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信用卡申请办理需要哪些法律文件

4.4w浏览 匿名 2024-05-16 江西九江
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律师解答 共2条
  • 律图乐山
    律图乐山
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    解析:
    注册银行卡所需的各项材料如下所示:
    首先,你需要填写一份精美的信用卡申请表格,其次,你需要提交身份证明文件的复印件,第三,你还需提供工作证明文件,这可以是加盖了单位公章的工作证明,也可以是工作证的复印件,第四,如果你能提供财力证明文件,例如由单位开具的收入证明原件,或是银行存款证明原件,又或者是显示了申请人姓名的银行代发工资记录复印件,甚至是所得税扣缴凭证复印件,以及自有房产证复印件,那当然是更好。
    关于银行卡洗钱相关的法律判决,具体情况如下所述:
    如果你明知道是参与毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的收入及其产生的收入,却仍提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、证券,或者协助将资金汇往境外等等行为,那么这些收入和你产生的收入都将被司法机关没收,同时你将面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚,此外还要遭受洗钱金额5%以上20%以下罚金的惩罚。
    情节较重者,则会面临五年以上十年以下有期徒刑和相应的罚金处罚。
    接下来我们来聊聊非法倒卖银行卡的刑罚尺度:
    如果你倒卖的银行卡数量达到了一定数量,或者还有其他严重情节时,你将会被指控妨碍信用卡管理,从而有可能被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并且另需承担一万元以上十万元以下罚金的处罚;
    倘若你倒卖的银行卡数量较大,或者存在其他严重情节,那么你将面临三年以上十年以下有期徒刑,并需支付二万元以上二十万元以下罚金的处罚。
    法律依据:
    《银行卡业务管理办法》第二十八条
    个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;
    凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;
    银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。
    全文
    9 05-16
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    关于开设银行账户所需的详细材料信息如下:
    首先,信用卡申请表格是必不可少的文件;
    其次,需要提供个人身份证明文件的复印件作为辅助证明;
    第三,则需提交带有单位公章的工作证明或工作证件的复印件以证明您的职业背景;
    最后,还需要提供财务状况的相关证明文件。这些文件可能包括单位出具的收入证明原件,完整的银行存款证明原件,显示申请人姓名的银行代发工资记录的复印件,税收扣缴凭证的复印件,以及自有房产证的复印件等等。
    关于银行卡洗钱的法律判决情况如下:如果有人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得的收入及取得的收益,仍然提供资金账户,协助将其财产转化为现金、金融票据、证券,甚至协助将资金转移到境外等行为,那么这些人将会被没收其犯罪所得及其收益,同时面临五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,罚金的比例在洗钱金额的5%至20%之间。如果情节更为严重,则会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱金额5%以上20%以下罚金。
    对于非法倒卖银行卡的量刑标准如下:如果银行卡倒卖的数量达到了一定程度,或者存在其他严重情节,那么就可能涉及到妨碍信用卡管理罪,将会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;如果数额巨大或者存在其他严重情节,那么将会被判处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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    4 05-16
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