信用卡诈骗罪的判定标准是怎样的

[律师回复] 你好，事实问题不好猜测，但贷款最好到金融部门线下办理

[律师回复] 赶快去公安报案处理，虽然3000元还未构成诈骗罪的立案标准，但是其两年内存在三次以上就构成诈骗罪

[律师回复] 解析：
对于构成集资诈骗罪的行为者，根据违法程度的不同，可能会被判处5年以下有期徒刑或拘役，并且需要承担2万元人民币以上至20万元人民币以下的罚金处罚。如果犯罪情节更为严重，则可能面临5年以上至10年以下有期徒刑的惩罚，同时还需支付5万元人民币以上至50万元人民币以下的罚金。而在那些极其恶劣的情况下，犯有集资诈骗罪的人将受到10年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉制裁，此外，还需额外缴纳5万元人民币以上至50万元人民币以下的罚金或被没收全部财产作为附加刑罚。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若该人因涉及诈骗罪名而受到刑事拘留，则依据案情可分为如下两种情况进行处置：
首先，若经人民检察院审查后未予以批准逮捕，应立即释放涉案人员，同时对必须继续展开调查的部分，由公安部门继续进行侦查工作；
其次，若人民检察院批准逮捕，则涉案人员将被依法羁押并启动侦查程序，待公安机关完成全部侦查工作之后，再根据其是否构成犯罪这一关键因素来决定是向检察院移送起诉，还是撤销此案。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十一条
公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。
对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。
人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。人民检察院不批准逮捕的，公安机关应当在接到通知后立即释放，并且将执行情况及时通知人民检察院。对于需要继续侦查，并且符合取保候审、监视居住条件的，依法取保候审或者监视居住。

[律师回复] 解析：
对于逾期时间超过三个月或者银行催缴次数达到两次及以上而仍然未偿还欠款的情况，银行将采取如下措施：
首先，冻结您的信用卡账户，将您列入信用不良的“黑名单”用户行列；
其次，银行会根据刑法第一百九十六条，认定您涉嫌信用卡诈骗以及恶意透支行为，并且依法启动强制执行程序。若到最后阶段你仍然拒绝偿还债务且累积拖欠款项超过人民币10,000元，银行将会依照刑法有关规定，对您提起刑事诉讼，按照信用卡诈骗罪进行定罪量刑。具体而言，根据相关法律法规，如果存在以下任何一种情况，那么就可以被认定为信用卡诈骗活动，并且根据涉案金额的大小，可能面临五年以下有期徒刑、拘役，并处以20,000元至200,000元不等的罚金；如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节，则可能面临五年以上十年以下有期徒刑，并处以50,000元至500,000元不等的罚金；如果涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节，则可能面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并处以50,000元至500,000元不等的罚金或者没收全部财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；
（二）使用已经过期作废的信用卡；
（三）未经授权擅自盗用他人信用卡；
（四）恶意透支。所谓恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且在发卡银行催收后仍不归还的行为。恶意透支是信用卡业务中最主要的风险形式，也是构成信用卡诈骗罪的重要组成部分。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
开设赌场之行为并非诈骗罪行。此项罪名为普通的扰乱公共秩序罪名之一。初探开设赌场罪行，我们需要明确的是它的定义以及客观存在的行为特征。通常情况下，开设赌场罪所针对的是是否具有组织大规模赌博、实际开设赌场或以赌博为职业的事实。在开设赌场的众多形式中，通常包括以下两种主要方式：
首先，行为人出于盈利目的，在自身掌控之下设立、承包或租赁专门用于赌博活动的场所。而对于提供赌博设备供他人进行赌博的行为来说，无论该场所是否公开，都不会对其构成犯罪产生实质性影响；
其次，行为人以营利为动机，在互联网上建立起赌博网站，或者作为赌博网站的代理人，接受投注。
法律依据：
《刑法》第三百零三条
【赌博罪】以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
组织中华人民共和国公民参与国（境）外赌博，数额巨大或者有其他严重情节的，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
对于集资诈骗罪，若涉及的犯罪金额较小，将被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时需要缴纳2万元至20万元之间的罚金；而对于犯罪数额达到巨大规模且具有其他严重情节者，则会被判处五年以上十年以下有期徒刑，并且还需缴纳5万元至50万元之间的罚金。
至于犯罪数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的情况下，罪犯将会面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚，同时还需缴纳5万元以上50万元以下的罚金或者没收其个人全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
若信用卡逾期未偿还，则有可能涉及到刑事犯罪，即信用卡诈骗罪。根据我国相关法律法规，所谓“恶意透支”，是指信用卡持有者出于非法占有之目的，超越了银行所设定的使用限制额度或使用期限进行消费，同时在银行对其敦促还款之后仍然拒绝偿还欠款的行为。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的明确规定，如果持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经过发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还的，那么就应当被认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。至于如何判定是否存在非法占有的目的，这需要结合持卡人的个人信用记录、还款能力与意愿、申请及使用信用卡的情况、透支资金的用途、透支后的行为表现以及未能按时还款的原因等多方面因素进行综合分析。
因此，如果持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍未归还的，很有可能会被认定为信用卡诈骗罪。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条
持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。

