律图审稿专业委员会3轮严审

网贷观察需要注意哪些关键指标和风险点

3.1w浏览 匿名 2024-05-09 河北廊坊
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    在审理金融借贷案件之际,法律机构理应要求借贷方提交详尽且正式的借款合同或书面凭据,如若不然,则需提供足以证明借贷关系存在的确凿事实依据。
    对于未提供充分证据支持的诉讼请求,依法不应予以立案处理。
    因此,作为借贷当事人,在实际操作中应该自觉自愿地填写并签署书面借款凭证;
    而出贷方亦有义务对此给予明确提示与建议。
    倘若遭遇紧急情况,现场无法即时撰写借条,应由在场的第三者见证相关过程,后再行补充完善借款协议条款。
    借据上应详细列明借贷双方的姓名、借款金额(以汉字大写形式书写)、借款日期、借款目的、借款利率、还款期限、违约责任及其他双方共同商定的合法事项等关键信息。
    在归还借款时,出借方务必开具收款收据,而还款方则应对此进行妥善保管,以备日后可能出现的争议之需。
    法律依据:
    《民法典》第三百八十七条
    债权人在借贷、买卖等民事活动中,为保障实现其债权,需要担保的,可以依照本法和其他法律的规定设立担保物权。
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企业融资八大关键点是指什么?
1、确定融资框架。2、确定商业计划书。3、筛选目标投资商。4、初步接触。5、深入接触。6、投资意向书。7、尽职调查。8、签约打款。
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涉嫌帮信罪多久到检察院
[律师回复] 解析:
关于帮助信息网络活动罪的量刑期限问题,通常情况下,最为常见的处理方式便是将案件送至检察机关进行审理与裁决,而这个过程所耗费的时间最多为六个月。
然具体的刑罚建基于案件的详细情况进行判断,只要我们掌握的证据充足且犯罪事实清晰明确,那么大约在四个月左右便可安排开庭并进行判决。
值得注意的是,一旦确定了开庭日期,司法机构将会提前三天向涉案人员告知开庭的具体时间以及开庭地点。
然而,最终的量刑结果仍需依据案件的实际情况进行判定。
若涉案人员的行为情节并不严重,司法机关也可能会主动采取不起诉的处理方式。
但如果在当事人被取保候审期间,司法机关通过收集相关证据证实其行为情节较为恶劣,那么在后续阶段,司法机关仍然保留对当事人追究刑事责任的权力。
法律依据:
《刑事诉讼法》第二百零八条
人民法院审理公诉案件,应当在受理后二个月以内宣判,至迟不得超过三个月。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件,以及有本法第一百五十八条规定情形之一的,经上一级人民法院批准,可以延长三个月;因特殊情况还需要延长的,报请最高人民法院批准。
人民法院改变管辖的案件,从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限。
人民检察院补充侦查的案件,补充侦查完毕移送人民法院后,人民法院重新计算审理期限。
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侵占罪检察院会批捕吗
[律师回复] 解析:
侵占罪是否应由检察院依据个案具体情况予以判定,若涉及到国家公务人员职务侵占行为,则属于检察院直接批准逮捕的范畴。
在我国现行法律制度下,公安机关、人民检察院及人民法院分别按照各自职责范围行使职权。
其中,公安机关主要承担刑事案件侦查职能、拘留犯罪嫌疑人、执行逮捕活动和预审事宜;
检察院则负责监督法律实施、批准逮捕犯罪嫌疑人和向法院提起公诉等工作,同时还需对检察院直接受理的案件进行侦查并提起公诉;
最后,法院则负责审理各类刑事诉讼案件。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百七十条第二项
由人民法院直接受理的被害人有证据证明的轻微刑事案件是指下列被害人有证据证明的刑事案件:
(一)故意伤害案(轻伤);
