律图审稿专业委员会3轮严审

叔叔经营的企业比较大,经常出国什么的,有时候叔叔做生意全凭信用证就交易,前几天叔叔被骗了。请问信用证诈骗为什么能成功?有什么漏洞吗?

帮助5人 1.4w浏览 匿名 2017-05-13 福建南平
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律师解答 共2条
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    信用证诈骗有很多种,不知道你说的是哪一种。如果说的是伪造交单单证,如提单等,那其实跟信用证的一个原则有关,那就是银行只审核单证表面的一致性,而不负责核实实际情况。也就是说银行只管你提交的单据是否符合信用证要求,而该单据是怎么来的,则不属于他们考虑的范畴。
    举个例子,信用证要求提交一份受益人出具的质量符合标准证明。那么受益人只要提交了一份证明,上面写明质量符合标准,银行则认为符合要求了。至于实际上质量是不是真的符合标准,则不是银行考虑的范围。
    全文
    9 2017-05-13
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    信用证诈骗罪行为:
    (一)使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件进行诈骗的伪造信用证或附随的单据、文件,是指行为人仿照信用证或附随的单据、文件的形状、格式、规格、内容等,采用印刷、描绘、复制、拓印等方法,非法制作虚假的信用证或附随的单据、文件的行为。变造信用证或附随的单据、文件,是指行为人对真的信用证或附随的单据、文件采用涂改、剪接、挖补等方法,改变信用证或附随的单据、文件的内容、条款等,使其成为虚假的信用证的行为。行为人既可以使用由自己伪造、变造的上述物品,也可以使用由他人伪造、变造的上述物品。
    (二)使用作废的信用证进行诈骗的作废的信用证,是指因不具备有效条件而被放弃使用的信用证。如过期的信用证,无效的信用证,可撤销的信用证经有撤销权人撤销的。行为人需要明知是作废的信用证而使用的。
    (三)骗取信用证进行诈骗的骗取信用证是指行为人采用虚构事实,隐瞒真相的方法欺骗银行为其开具信用证的行为。骗取信用证的方法是多种多样的,如在著名的衡水信用证诈骗案中,梅直芳等犯罪分子就是采用向中国农业银行衡水支行提供虚假的“引资”承诺书和“合作伙伴”名单等手段,骗取了高达100亿美元的信用证。
    (四)以其他方法进行信用证诈骗活动的这是指以上述3种方式之外的其他方法进行信用证诈骗活动的行为。司法实践中,较为常见的是开证申请人利用“软条款”信用证,即“陷阱”信用证,单方面解除开证行保证付款的责任,从而骗取对方当事人的财物。
    全文
    8 2020-12-26 01:21:17
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