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互联网众筹有哪些潜在风险

帮助5人 3.1w浏览 匿名 2021-04-03 四川阿坝
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    根据你的问题解答如下, 一、互联网众筹潜在的刑事风险
    1、涉嫌非法吸收公众存款罪
    不管是以实物产品形式回报给投资者之 众筹,还是在为投资人提供目标公司的增资扩股、股权转让等商业信息,帮助投资人成为股东并以持有股权获取回报之众筹,其运营模式均可能涉嫌非法吸收公众存 款罪。因为众筹具有投资(对出资人而言)和融资(对项目发起人而言)之本质,不管是哪种类型的众筹模式,其均向出资人承诺回报,且回报的额度与出资金额成正比,它在本质上是一种非法变相吸收公众存款的行为,易涉嫌非法吸收公众存款罪。
    涉嫌集资诈骗罪。就实物回报型众筹模式而言,尽 管其声称性质为“预购十团购”,但事实上其与通常的预购或团购有重大区别。团购的标的大多已制造成形,实物回报型众筹涉及的项目在发布时通常未生产成品, 其最后是否能必然按期生产并且及时交付给投资人,存在诸多变数。因此,一旦实物回报型众筹的项目发起人以非法占有为目的,虚报项目并发布欺骗性信息,骗取 投资人数额较大资金,则会构成集资诈骗罪。另外,不论是实物回报型众筹,还是股权回报型众筹,它们的平台在运营时,投资人的资金通常先注入平台所设账户, 即便有些网站声称投资人注入的资金由第三方账户(银行或其他支付机构)存管,但现实是第三方账户存管制度并不健全,此类账户并未受到监管机构的监督,而是 多由众筹平台自身掌控,一旦众筹平台以非法占有为目的,虚构其获得批准从事吸收资金的资格,设置“资金池”汇聚资金,骗取投资人数额较大的资金后卷款跑 路,则众筹平台实际控制人将面临涉嫌集资诈骗罪之风险。
    2、涉嫌擅自发行股票罪
    以互联网技术平台为依托的众筹,其主要行为模式就是 向社会大众在介绍资金项目的基础上获得不特定社会对象的投资,因而股权类众筹很容易触及到向社会不特定对象发行股票的法律红线。即便是众筹发起人采取向社 会特定对象发行股票的模式开展众筹业务,投资人数往往也难以控制在法律所要求的人数内。因为依照2021年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑 事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定,向社会特定对象变相发行股票累计超过200人的,如果在股票的发行条件、程序、内容等事项方面,没有获得国务 院证券管理部门的批准,也没有达到符合法律法规的要求的,该行为将涉嫌构成擅自发行股票罪。
    3、涉嫌非法经营罪
    事实上,不论是非法 吸收公众存款的行为,还是擅自发行股票的行为,均是一种非法经营的行为:非法吸收公众存款的行为本质上是一种未经国家有关主管部门批准、非法从事资金支付 结算业务的行为;擅自发行股票的行为本质上是一种未经国家有关主管部门批准、非法经营证券的行为(至少股权回报型众筹模式会符合这一点)。虽然在互联网
    2.0时代作为互联网金融创新类型的众筹模式具有一定的虚拟性、隐蔽性及迷惑性,将其认定为非法吸收公众存款罪或擅自发行股票罪有一定的难度,但笔者认 为,非法吸收公众存款罪、擅自发行股票罪与非法经营罪是法条竞合关系,即特殊罪名与普通罪名的关系,如果将众筹模式认定为特殊罪名有困难,则完全有可能将 其认定为非法经营罪。更何况,非法经营罪中的“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”作为兜底条款是一种概括性规定,本身就赋予了司法机关较大的自由裁量 权。
    二、相关风险的防控措施及建议
    1、加强对从业人员的法律培训及警示教育
    人们常讲“无知者无畏”,而法制观念的淡薄和侥幸心理的存在也往往是诱发某些从业人员触犯监管红线,引发风险事件的主因。因此,有针对性的对相关从业人员开展法律培训、进行警示教育,对于提高守法意识、引导依法从业,以及防范、杜绝违法行为的发生均具有十分重要的意义。
    2、协助从业机构建立、完善相关风控制度
    根据《指导意见》,开展互联网金融活动应当建立健全各项制度,包括“客户资金第三方存管制度”、“信息披露、风险提示和合格投资者制度”、“消费者权益保护制度”、“网络与信息安全制度”、“反洗钱和防范金融犯罪制度”等各项制度。
    上述各项制度既是监管部门对从业机构的基本要求,也是提高从业机构抵御、防范风险能力的重要风控制度。因此,于情于理、于公于私,从业机构都应当积极建立、完善上述制度。在此过程中,律师可以为从业机构提供相应的法律协助和支持。
    3、起草、审核相关协议、文件
