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根据法律相关规定,小额贷款公司融资属于非法集资吗

帮助5人 4.1w浏览 匿名 2022-09-21 山西晋中
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律师解答 共1条
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    1、小额贷款公司应建立发起人承诺制度,公司股东应与小额贷款公司签订承诺书,承诺自觉遵守公司章程,参与管理并承担风险。
    2、小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构,明确股东、董事、监事和经理之间的权责关,制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度,提高公司治理的有效性。小额贷款公司应建立健全贷款管理制度,明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范,切实加强贷款管理。小额贷款公司应加强内部控制,按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度,真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。
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    6 2022-09-21
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根据相关规定小微企业融资程序是怎样进行的?
1、申请:借款企业向贷款银行提交相关材料,提出贷款申请。2、审批:贷款银行对借款企业资质进行调查、评估。3、签订合同。4、放款。
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公司经营
挪用资金罪数额巨大和特别巨大标准是什么
[律师回复] 解析:
若某人擅自从公司或企业资金中借出并将其私人支配超过了三个月尚未返还,或者虽然在三个月以内但却对其进行了违法活动,且涉案金额达到六万元及以上者,可被认定为“数额较大”;而倘若涉案金额高达六百万元及以上,则属“数额巨大”之列。在法律角度上,此类人员一旦被判定为“数额较大”的挪用资金罪行,将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑罚;若被判定为“数额巨大”,则需接受三年以上、七年以下有期徒刑的处罚;而对于那些涉案金额特别巨大的犯罪分子,他们将面临七年以上有期徒刑的严厉惩罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑;数额特别巨大的,处七年以上有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。有第一款行为,在提起公诉前将挪用的资金退还的,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,可以减轻或者免除处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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网络帮信罪警方需要收集什么证据
[律师回复] 解析:
在司法实践中,警方判定某一犯罪案件的关键在于获取充分而确凿的证据材料,这包括:
1.实物证据;
2.文字记载的证据(书证);
3.目击者或知情人士所作的证词;
4.受害者对于事件经过的描述;
5.犯罪嫌疑人或被告人在调查过程中的自白与辩护。
此外,证据还包括各类鉴定报告、现场勘查记录以及侦查试验等文字性文件,以及视听资料和电子数据等多媒体形式的证据。当犯罪证据充足且犯罪事实清晰明确时,法院将依法判决被告有罪。
关于帮信罪的量刑标准,根据相关法律法规,一般情况下,罪犯将面临三年以下有期徒刑或拘役,并可能被处以罚金。若涉及到单位犯罪,则对单位进行罚款处理,同时对其主要负责人及其他直接责任人判处三年以下有期徒刑或拘役,并处以罚金。如果同时触犯了其他罪行,则按照处罚较重的规定进行定罪量刑。
在帮信罪的认定上,主要考虑以下几个因素:
首先,犯罪主体通常为普通公民;
其次,主观方面必须是故意为之,即明知自己正在为他人实施的信息网络犯罪提供协助;
再次,犯罪行为侵害的客体是国家对于正常信息网络环境的管理秩序;
最后,客观方面表现为通过互联网接入、服务器托管等方式,为信息网络犯罪提供便利,情节严重的行为。
法律依据:
《刑事诉讼法》第五十五条
对一切案件的判处都要重证据,重调查研究,不轻信口供。
只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;
没有被告人供述,证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。
证据确实、充分,应当符合以下条件:
(一)定罪量刑的事实都有证据证明;
(二)据以定案的证据均经法定程序查证属实;
(三)综合全案证据,对所认定事实已排除合理怀疑。
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房地产融资非法集资根据相关法律将会受到什么处罚?
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
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刑事辩护
合同诈骗罪金额多少合适
[律师回复] 解析:
最高人民法院对于合同诈骗罪的涉案金额设定的标准为:
1、单个自然人通过欺诈手段获取公私财产,其总金额需达到人民币5000元到不超过2万元;
2、以单位名义进行诈骗活动的,由单位的直接负责人以及其他直接责任人实施,且诈骗所得均归属于该单位,此时的涉案金额需在人民币5万元至20万元之间。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
快速解决“刑事辩护”问题
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帮信罪涉案金额达25万坐牢多少年
[律师回复] 解析:
依据我国现行相关法律法规的明确要求,对于帮信罪所涉流水高达25万元的情况,通常会被判处三年以下有期徒刑、强制劳动改造或者缴纳罚金等相应惩罚措施。需要注意的是,帮信罪并非属于典型的数额型犯罪行为,因此犯罪金额本身并不能作为衡量量刑轻重的唯一标准。在某些特殊情况下,如果被告人在触犯帮信罪的同时还涉及到其他犯罪行为,那么将按照更为严重的规定进行定罪和处罚。
此外,如果被告人能够主动退还赃款,这无疑将有助于减轻其应受的刑事责任或者避免受到处罚。
最后,关于被告人的身份问题以及主观心态,必须明确的是,他们是在明知自己正在为他人实施的信息网络犯罪活动提供协助的前提下进行的,然而在部分案例中,即便被告人已经构成了帮信罪,他们可能仅仅扮演着从犯的角色。在这种情况下,从犯理应得到从轻、减轻甚至免除处罚的宽大处理。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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中小型企业融资相关风险有哪些?