(二)重婚案;
(三)遗弃案;
(四)妨害通信自由案;
(五)非法侵入他人住宅案;
(六)生产、销售伪劣商品案件(严重危害社会秩序和国家利益的除外);
(七)侵犯知识产权案件(严重危害社会秩序和国家利益的除外);
(八)属于刑法分则第四章、第五章规定的,对被告人可以判处三年有期徒刑以下刑罚的其他轻微刑事案件。
上述所列八项案件中,被害人直接向人民法院起诉的,人民法院应当依法受理,对于其中证据不足、可由公安机关受理的,应当移送公安机关立案侦查。被害人向公安机关控告的,公安机关应当受理。
伪证罪、拒不执行判决裁定罪由公安机关立案侦查。
袭警罪中的警察包括辅警吗
[律师回复] 解析:
关于袭警罪是否适用于辅警,学术界与法律界有着不同意见。
转而言之,袭警罪的犯罪主体身份有着严格的限定。
然而,需要明确的是,袭警罪的主要保护对象并不涵盖辅警在内。
但是,如果在出警过程中,辅警的合法权益受到了侵害,如遭遇到暴力袭击或阻挠等情况,那么实施这些违法行为的人员将面临刑事指控的风险,其所触犯的罪行可能归属于妨碍公务罪一类范畴。
在此种情况下,我们必须认识到,辅警并非严格意义上的警察。
若有人故意采用枪械、管制刀具进行攻击,甚至通过驾车撞击等方式对辅警的生命安全造成严重威胁,这样的行为将会被定性为构成三年以上七年以下有期徒刑的刑法罪名。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪、袭警罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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企业融资关键控制点是什么?
1、税收要规范绝大多数中小企业对税务问题并不注意,有些还会故意逃税,而在融资或上市前审计中,一旦发现问题,想要补救为之晚矣,会付出很大成本,有些漏洞甚至难以弥补。2、规避业务风险企业经营中,业务风险的来源有很多种。3、注重行业地位公司的行业地位是上市审核的重要关注点之一。
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袭警罪中警察的谅解书怎么处理
[律师回复] 解析:
对于涉嫌袭警罪并取得被害人谅解的案件,其处理措施通常会基于案情的具体情节,考虑予以适当的减轻处罚。
然而需要强调的是,我们坚决反对任何以刑事和解协议为名的妥协行为。
行为人支付的赔偿金额实质上体现了其主观上对所犯之罪的认识与忏悔,同时也是其人身危险性的降低表现。
因此,从这一角度出发,在量刑时给予行为人适当的宽大处理,也是符合当前社会实际状况的合理选择。
法律依据:
《刑法》第二百七十七条
【妨害公务罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。
故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
【袭警罪】暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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刑法职务侵占罪的重点是什么
[律师回复] 解析:
1.为了明确犯罪主体,我们将通过查询被害单位的企业注册登记资料以及劳动合同来进行深入的研究。
2.握在犯罪嫌疑者手中的财务资源是否可以作为他在职务上获得不当好处的有力证据,这是需要我们进一步确认的问题。
3.根据罪行的性质,我们还需要调集到有代表性的财务资料,例如财物账户记录等与犯罪行为有关的资料,并请求司法会计审计部门对这些资料进行全面的审计和评估,以便得出科学的结论。
4.根据犯罪嫌疑人的作案手法,我们需要收集相关的物证,比如用于平账的虚假发票,以及伪造、篡改过的相关财务凭证等。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
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企业融资关键控制点有哪些?
