最近看了很多非法集资洗钱的案例，自己心里很害怕。我是一个银行的工作人员，就想问一下如何识别非法集资洗钱呢去？

非法集资洗钱行为的识别
  
随着目前社会非法集资越来越严重，
银行及早识别非法集资，
及早发现非法集资的苗头，
将
不良的苗头扼杀在摇篮中，保护好人民群众的血泪钱。

识别非法集资可以从其特点搜索。
在短时间内，
突然有大量的客户向少数的几个银行账号转
账；
或者新开户的客户增加，
但是开户后短时间内转账划走；
开户转账时候咨询该类转账客
户回答闪烁，汇款金额一般为整数，用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入，集
中转出”
，中转账户“快进快出、频繁收付”
，返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型
应该及早形成可疑交易报告上报。
  
非法集资的风险危害大，
由于其集资来源于社会群众的资金，
集资用途没有实际性投资，
根
本就不可能有“厚利”
，这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为，不利于社会
经济安全。
  
防控非法集资的措施。
加大力度宣传非法集资的危害，