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有银监局这单位吗求解问

4.9w浏览 匿名 2021-03-29 北京
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律师解答 共1条
  • 贾霆律师
    贾霆律师
    有银监会,没有听说过银监局。
    全文
    7 2021-03-30
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2. **证明自身清白**:
   - 提供详实的证据证明您对银行卡被用于洗钱不知情,如:您如何保管银行卡及密码、何时发现账户异常、报警记录、与银行沟通记录等。必要时,可能需要聘请律师协助您整理证据、与执法机关沟通。

3. **配合调查**:
   - 积极配合公安机关、人民银行反洗钱部门或其他执法机构的调查,回答相关问题,提供必要的个人信息、账户交易记录、联系方式等。您的配合有助于尽快查明真相,解除对您的嫌疑。

4. **追责洗钱行为人**:
   - 如果您能确定是谁未经许可使用您的银行卡,应当向警方提供其身份信息及可能的线索,帮助追捕犯罪分子。同时,您可以考虑提起民事诉讼,要求该责任人赔偿因账户被冻结、名誉受损等造成的损失。

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综上所述,如果您完全是受害者,没有参与任何洗钱活动,且能有效证明自己的无辜,您无需为他人用您的银行卡进行的洗钱行为承担责任,更不用偿还相关款项。重要的是及时报警、积极应对调查,并强化自身的账户安全保护
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