1、财务业绩。2、上市时间。3、非财务业绩。4、关联交易。5、债券和债务。6.竞业限制。7.股权转让限制。8.引进新投资者限制。9.反稀释权。10.优先分红权。
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听力职业病鉴定中的观察对象的观察期是多久
对听力职业病进行鉴定的时候,观察期为多久,大家是需要到当地的人社局进行咨询的。另外在做听力职业病鉴定的时候,需要携带的材料也是比较多的。
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挪用资金罪追诉期限起算点是多少
[律师回复] 解析:
关于挪用资金罪的诉讼时效问题,需要按以下方式进行认定和计算:
在行为人触犯该项罪行后,所应面临的法定最高刑罚若在不满五年有期徒刑的范畴内,则诉讼时效通常被设定为五年;
若是法定最高刑在五年以上但不满十年有期徒刑之间,诉讼时效将调整为十年;
而当法定最高刑达到或超过十年有期徒刑,诉讼时效也会相应调整至十五年之久;
至于法定最高刑为无期徒刑或者死刑者,其诉讼时效则被规定为二十年。
法律依据:
《刑法》第八十七条
犯罪经过下列期限不再追诉:
(一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;
(二)法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;
(三)法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;
(四)法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年。
如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。
第三百八十四条
国家工作人员利用职务上的便利,挪用公款归个人使用,进行非法活动的,或者挪用公款数额较大、进行营利活动的,或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的,是挪用公款罪,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上有期徒刑。
挪用公款数额巨大不退还的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
帮信罪检察院不批捕的情形包括哪些
[律师回复] 解析:
依照我国相关法律法规的严格要求,协助信息网络犯罪活动罪(亦简称为“帮信罪”)之最长拘留期设定为三十七个自然日。
接下来,我需稍加说明,刑事拘留作为一种强制性的法律程序,在各类刑事诉讼领域中得到了广泛且频繁的运用。
同样,针对同一宗案件的审理过程当中,被拘留人员的最高拘留期限也被严格限制在三十七天之内。
此外,我必须强调的是,在大多数情况下,拘留期限的上限为十天;
但在某些特殊情况下,拘留期限可以延长至十四天。
而对于那些流窜作案、多次作案以及团伙作案等特定类型的案件,拘留期限将会进一步延长至三十七天。
因此,在执行任何形式的强制措施时,最多仅能对个人实施三十七天的拘留。
至于涉嫌犯有帮信罪的当事人能否获得检察机关不予批准逮捕的优待,这完全取决于检察机关在对其行为进行全面审查之后所做出的最终决定。
如果检察机关认为该当事人所涉行为并未达到法定逮捕标准,那么很可能会裁定不予批准逮捕。
并且,值得我们关注的是,即便检察机关未能予以批准逮捕,被拘留之人依然享有提起上诉以维护自身合法权益的基本权利。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十七条
人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行。
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外观设计指的是什么
外观设计是对产品外观的设计。所谓的产品都是人工制造的。然而,对于设计专利来说,它要求设计“适合工业应用”,这意味着采用设计方案的产品应该能够在工业上形成大规模生产。如果不能成批复制生产,也没有工业实用性,就不能申请专利。
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警察想告袭警罪怎么处理
[律师回复] 解析:
在涉及到暴力冲突事件的情况下,如若当事人报案后警方介入处理,在此过程中若是做出推搡警察的行为,那么无论程度轻微还是严重,都将被视为一种轻微性的袭警现象。
对于这种袭警行为,若未构成犯罪,则将按照一般的违法行为来进行处理。
通常,会对行为者实施五天以上、十天以下的拘留,同时也可选择处以五百元以下的罚款。
然而,若该袭警行为的性质极为恶劣、后果极为严重,甚至影响到了执法人员执行公务,那么便可能构成妨害公务罪,面临三年以下有期徒刑、拘役、管制或罚金的严厉惩罚。
更为严重的情况是,如果袭警行为导致他人重伤或死亡,那么将根据具体情况,分别按照故意伤害罪或故意杀人罪来定罪量刑,甚至有可能被判处死刑。
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袭警罪找哪些律师好一点
[律师回复] 解析:
涉及侵扰警察行为的案件并非必须经过侦查机关审批后辩护律师才能进行会面,因此,在刑事调查阶段,我们应该切实保护辩护律师的会面权利,并鼓励他们积极地接触犯罪嫌疑人,以便向侦查机关了解相关事宜。
同时,公安机关有责任确保辩护律师能够在侦查阶段合法开展以下工作:
(1)收集并了解犯罪嫌疑人所涉及罪行以及案件其他重要信息,从而给出专业意见;
(2)同犯罪嫌疑人进行会晤及通信联络,以便从他们口中获取案情线索;
(3)协助犯罪嫌疑人提供法律援助,代理其申诉或控告;
(4)为犯罪嫌疑人申请变更强制措施等。
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【妨害公务罪】以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。
以暴力、威胁方法阻碍全国人民代表大会和地方各级人民代表大会代表依法执行代表职务的,依照前款的规定处罚。
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故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,未使用暴力、威胁方法,造成严重后果的,依照第一款的规定处罚。
【袭警罪】暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
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