[律师回复] 解析：
该行为已涉嫌构成诈骗罪及抢劫罪两种重罪。在诈骗公私财物方面，依据相关法律法规，若数额达到一定标准，将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的刑事处罚，同时还要承担罚金；如果数额巨大或存在其他严重违法情节，则可能被判罚三年以上十年以下有期徒刑，并需缴纳罚金；而对于数额特别巨大或具有其他特别严重情节者，将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉惩罚，同时还须缴纳罚金或被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十三条
【抢劫罪】以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

[律师回复] 解析：
若需认定为集资诈骗罪，则需要满足下列各项基本要求：
首先，犯罪所侵害的乃是复杂的客体，这不仅包括对于公私财产所有权的侵犯，也涉及到了对国家金融管理制度的破坏；
其次，从犯罪客观层面来看，行为人必须实行了采用欺诈手段非法筹集资金并达到特定金额的行为；
再者，本罪的主体通常为一般主体；
最后，从犯罪主观层面来看，其必须是出于故意而为之，并且具有非法占有的明确意图。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
在所述情形下，如果协助者与实施欺诈行为的各方并不具备主观上的事先共谋关系，也可能被认定构成帮信罪；
其次，即使在犯意联络已经无法进行深入探究或者行为人仅仅表现出间接受害者的视角之下，同样有可能成为帮信罪的责任承担者；
再次，倘若在案发之前或是案发过程中的某段时间内，协助者与实施欺诈行为的各方之间的确存在着明确的共谋关系，那么他们就应当被判定为共同参与到诈骗罪之中。
然而，若当事件发生之后，协助者仍然继续提供支持和帮助，那么在此情况下，就有可能以掩饰、隐瞒犯罪所得或者包庇共犯等罪名来追究其法律责任。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
在债务人持有欠条而拒绝履行还款义务的情况下，通常难以判定其行为构成敲诈勒索罪。判断某项行为是否符合敲诈勒索罪的认定标准，主要看该行为人是否存在明确的敲诈意图或者相关行动。若行为人基于非法占有他人财产的企图，利用恐吓或是威胁等手段，强硬地向他人索取公私财物的话，那么他将会被视为触犯了敲诈勒索罪的法律规定，并将为此承担相应的刑事法律责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
在涉及诈骗罪名的案件中，若当事人遭受到刑事拘留的情况下，尽快聘请经验丰富的律师显得尤为重要。由于律师具备高级专业知识和技能，能够提供严谨且全面的法律咨询服务，从而有效地维护当事人的合法权益。
此外，及早让律师参与到案件中来，不仅可以帮助他们更深入地理解案情，还能为其制定出更为精准的辩护策略。通常而言，自当事人遭受拘留之日起，便可开始委托律师进行相关事宜。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第三十三条
犯罪嫌疑人自被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起，有权委托辩护人；在侦查期间，只能委托律师作为辩护人。被告人有权随时委托辩护人。