中小型企业融资相关风险:1、政策风险。2、经营风险。3、筹资方式不当带来的风险。4、道德风险。5、信用危机所导致的融资风险。
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公司经营
非法侵占罪怎么认定的依据
[律师回复] 解析:
在我国现行法律体系中,并未设立非法侵占罪之名目,仅存在侵占罪这一罪行。在具体的案件审理过程中,法院会根据以下四大标准进行判定:
首先,侵占罪所侵犯的客体乃是他人财产权的完整性与稳定性。犯罪受害者通常指向他人已交付给自身保管的财物、遗忘物以及埋藏物等领域;
其次,从客观角度来看,侵占罪的行为方式主要体现为将他人委托自己代为保管的财物、遗忘物或埋藏物非法据为己有,且涉案金额达到一定程度,同时拒绝归还给原所有人;
再次,从犯罪主体的角度出发,本罪的实施者应为一般的自然人,只要其年龄满16周岁且具备刑事责任能力即可构成此罪;
最后,从主观层面来看,侵占罪的行为人必须持有明确的故意心态,且其行为目的在于非法占有他人财物。
法律依据:
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。
本条罪,告诉的才处理。
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进入金融系统盗窃罪怎么判
[律师回复] 解析:
关于个人实施盗窃行为涉及公私财物之价值额度的规范性规定如下:
首先是对“数额较大”的界定,即达到一千元至三千元人民币的范围内。对于此类情况,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事责任,同时还可能被处以罚金。
其次,若个人盗窃公私财物的价值额度达到了“数额巨大”的程度,即在三万元至十万元人民币之间,那么其将面临三年以上十年以下有期徒刑的刑事责任,并且同样需要承担罚金的处罚。
最后,如果个人盗窃公私财物的价值额度达到了“数额特别巨大”的程度,即在三十万元至五十万元人民币之间,那么其将面临十年以上有期徒刑或者无期徒刑的刑事责任,同时也有可能被处以罚金或者没收财产的附加处罚。
值得注意的是,各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院有权根据本地区的经济发展水平以及社会治安状况,参考上述数额标准,制定符合本地实际情况的执行数额标准,并向最高人民法院、最高人民检察院进行备案。
此外,针对盗窃数额较大但未达到法定刑三年有期徒刑以下的情况,我们也提供了相应的量刑标准供您参考:当盗窃金额在1000元以上而不足2500元时,将面临管制、拘役、有期徒刑六个月或单处罚金的处罚;当盗窃金额在2500元以上而不足4000元时,将面临有期徒刑六个月至一年的处罚;当盗窃金额在4000元以上而不足7000元时,将面临有期徒刑一年至二年的处罚;当盗窃金额在7000元以上而不足10000元时,将面临有期徒刑二年至三年的处罚。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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根据我国法律的规定融资多少算非法集资?
具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的。
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刑事辩护
洗钱罪的金额有哪些种类
[律师回复] 解析:
在中国现行的刑法制度中,并未对实施洗钱罪行为所涉及到的具体金额设定明确的法律限制。
然而,只要在特定情况下被确认存在洗钱行为,那么相应的责任人便需要承担相应的刑事责任。关于洗钱罪的认定,必须满足以下法律要求:明知为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等七种犯罪行为所获得的非法收入及由此产生的收益,为了掩盖或隐藏这些非法收入的来源和真实性质,涉嫌以下任何一种情况者,均应当按照洗钱罪进行立案侦查和起诉:
1.提供资金账户给他人使用;
2.协助将财产转化为现金、金融票据、有价证券等形式;
3.通过转账或其他结算方式帮助资金进行转移;
4.协助将资金汇往境外;
5.采用其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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公积金还款中还能提取余额吗
[律师回复] 解析:
正在履行住房公积金债务偿还义务时,该项资金仍可依法被提取使用。若是住房公积金贷款并未用于购买房地产物业,同样允许进行提取。当贷款全部结清后,倘若仍然留存有公积金余额,那么便可对还款额度进行相应调整。住房公积金具有特定的提取期限,且提取金额须等于指定时间段内的抵押偿债额,而再次提取间隔期需大于上次提取之日起计算的特定天数。
值得强调的是,住房公积金并不仅限于在偿还房屋贷款期间进行提取,同时也适用于其他购房或其他必要情况下的提取需求。
然而,对于未来有意向购入房产者,我们建议您尽量避免提前提取住房公积金,以免对个人贷款额度产生潜在不利影响。
法律依据:
《住房公积金管理条例》第二十四条
职工有下列情形之一的,可以提取职工住房公积金账户内的存储余额:
(一)购买、建造、翻建、大修自住住房的;
(二)离休、退休的;
(三)完全丧失劳动能力,并与单位终止劳动关系的;
(四)出境定居的;
(五)偿还购房贷款本息的;
(六)房租超出家庭工资收入的规定比例的。
依照前款第(二)、(三)、(四)项规定,提取职工住房公积金的,应当同时注销职工住房公积金账户。职工死亡或者被宣告死亡的,职工的继承人、受遗赠人可以提取职工住房公积金账户内的存储余额;无继承人也无受遗赠人的,职工住房公积金账户内的存储余额纳入住房公积金的增值收益。
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中小企业融资担保相关内容有哪些?