    在具体的业务开展过程中,往往涉及到大量的协议签署及文件发布活动。这些协议、文件既现了从业机构的单位意志,也会对从业机构产生相应的法律拘束力。如果这些文件、协议中存在逾越或疑似逾越监管红线的内容,则势必会置从业机构于危险境地,甚至可能成为对从业机构及其从业人员追究刑事责任的理由和根据。
    因此,从业机构有必要慎重对待其所签署的协议和发布的文件,必要时应当安排专业法律人士协助开展起草、审核工作,努力确保从业机构的业务活动合法、合规,严格控制法律风险。
    4、针对具体业务事宜开展专项法律分析
    互联网金融鼓励创新,而创新在拓宽金融服务的业务范围、提高服务水平,带来新的利润增长点之外,也在一定程度上隐含着逾越监管的法律风险,很多时候,“创新”本身就意味着冒险。蜘蛛和螃蟹都是八条腿,谁又能保证自己永远是第一个吃螃蟹的人,而不是第一个吃蜘蛛的人呢?因此,针对具体业务事宜开展相应的法律分析,就潜在的法律风险及业务自身的合规性、合法性进行适当的论证,不但有助于防范法律风险,更有利于互联网金融的业务创新。
    5、对特定风险事件及时开展危机应对工作
    我们不能完全排除特定风险事件的发生。在特定风险事件发生时,从业机构应当及时组建专业团队展开危机应对工作。包括但不限于:
    (1)协助从业机构查明风险事件的相关事实,明确事件成因及责任主体,依法保全相关证据材料;
    (2)协助从业机构积极配合主管部门的调查工作;
    (3)作为从业机构的代理人或者辩护人积极参与因风险事件引发的诉讼案件,依法提出减免从业机构法律责任的意见和主张,维护从业机构的合法权益,避免风险事件所造成的负面影响及危害后果的进一步扩大和加重。
    全文
    14 2021-04-03
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合同履约风险有哪些
[律师回复] 解析:
合同风险主要可划分为两大类型,第一类是由合同本身所引发的潜在风险;
而第二类则是发生在合同履行阶段的各种可能风险。
关于合同本身的风险,我们可以理解为由合同条款中所形成的潜在风险,其中涵盖了多个具体方面的因素,例如:
合同价格、结算方式、合同完工期限、工程款项支付、协商洽谈事项以及变更相关文件等等。
至于合同履行过程中的风险,这与施工合同管理密切相关,且在项目管理的各个环节中均有所体现。
因此,在履行施工合同时,必然会牵涉到项目的各项管理工作。
一旦施工合同正式生效,项目的各个职能部门都需要根据自身的职责权限,严格按照施工合同的约定来行使相应的权力并履行相应的义务,以确保施工合同能够得到全面、圆满地实施和实现。
在合同履行过程中的风险,主要包括以下几个方面:
安全管理风险、质量管理风险以及进度管理风险。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百二十七条
有确切证据证明对方有下列情况之一的,可以中止履行:
(一)经营状况严重恶化;
(二)转移财产、抽逃资金,以逃避债务;
(三)丧失商业信誉丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。
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如果聚众斗殴罪成立判几年
[律师回复] 解析:
对于组织或参与聚众斗殴行为的首要分子以及其他积极参与者,根据相关法律法规,他们将可能面临三年以下有期徒刑或拘役,这些刑罚要么是独立执行,要么与管制相结合进行惩罚;
若涉及到人数众多且斗殴规模庞大,社会负面影响较为严重的话,那么首要分子及其他积极参与者将有可能被判处更为严厉的刑罚,即三年以上但不超过十年的有期徒刑。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百九十二条
聚众斗殴的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
有下列情形之一的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以上十年以下有期徒刑:
(一)多次聚众斗殴的;
(二)聚众斗殴人数多,规模大,社会影响恶劣的;
(三)在公共场所或者交通要道聚众斗殴,造成社会秩序严重混乱的;
(四)持械聚众斗殴的。
聚众斗殴,致人重伤、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
第二百三十四条
故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
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众筹是非法集资犯罪么?