[律师回复] 解析：
合同诈骗罪之主体范畴广泛，具体涵盖三种民事行为主体，既包括自然人、法人组织以及非法人组织。此类犯罪主要针对的是在订立合同时，其中一方采用欺骗手段，致使对方因误解而产生错误的意向表达，从而与之达成的非法合同，此种情况下，所签署之合同从根本上便不具合法性，亦无法获得法律的认可。所谓的“合同”，实质上是指民事主体间为建立、变更或终止民事法律关系而达成的协议。
法律依据：
《民法典》第一百四十八条
一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《民法典》第四百六十四条
合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。

[律师回复] 解析：
若符合特定条件，则有可能获得缓期执行判决。在涉及到构成合同诈骗罪的案件中，如欲获得缓期执行判决，那么
首先需要满足被判拘役或者是三年以下有期徒刑的情况；
其次，犯罪情节需相对轻微，具有明显的悔罪表现，且宣告缓期执行不会对社会产生任何危害。只有在上述所有条件均得到满足的情况下，才有可能获得缓期执行判决。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
依据我国相关法律法规明文规定，对于敲诈勒索行为的严重性及轻微程度的界定准则如下：敲诈勒索公私财产价值两千元至五千元者，被视为“数额较大”；而敲诈勒索金额达到人民币三十万元至五十万元这一范畴时，便可被认定为“数额巨大”；
至于敲诈勒索金额超过人民币三十万元且达到了五十万元之巨，则将被划归为“数额特别巨大”。
然而，由于各地区的经济发展水平与社会治安状况存在差异，因此在实际执行过程中，各地政府有权根据当地的实际情况制定更为具体的实施细则。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理敲诈勒索刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条
敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。

[律师回复] 解析：
对于敲诈勒索罪的未遂认定通常依据的是行为人是否已经采取了威胁或者要挟等违法行为，然而在这过程中却未能实际地获得任何财物品项，亦或是没有达成其所追求的犯罪心理动机。若是行为人已经开始实行其犯罪行为，但是受到意志范围之外的因素影响导致最终失败，例如受害者及时报案，或者犯罪分子自身主动放弃了，都可以将之视为未遂情况来处理。而判定的关键则主要聚焦于如何鉴定犯罪行为究竟是在"实行终结"之前的阶段，同时又没有产生实质性的危害后果。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。

[律师回复] 解析：
对于涉案金额较大或多次进行此行为者而言，法律所规定的最严厉处罚是三年有期徒刑，且其追诉时效期限设定为五年。若在这五年内尚未对其进行起诉和审判，那么此后将不再对此类案件进行追诉处理。
然而，如果犯罪分子的涉案金额达到了巨额数字或者涉及到更严重的情节，例如造成重大损失等，则他们将面临十年有期徒刑乃至无期徒刑这样更为严厉的惩罚，同时其追诉时效期限也会相应延长至十五年。在此期间内，若未对其进行起诉和审判，那么此后将同样不再对此类案件进行追诉处理。敲诈勒索罪，是指犯罪分子以非法占有他人财产为目的，通过恐吓、威胁甚至要挟等手段，非法侵占他人公私财物的违法行为。
法律依据：
《刑法》第八十七条
【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉：
（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；
（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；
（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；
（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。
如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。

[律师回复] 解析：
触犯本罪的人将被依法判处五年以下有期徒刑或拘役，同时还需缴纳二万元以上至二十万元以下的罚金；若涉及数额巨大或是存在其他严重情节的，则将会面临更严厉的惩罚，包括处以五年以上直至十年以下有期徒刑，并且需要支付五万元以上至五十万元以下的罚金；而对于那些数额特别巨大或者是存在其他特别严重情节的犯罪分子，他们将被判处十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还必须缴纳五万元以上至五十万元以下的罚金或者是被没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

[律师回复] 解析：
行为人实施合同诈骗行为致使被害人损失达到人民币五十七万元的，按照《中华人民共和国刑法》规定，应当视为数额特别巨大的情节，处以十年以上有期徒刑或无期徒刑之刑罚，同时还需对其进行罚金或没收财产的严厉制裁。关于合同诈骗罪中的“数额特别巨大”，是指个人诈骗公私财物数额超过三十万元，或者单位诈骗公私财物数额超过二百万元的严重情况。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。