口商有利。但是,银行是不会做这个冤大头的,如果他无法从进口商那里得到货款,他会自己掏口袋吗银行的诉讼水准肯定远远超过开证人,你尚且怕从开证人这里得不到货款,难道你就不怕从开证行那里得不到货款吗信用证的是开证人和开证行签定的另外一份合同,于原货物的买卖合同,也就是说货物的数量、质量、型号、颜色等等一切指标、数据都和他无关,这也不平添了一份风险,就象你说的漏洞。信用证只认单证相符,所以要诈骗并不难,只要做一份假
    B/L就可以了。其实信用证和中T/T(出运后将B/L
    COPY传真或E-M
    AIL给进口商,然后进口商付款,出口商将单证寄出),的差别只是多几天的市场风险。也就是你在将COPY传给他,他汇出钱的这段日子存在和信用证不一样的风险。进口商付不付钱,不是取决于单证相不相符,而是取决于你出口的产品符合不符合他的市场销售。如果利润很大,只要给份B/L,他也会接受。如果赔钱,单证上盖金印,洒金花,他都不要。信用证还有风险,这在南欧(意大利、塞浦路斯)经常会发生,进口商会以他们的国内法(比如以质量问题)当地,要求指示付款银行停止支付。银行会以此作为理由,不承担第一付款人的责任。以国内法来对抗国际法,这在大部分国家是不被允许的,会降低银行的信用度。在我国,除非你能提出非常确凿的证据来证明遭到了诈骗,否则,是不会要求银行停止支付的。
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    8 2021-03-25
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【开设赌场罪】开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
【组织参与国(境)外赌博罪】组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。第二百八十七条 【利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的,依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条之一 【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金:
(一)设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的;
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两者有明显区别:

●?犯罪主体:帮信罪的主体可以是个人或单位;诈骗罪的主体是个人。

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在司法实践中,对于帮信罪的认定,需要综合考虑行为人的主观明知程度、提供帮助的行为方式和情节严重程度等因素。

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