目前大部分正规的众筹都是正常的集资行为,众筹项目发起人并不是为了非法占用资金,而是为了实现项目的运作。因此,说众筹是非法集资是有些片面的。如果众筹的目的是非法占用社会公众的资金,而用的是高息回报的诱饵,则这类众筹就会涉嫌非法集资。
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互殴对方已做司法鉴定未出结果还能撤案吗
[律师回复] 解析:
依据法律法规规定,即使进行过法医鉴定,案件仍有可能被撤销。
但仅限于轻伤等级以下的民事纠纷案例才能够实现撤案。
然而,若此类案件涉及到刑事责任范畴,则当事人无权自行撤案。
法医鉴定乃是运用医学、生物学、人类学以及物理学、化学等多领域的专业知识,针对与人体相关的活体、尸体以及生物物证等进行检验和鉴定,以获取死亡原因、伤害程度、凶器类型、血型分析以及事实确认等具有结论性的意见,这是司法程序中关于技术工作的一个关键环节。
法医鉴定的成果可作为案件中的重要证据加以利用,对于民事案件而言,其结果可能直接影响到赔偿金额的高低;
而在刑事案件中,则将对行为人的量刑产生重大影响。
法律依据:
《司法鉴定程序通则》第二十二条
司法鉴定人进行鉴定,应当依下列顺序遵守和采用该专业领域的技术标准和技术规范:
(一)国家标准和技术规范;
(二)司法鉴定主管部门、司法鉴定行业组织或者相关行业主管部门制定的行业标准和技术规范;
(三)该专业领域多数专家认可的技术标准和技术规范。
不具备前款规定的技术标准和技术规范的,可以采用所属司法鉴定机构自行制定的有关技术规范。
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赣州聚众斗殴罪判决的标准
[律师回复] 解析:
关于聚众斗殴罪的判定标准及相应刑罚如下:
依据我国现行法律法规,聚众斗殴罪的量刑主要针对首要分子以及其他积极参与者,其刑罚范围包括三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
若存在如下特定情形之一,对于首要分子及其其他积极参与者将被判处三年以上十年以下有期徒刑:
首先,多次实施聚众斗殴行为;
其次,涉及到众多人员参与并达到大规模标准,且社会影响极其恶劣;
第三,在公共场所或者重要交通枢纽地带聚众斗殴,导致社会秩序严重混乱;
最后,施行持有武器性质的聚众斗殴行为。
此外,如果发生聚众斗殴而导致他人伤亡情况,将按照相关规定进行定罪处罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百九十二条
?聚众斗殴的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
有下列情形之一的,对首要分子和其他积极参加的,处三年以上十年以下有期徒刑:
(一)多次聚众斗殴的;
(二)聚众斗殴人数多,规模大,社会影响恶劣的;
(三)在公共场所或者交通要道聚众斗殴,造成社会秩序严重混乱的;
(四)持械聚众斗殴的。
聚众斗殴,致人重伤、死亡的,依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
第二百三十四条
?故意伤害他人身体的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪,致人重伤的,处三年以上十年以下有期徒刑;
致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。
本法另有规定的,依照规定。
第二百三十二条
?故意杀人的,处死刑、无期徒刑或者十年以上有期徒刑;
情节较轻的,处三年以上十年以下有期徒刑。
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