律图审稿专业委员会3轮严审

被一个公安机关止付多次是否合法

3.7w浏览 匿名 2024-05-19 福建宁德
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律师解答 共2条
  • 律图长治
    律图长治
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    解析:
    首先,需要明确指出的是,被实施止付的款项并非总是有可能追回。
    这个行为,作为一项公安机关在与犯罪分子进行紧急斗争过程中所采用的有效措施,一经审批通过,系统将自动对罪犯账户内的资金进行冻结。
    然而,倘若该冻结金额最终被判定确属于受害者所有,那么,警方将会依据相关规定将其全额归还给受害者。
    其次,对于紧急止付这一程序,我们需要了解以下几个关键步骤:
    第一步,请务必妥善保管您在汇款或转账过程中获得的各项凭证,并在此基础上尽快拨打报警热线,寻求警方的协助,或者亲自前往当地公安机关进行报案。
    第二步,在与警察的交流过程中,请详尽阐述您被诈骗的完整经过,并尽可能提供受害者的详细个人信息,包括姓名,以及受害者向罪犯的账户内转移了资金的银行账户及其开户行等重要信息。
    第三步,请务必向警方提供罪犯的全部账户信息,包括账户号码、账户用户名以及账户的开户行等(银行服务窗口及客户经理都可被视为协助调查的资源)。
    最后一步,请向警方出示汇款凭证或尝试获取电子凭证截图以供后续处理使用。
    法律依据:
    《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》第二条
    公安机关、银行、支付机构依托管理平台收发电子报文,对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。
    (一)止付流程。
    1.被害人申请紧急止付。
    被害人被骗后,可拨打报警电话
    (110),直接向公安机关报案;
    也可向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报。
    涉案账户为支付账户的向公安机关报案。
    被害人向银行举报的,应出示本人有效身份证件,填写《紧急止付申请表》(见附件),详细说明资金汇出账户、收款人开户行名称、收款人账户(以下简称止付账户)、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等,承诺承担相关的法律责任并签名确认。
    同时,银行应当告知被害人拨打当地110报警电话。
    公安机关110报警服务台应立即指定辖区内的公安机关受理并告知被害人。
    被害人将110指定的受案公安机关名称告知银行。
    银行应当立即将《紧急止付申请表》以及被害人身份证件扫描件,通过管理平台发送至受案公安机关。
    2.紧急止付。
    公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令,以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构,止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统,对相关账户的户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对。
    核对一致的,立即进行止付操作,止付期限为自止付时点起48小时;
    核对不一致的,不得进行止付操作。
    止付银行或支付机构完成相关操作后,立即通过管理平台发送“紧急止付结果反馈报文”。
    公安机关可根据办案需要对同一账户再次止付,但止付次数以两次为限。
    3.冻结账户。
    公安机关应当在止付期限内,对被害人报案事项的真实性进行审查。
    报案事项属实的,经公安机关负责人批准,予以立案,并通过管理平台向止付账户开户行总行或支付机构发送“协助冻结财产通知报文”。
    银行或支付机构收到“协助冻结财产通知报文”后,对相应账户进行冻结。
    在止付期限内,未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的,止付期满后账户自动解除止付。
    4.同一法人银行特殊情形处理。
    如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在24小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。
    (二)延伸止付。
    如被害人被骗资金已被转出,止付账户开户行总行或支付机构应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关,由公安机关决定是否延伸止付。
    若公安机关选择延伸止付,应通过管理平台将“延伸紧急止付报文”发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。
    止付时间从止付操作起计算,止付期限为48小时。
    延伸止付账户开户行或支付机构应根据“延伸紧急止付报文”,对涉案账户立即采取延伸止付,并将“延伸紧急止付结果反馈报文”通过管理平台反馈至发起延伸止付的公安机关。
    如资金被多次转移的,应当进行多次延伸止付。
    多次延伸止付流程同上。
    (三)明确责任。
    客户恶意举报或因客户恶意举报采取的紧急止付措施对开户银行、开户支付机构、止付银行、止付支付机构以及止付账户户主等相关当事人造成损失和涉及法律责任的,应依法追究报案人责任。
    全文
    8 05-19
  • 法律咨询顾问
    法律咨询顾问
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    一、关于被实施止付操作的款项是否可追回的问题1、止付操作系公安部门在与犯罪嫌疑人展开赛跑时采用的一项紧迫而有效的止损策略,一经审批通过,相关系统将立刻对犯罪嫌疑人所使用的账户进行冻结处理;
    2、若被冻结的涉案金额确属受害者所有,那么警方将会全额归还。
    二、关于紧急止付流程的详细说明1、请妥善保管您在汇款或转账过程中所取得的凭证,并尽快拨打报警电话进行报案,或者直接前往当地公安机关进行报案。2、向警方详细陈述被诈骗的具体情况,准确提供受害者的姓名以及其转出资金的账户信息及其开户行。
    3、向警方准确提供犯罪嫌疑人的银行账号、账号用户名以及该账户的开户行信息(无论是银行柜台还是银行客服人员都可以协助您进行查询)。
    4、向警方提供您在汇款过程中获取的凭证或电子凭证的截图。
    全文
    1 05-19
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