所谓“融资担保”是由一个第三方机构为一笔债务融资增信,当被担保人不履行对债权人负有的债务责任时,由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。市场上有一些政策性融资担保机构和商业担保机构,国家担保融资基金则是由财政部联合商业银行发起成立的国家级融资担保机构,它是主要面向“小三创”的准公共性质基金。
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公司经营
帮信罪诈骗金额60万判多久
[律师回复] 解析:
对于涉案金额高达六十万元的帮信罪案件,根据相关法律规定,法院通常会判处被告人三年以下有期徒刑、拘役或者并处相应罚金。以下是具体的量刑标准:
1.在支付结算环节中,如果交易金额超过二十万元人民币;
2.通过投放广告等方式,提供的资金支持超过五万元人民币;
3.违法所得达到一万元人民币以上;
4.为三个及以上对象提供了帮助行为;
5.在过去两年内,曾经因为非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全而受到过行政处罚,并且再次参与到帮助信息网络犯罪活动之中;
6.被帮助对象所实施的犯罪行为给社会带来了严重的后果;
7.收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书数量超过五张(个);
8.收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联卡数量超过二十张;
9.其他情节严重的情况。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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伪造信用卡诈骗罪金额量刑判多久
[律师回复] 解析:
在某些情况下,伪造信用卡可能构成信用卡诈骗罪,该罪行将依据诈骗所得金额或使用目的来量刑裁决:
(1)如果涉及到数额较小的信用卡诈骗行为,犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘留并处罚款,罚款金额为二万元至二十万元不等;
(2)若是诈骗数额高出前述标准且存在其他严重情节,罪犯将会被判罚五年以上十年以下有期徒刑,同时需缴纳五万元至五十万元的罚款;
(3)若涉及数额极其庞大或其他特别严重情况,那么违法分子就会受到十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉惩罚,并且还需要支付五万元至五十万元的罚款或没收其全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
两处宅基地合并盖了一座房是否符合相关规定
[律师回复] 解析:
依照我国相关法律法规,每个农村家庭仅能享有一处宅基地使用权。具体而言,若出现一户存在多处宅基地的情况,其在土地确权流程中将会受到特殊待遇。但需注意,只有在具备合法理由且经过审批后,方可将多处宅基地进行合并确权;反之,则仅可对其中一处宅基地进行确权登记。
法律依据:
《土地管理法》第六十二条
农村村民一户只能拥有一处宅基地,其宅基地的面积不得超过省、自治区、直辖市规定的标准。人均土地少、不能保障一户拥有一处宅基地的地区,县级人民政府在充分尊重农村村民意愿的基础上,可以采取措施,按照省、自治区、直辖市规定的标准保障农村村民实现户有所居。农村村民建住宅,应当符合乡(镇)土地利用总体规划、村庄规划,不得占用永久基本农田,并尽量使用原有的宅基地和村内空闲地。编制乡(镇)土地利用总体规划、村庄规划应当统筹并合理安排宅基地用地,改善农村村民居住环境和条件。农村村民住宅用地,由乡(镇)人民政府审核批准;
其中,涉及占用农用地的,依照本法第四十四条的规定办理审批手续。农村村民出卖、出租、赠与住宅后,再申请宅基地的,不予批准。国家允许进城落户的农村村民依法自愿有偿退出宅基地,鼓励农村集体经济组织及其成员盘活利用闲置宅基地和闲置住宅。国务院农业农村主管部门负责全国农村宅基地改革和管理有关工作。
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